AMINA Bank AG và Dự Án Thí Điểm Công Nghệ Sổ cái Phân Tán
Ngân hàng crypto AMINA Bank AG, có trụ sở tại Zug, cùng với Crypto Finance Group và một số đối tác ngân hàng Thụy Sĩ, đã hoàn thành một dự án thí điểm nhằm trình diễn cách công nghệ sổ cái phân tán (DLT) có thể hiện đại hóa cơ sở hạ tầng tài chính truyền thống.
Chi Tiết Dự Án
Dự án này được thực hiện trên nền tảng Sổ cái Toàn cầu của Google Cloud (GCUL) và đã chứng minh khả năng giải quyết giao dịch fiat nội địa giữa các tổ chức được quản lý tại Thụy Sĩ gần như theo thời gian thực, 24/7. Tất cả đều được thực hiện trong khuôn khổ tuân thủ, an ninh và quản trị tương tự như trong môi trường ngân hàng thương mại.
Ngân hàng cho biết, bằng cách tích hợp DLT vào khung ngân hàng hiện có, dự án thí điểm đã chỉ ra rằng việc giải quyết giao dịch có thể được tăng tốc đáng kể mà không cần phát hành các loại tiền kỹ thuật số mới hoặc thay đổi các mô hình giám sát, từ đó bảo tồn sự ổn định quy định trong khi vẫn mang lại đổi mới có ý nghĩa.
Thụy Sĩ – Lãnh Đạo Trong Hiện Đại Hóa Thanh Toán
Thụy Sĩ đang định vị mình như một lãnh đạo trong việc hiện đại hóa thanh toán. Quốc gia này cũng đang nổi lên như một trung tâm hàng đầu cho cơ sở hạ tầng thanh toán thế hệ tiếp theo. Dự án thí điểm củng cố vị trí này bằng cách chứng minh rằng tiền ngân hàng thương mại có thể lập trình (bán buôn) được tận dụng trên GCUL để hỗ trợ chuyển khoản từ tài khoản này sang tài khoản khác với quy mô lớn.
Đối với các tổ chức, điều này mở ra cơ hội giảm thiểu ma sát hoạt động, giảm chi phí tài trợ và cho phép cung cấp dịch vụ khách hàng hiện đại trên các phân khúc bán lẻ, doanh nghiệp và tổ chức.
“GCUL của Google Cloud là minh chứng cho thấy đổi mới và ổn định không phải là những khái niệm loại trừ lẫn nhau. Với dự án thí điểm này, chúng tôi đã cho phép giải quyết tuân thủ gần như theo thời gian thực trong khung ngân hàng hiện có… AMINA có vị trí độc đáo để mở rộng điều này trên toàn cầu và chứng minh khả năng của DLT trong việc chuyển đổi hệ thống tài chính,” CEO của AMINA Bank, Franz Bergmueller cho biết.
CEO của Crypto Finance Group, Stijn Vander Straeten, cũng nhấn mạnh rằng sáng kiến này đánh dấu một bước ngoặt cho các thị trường tài chính kỹ thuật số: “Với tư cách là Nhà điều hành Tiền tệ, chúng tôi có thể xây dựng một nền tảng đáng tin cậy cho các khoản thanh toán kỹ thuật số và tài sản được mã hóa. Điều này củng cố vai trò của Thụy Sĩ như một nhà lãnh đạo toàn cầu trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số.”
Vai Trò Của Các Tổ Chức Tham Gia
Trong dự án thí điểm, Crypto Finance Group đã đóng vai trò là Nhà điều hành Tiền tệ được chỉ định, tiếp nhận các bên tham gia và đảm bảo tuân thủ các quy tắc giao dịch. Việc giải quyết và thực hiện thanh toán được thực hiện trực tiếp bởi các tổ chức trên GCUL, trong khi các quy trình và nghĩa vụ quy định hiện có của họ vẫn được giữ nguyên.
AMINA Bank và các bên tham gia khác đã tích hợp GCUL ở cấp độ ngân hàng cốt lõi, cung cấp cho một số khách hàng gần như ngay lập tức giải quyết và minh bạch hoàn toàn — mà không làm gián đoạn các hoạt động gửi tiền hoặc cho vay hiện có.
Matt Renner, CRO của Google Cloud, đã giải thích tầm quan trọng của cơ sở hạ tầng tài chính gốc đám mây: “Dự án thí điểm này cho thấy cách công nghệ tiên tiến có thể tạo điều kiện cho các khoản thanh toán gần như ngay lập tức, an toàn và tuân thủ trong khuôn khổ quy định.”
Với kiến trúc hiệu suất cao của GCUL, ngân hàng có thể thực hiện giải quyết liên tục, 24/7 cho tiền truyền thống và tài sản được mã hóa. Khả năng này giúp các ngân hàng tạo ra các sản phẩm tài chính mới, xây dựng các dòng thanh toán có thể lập trình và cải thiện quản lý thanh khoản theo thời gian thực.
Giai Đoạn Tiếp Theo
Sau khi hoàn thành dự án thí điểm, giai đoạn tiếp theo sẽ tập trung vào việc mở rộng nền tảng, tiếp nhận thêm các tổ chức tài chính và chuyển từ thử nghiệm có kiểm soát sang hoạt động trực tiếp.
