Phạt Nexo 500.000 USD vì Vi Phạm Quy Định tại California
Các nhà quản lý bang California đã phạt nền tảng tài sản kỹ thuật số Nexo 500.000 USD vì đã phát hành hàng nghìn khoản vay “không có giấy phép” cho ít nhất 5.456 cư dân của bang. Đây là một hành động thực thi nữa trong bối cảnh những rắc rối quy định kéo dài của công ty tại Mỹ.
Cuộc Kiểm Tra và Hành Vi Vi Phạm
Bộ Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California cho biết cuộc kiểm tra của họ phát hiện rằng Nexo Capital Inc., một thực thể có trụ sở tại Quần đảo Cayman và là một phần của nhóm Nexo, đã cung cấp các khoản vay tiêu dùng và thương mại được hỗ trợ bằng tiền điện tử mà không có giấy phép hợp lệ của bang. Hơn nữa, công ty cũng không thực hiện đánh giá khả năng trả nợ của người vay, không xem xét nợ hiện tại hoặc lịch sử tín dụng của họ, theo một tuyên bố được phát hành vào thứ Năm.
Ủy viên DFPI KC Mohseni cho biết: “Các nhà cho vay phải tuân thủ pháp luật và tránh việc cho vay rủi ro có thể gây nguy hiểm cho người tiêu dùng – và các khoản vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử cũng không phải là ngoại lệ.”
Hành Động Khắc Phục và Lịch Sử Vi Phạm
Nexo cũng phải chuyển tất cả các quỹ của cư dân California đến một chi nhánh có giấy phép tại Mỹ trong vòng 150 ngày. Hành vi vi phạm được các nhà quản lý nêu ra đã diễn ra từ ngày 26 tháng 7 năm 2018 đến ngày 22 tháng 11 năm 2022, trong khoảng thời gian mà Nexo đã mở rộng hoạt động cho vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử trước khi cuối cùng rút lui khỏi Mỹ giữa sự giám sát ngày càng tăng của các cơ quan bang và liên bang.
Kể từ đó, Nexo đã đóng cửa các sản phẩm cho vay tiền điện tử truyền thống cho khách hàng tại Mỹ, chỉ duy trì các dịch vụ vay được hỗ trợ bằng tiền điện tử ở nước ngoài sau một loạt các hành động quy định.
Cuộc Chạm Trán với Các Nhà Quản Lý
Đây là một cuộc chạm trán khác giữa Nexo và các nhà quản lý California, khi hai năm trước, DFPI đã đồng dẫn đầu một lực lượng đặc nhiệm đa bang đạt được thỏa thuận 22,5 triệu USD về sản phẩm Earn Interest không đăng ký của công ty. Cùng năm đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ đã buộc tội Nexo vì không đăng ký sản phẩm cho vay tiền điện tử của mình, áp đặt thêm 22,5 triệu USD tiền phạt, đưa tổng số tiền phạt của công ty tại Mỹ trong năm 2023 lên 45 triệu USD.
Kadan Stadelmann, Giám đốc Công nghệ của Komodo Platform, cho biết: “Thực tế là Nexo đã không thực hiện các kiểm tra khả năng trả nợ cơ bản cho hàng nghìn người chắc chắn dấy lên những lo ngại về sự thiếu sót trong tuân thủ hệ thống, và người tiêu dùng nên chú ý đến những cảnh báo này.”
Khung Quy Định và Tương Lai của Nexo
Ông nhấn mạnh rằng khung quy định của California rất quan trọng để bảo vệ người tiêu dùng, lưu ý rằng quy định của bang “nghiêng về việc yêu cầu tài sản thế chấp quá mức để bảo vệ người tiêu dùng khỏi việc vỡ nợ, cũng như các biện pháp bảo vệ tập trung vào người vay cần thiết để tránh một phiên bản tiền điện tử của cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.”
Sau khi rút lui khỏi Mỹ vào cuối năm 2022 giữa nhiều hành động thực thi, nỗ lực của Nexo để quay trở lại thị trường hiện đang bị giám sát sau khi bị phạt bởi DFPI và những câu hỏi về việc công ty dựa vào các thỏa thuận không thừa nhận không phủ nhận.
Stadelmann cho biết: “Các thỏa thuận không thừa nhận không phủ nhận đã cho phép Nexo tránh những thừa nhận có thể dẫn đến các vụ kiện của cổ đông hoặc cấm giấy phép trong tương lai,” đồng thời cảnh báo rằng công ty “có thể đối mặt với những thừa nhận thêm, tăng tiền phạt hoặc giám sát quy định” khi các cơ quan chức năng xem xét hồ sơ tuân thủ của nó.
Ông cũng châm biếm rằng: “Các công ty tiền điện tử khác cũng đã phải đối mặt với các hình phạt quy định tương tự, bao gồm cả FTX và Binance, và vẫn hoạt động. Tại sao không phải là Nexo?” Đại diện của Nexo đã không ngay lập tức phản hồi yêu cầu bình luận.
