Bộ Tài chính Hoa Kỳ Kêu Gọi Ban Hành Luật Giữ Tài Sản Kỹ Thuật Số
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang kêu gọi Quốc hội xem xét việc ban hành một “luật giữ” dành riêng cho tài sản kỹ thuật số, cho phép các nền tảng crypto tạm thời đóng băng các quỹ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp bị nghi ngờ. Khuyến nghị này đã được nêu trong một báo cáo của Bộ Tài chính gửi Quốc hội về các công nghệ được sử dụng để chống lại tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số, được sản xuất theo Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoins của Hoa Kỳ, hay còn gọi là Đạo luật GENIUS.
Nội Dung Báo Cáo
Báo cáo cho biết:
“Người dùng hợp pháp của tài sản kỹ thuật số có thể sử dụng mixers để đảm bảo quyền riêng tư tài chính khi giao dịch qua các blockchain công khai,”
đồng thời nhấn mạnh rằng việc ban hành luật giữ sẽ tạo ra một cơ sở pháp lý cho phép các tổ chức tài chính “tạm thời và tự nguyện giữ tài sản kỹ thuật số” liên quan đến hoạt động bất hợp pháp bị nghi ngờ trong quá trình điều tra. Quyền hạn này có thể cho phép các tổ chức tạm dừng các giao dịch nghi ngờ trước khi các quỹ được chuyển hoặc chuyển đổi qua các dịch vụ crypto khác.
Ý Kiến Chuyên Gia
Ari Redbord, người đứng đầu toàn cầu về chính sách và quan hệ chính phủ tại TRM Labs, cho biết với Decrypt:
“Các sàn giao dịch thường phát hiện các quỹ nghi ngờ bằng cách sử dụng trí tuệ blockchain, nhưng không phải lúc nào cũng có một khung pháp lý rõ ràng cho phép họ giữ những tài sản đó đủ lâu để các nhà điều tra có thể hành động.”
Hành động này có thể giúp “tạo ra một khoảng thời gian xác định” cho các nền tảng tạm dừng các quỹ đó trong khi cơ quan thực thi pháp luật tiến hành qua quy trình pháp lý.
Nếu được thông qua, luật này có thể “tăng cường cách mà các sàn giao dịch xử lý các giao dịch nghi ngờ,” Redbord giải thích, đồng thời cho biết rằng trên thực tế, nó sẽ cho phép cơ quan thực thi pháp luật “có thời gian để theo kịp tốc độ của các giao dịch blockchain” và “tăng cường quan hệ đối tác công-tư.”
Khó Khăn Pháp Lý
Khuyến nghị này xuất hiện khi Quốc hội đang tranh luận về luật pháp rộng hơn liên quan đến cấu trúc của thị trường crypto, với Tổng thống Donald Trump thúc giục các nhà lập pháp hành động nhanh chóng về các quy định liên quan đến crypto trong bối cảnh xung đột giữa các ngân hàng và các công ty tài sản kỹ thuật số.
Trong khi các sàn giao dịch có thể báo cáo hoạt động nghi ngờ, việc giữ các quỹ lại gặp khó khăn hơn về mặt pháp lý. Andrew Rossow, luật sư về các vấn đề công và Giám đốc điều hành của AR Media Consulting, cho biết với Decrypt:
“Các ngân hàng đã có khả năng trì hoãn một giao dịch nghi ngờ, nhưng quyền lực đó rất hẹp và khó xử lý về mặt pháp lý.”
Các tổ chức có thể nộp báo cáo hoạt động nghi ngờ, nhưng không có “nơi trú ẩn pháp lý rõ ràng” cho phép ngân hàng giữ các quỹ trong khi cuộc điều tra diễn ra mà không có lệnh của tòa án, quyền hạn trừng phạt, hoặc rủi ro trách nhiệm pháp lý.
Rossow bổ sung:
“Đối với các sàn giao dịch crypto, vấn đề này thậm chí còn khó xử hơn vì không có ‘trạng thái chờ’ hoặc ‘đóng băng’ nào là ‘sạch.'”
Ông lưu ý rằng trong khi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng bảo vệ các tổ chức nộp báo cáo hoạt động nghi ngờ một cách thiện chí, nó không rõ ràng cho phép họ đóng băng các quỹ liên quan đến những báo cáo đó.
Triển Vọng Tương Lai
Nếu luật giữ được thông qua, các nền tảng crypto sẽ có quyền rõ ràng để tạm dừng các tài sản trong khi các cơ quan xem xét vụ việc, Rossow giải thích. Tuy nhiên, báo cáo của Bộ Tài chính đã “để lại một số điểm yếu chưa được giải quyết,” Rossow lưu ý, chỉ ra các câu hỏi xung quanh độ tin cậy của phân tích blockchain và các hạn chế “báo động” liên quan đến các quy tắc báo cáo hoạt động nghi ngờ hiện tại.
Đề xuất này có thể tạo ra một nghịch lý nơi các quy tắc minh bạch yêu cầu tiết lộ một sự đóng băng, trong khi các quy tắc báo cáo hoạt động nghi ngờ (SAR) cấm giải thích cuộc điều tra cơ bản, ông cảnh báo.
“Nếu bạn đóng băng tài sản của ai đó và sau đó phải minh bạch về điều đó, nhưng không thể nói với họ rằng bạn đã nộp một SAR, bạn sẽ có một nghịch lý cấu trúc.”
Khách hàng sẽ biết rằng họ bị đóng băng; nhưng họ sẽ không biết lý do. Điều này tạo ra một vùng xám pháp lý cần phải được khai thác.
Tuy nhiên, khuyến nghị này có thể giúp tạo ra một “công cụ thực tiễn và quan trọng trong cuộc chiến chống lại gian lận crypto và rửa tiền,” Redbord của TRM Labs cho biết.
“Tội phạm di chuyển nhanh chóng, và tài sản kỹ thuật số di chuyển còn nhanh hơn,”
ông nói. “Một quyền hạn giữ được thiết kế hẹp giúp thu hẹp khoảng cách đó.”
