Chiến lược chống gian lận giai đoạn 2026-2029 của Vương quốc Anh
Chính phủ Vương quốc Anh vừa công bố tài liệu Chiến lược chống gian lận giai đoạn 2026-2029, trong đó nhấn mạnh rằng cryptocurrency đang trở thành một “rủi ro đang gia tăng“. Các tác giả của báo cáo chỉ ra rằng cryptocurrency hiện đã trở thành một phần không thể thiếu trong “hoạt động thường nhật” của cuộc sống hàng ngày, bên cạnh mạng xã hội, viễn thông và thanh toán kỹ thuật số.
Định hình mối đe dọa gian lận
Tuy nhiên, họ cũng lập luận rằng các công nghệ mới nổi sẽ “tiếp tục định hình” mối đe dọa mà gian lận gây ra, đặc biệt là vai trò của crypto trong việc tạo điều kiện cho gian lận đầu tư. Tài liệu chính sách đã xác định gian lận như một mối đe dọa toàn hệ thống và nhấn mạnh rằng việc thực hiện chiến lược này sẽ phụ thuộc vào sự phối hợp chặt chẽ hơn giữa chính phủ, cảnh sát, các nền tảng khu vực tư nhân và xã hội dân sự.
Các biện pháp hoạt động đề xuất
Tài liệu cũng đề xuất các biện pháp hoạt động, bao gồm việc thành lập một Trung tâm Tội phạm Trực tuyến công-tư mới, triển khai chiến dịch “Dừng lại! Nghĩ về Gian lận” mở rộng, và phát triển dịch vụ Báo cáo Gian lận như một phần trong phản ứng của nhà nước.
Nhận định từ Chainalysis
Mặc dù tài liệu chiến lược không tập trung vào cryptocurrency như một chương độc lập, công ty phân tích blockchain Chainalysis cho biết dòng chảy tài sản kỹ thuật số hiện đã quá lớn để có thể coi là ngoại vi. Trong các bình luận được chia sẻ với Decrypt, Jordan Wain, Trưởng bộ phận Chính sách Công Vương quốc Anh tại Chainalysis, cho biết vào năm 2025, “lên tới 17 tỷ đô la cryptocurrency đã được chuyển đến các địa chỉ liên quan đến gian lận và lừa đảo,” đồng thời nhấn mạnh rằng các mạng lừa đảo công nghiệp đang ngày càng sử dụng các kỹ thuật kỹ thuật xã hội được hỗ trợ bởi AI và chiến thuật ‘pig-butchering’.
Tính minh bạch và thách thức an ninh
Wain cũng cho biết Vương quốc Anh “đã lâu nay dẫn đầu bằng ví dụ” trong chính sách chống gian lận và lập luận rằng chiến lược mới nhất có thể tiến xa hơn bằng cách tích hợp phân tích blockchain vào các khuôn khổ chia sẻ gian lận hiện có, trải dài qua các ngân hàng, fintech, viễn thông, nền tảng trực tuyến và các công ty crypto. Ông cũng nhấn mạnh rằng tính minh bạch của cryptocurrency tạo ra một “bánh đà mạnh mẽ trong việc phá vỡ gian lận,” giúp các nhà điều tra có khả năng theo dõi dòng tài chính mà thường khó đạt được trong tài chính truyền thống.
Địa lý và tính chất xuyên biên giới của gian lận
Một điểm áp lực chính được báo cáo nhấn mạnh là địa lý: khoảng ba phần tư các vụ gian lận chống lại cá nhân và doanh nghiệp Vương quốc Anh được Chainalysis mô tả là xuất phát từ hoặc được tạo điều kiện từ nước ngoài. Wain cho biết chiến lược này nên được coi là một “thách thức an ninh xuyên quốc gia” thay vì chỉ là một sáng kiến tội phạm tiêu dùng trong nước.
Báo cáo cũng làm nổi bật tính chất xuyên biên giới của cryptocurrency, với các hoạt động gian lận “đa tội phạm” bao gồm buôn người, rửa tiền và tội phạm có tổ chức, lan rộng từ các trung tâm như Đông Nam Á đến Nam Mỹ và thậm chí cả châu Âu.
Cuộc khủng hoảng nhân đạo và các biện pháp trừng phạt
Các “khu vực lừa đảo” đã trở thành một vấn đề ngày càng gia tăng trên khắp Đông Nam Á, với Tổ chức Ân xá Quốc tế cảnh báo rằng các cuộc trốn thoát hàng loạt của những người lao động bị cưỡng bức đã tạo ra một “cuộc khủng hoảng nhân đạo” ở Campuchia. Vào tháng 9 năm 2025, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã trừng phạt 19 thực thể ở Myanmar và Campuchia, trong khi tháng trước, Lực lượng Đặc nhiệm Trung tâm Gian lận liên cơ quan, được thành lập vào tháng 11 năm 2026, đã thông báo rằng việc tịch thu và đóng băng cryptocurrency đã đạt 580 triệu đô la.
