Ngân hàng Trung ương Nigeria Khởi Động Chương Trình Giám Sát Thử Nghiệm
Ngân hàng Trung ương Nigeria đã khởi động một chương trình giám sát thử nghiệm cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) và đã chọn một nhóm đầu tiên gồm sáu thực thể, trong đó KuCoin nổi bật là sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu duy nhất trong danh sách.
Chi Tiết Về Chương Trình Thử Nghiệm
Theo thông tin từ báo chí địa phương, giai đoạn đầu tiên bao gồm các nhà cung cấp thanh toán và tiền điện tử tại Nigeria như cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin và Paystack, bên cạnh KuCoin, phục vụ một cơ sở người dùng toàn cầu nhưng có khối lượng giao dịch đáng kể tại thị trường tiền điện tử lớn nhất châu Phi.
Chương trình thử nghiệm được thiết kế để kiểm tra cách các VASP được chọn hoạt động dưới sự giám sát trực tiếp của ngân hàng trung ương về các vấn đề như phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí, tất cả đều được đặt trong khuôn khổ các Khuyến nghị 15 và 16 của Nhóm Hành động Tài chính (FATF).
Các tuyên bố của Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) được trích dẫn bởi các phương tiện truyền thông như Leadership và AInvest mô tả chương trình như một nỗ lực có cấu trúc nhằm hiểu các mô hình kinh doanh của VASP, kiểm soát rủi ro và dòng dữ liệu, đồng thời thúc đẩy các bên tham gia hướng tới việc tuân thủ hoàn toàn theo FATF.
Yêu Cầu Đối Với Các Công Ty Tham Gia
Theo các thỏa thuận, các công ty tham gia phải tham gia vào các cuộc giao tiếp quy định có cấu trúc và thường xuyên với ngân hàng trung ương và các cơ quan khác. Họ được yêu cầu gửi dữ liệu định kỳ về hiệu suất phòng chống rửa tiền (AML), tài trợ khủng bố (CFT) và tài trợ phổ biến vũ khí (CPF), trải qua các cuộc kiểm toán về quy trình tiếp nhận khách hàng và xác minh danh tính (KYC), kiểm tra lệnh trừng phạt, giám sát giao dịch, và chứng minh các kế hoạch đáng tin cậy để theo dõi dòng chảy xuyên biên giới theo Quy tắc Du lịch cho các giao dịch tiền điện tử.
Chương trình thử nghiệm, dự kiến kéo dài từ sáu đến chín tháng, không tự nó cấp giấy phép hoặc phê duyệt chính thức, nhưng nó đưa KuCoin và các nền tảng địa phương vào cái mà CBN gọi là “môi trường được kiểm soát và có cấu trúc” để giám sát.
Mục Tiêu Của Chương Trình
Các cơ quan chức năng cho biết mục tiêu là chuyển từ các hạn chế phân mảnh sang một chế độ dựa trên rủi ro có thể vừa loại bỏ các tác nhân xấu vừa giữ cho dòng chảy tiền điện tử hàng năm trị giá 92,1 tỷ USD của Nigeria trong một khuôn khổ ổn định và minh bạch hơn.
Đối với KuCoin, việc được đặt tên trong nhóm đầu tiên cùng với các nhà lãnh đạo fintech trong nước là một tín hiệu cho thấy các nhà quản lý Nigeria coi sàn giao dịch này là một nút thanh khoản cốt lõi đáng được đưa vào khu vực chính thức.
Phân tích từ các phương tiện truyền thông khu vực lưu ý rằng chương trình thử nghiệm này liên quan đến “các VASP rõ ràng nhất của Nigeria”, cho thấy vai trò của KuCoin trong hoạt động tiền điện tử địa phương đã khiến nó trở thành một phần không thể thiếu trong thí nghiệm giám sát ban đầu của CBN.
Kết Luận
Sự lựa chọn này cũng phù hợp với câu chuyện rộng hơn của KuCoin về việc cải thiện tư thế tuân thủ của mình trên các thị trường mới nổi, khi các nhà quản lý từ châu Phi đến châu Á siết chặt quy định đối với các sàn giao dịch ngoài khơi sau nhiều năm phát triển chủ yếu không được quản lý. Nếu KuCoin có thể đáp ứng các yêu cầu của Nigeria về quản trị, giám sát và tuân thủ Quy tắc Du lịch, nó sẽ củng cố lập luận rằng các nền tảng toàn cầu lớn có thể hoạt động dưới sự giám sát trong nước thay vì bị đẩy ra khỏi các thị trường quan trọng.
