Yêu Cầu Đối Chiếu Tự Động Từ FSC
Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã yêu cầu tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung trong nước thực hiện việc đối chiếu tự động số dư mỗi năm phút giữa sổ cái nội bộ và số dư ví thực tế trước cuối tháng Năm. Yêu cầu này được đưa ra sau sự cố của Bithumb, khi sàn giao dịch này đã phân phối nhầm khoảng 40 tỷ USD Bitcoin, làm lộ rõ những thiếu sót trong kiểm soát hệ thống.
Thông Tin Từ FSC
Theo thông tin từ FSC, ba trong số năm nền tảng lớn nhất của Hàn Quốc vẫn đang thực hiện kiểm tra số dư mỗi 24 giờ, dẫn đến việc người dùng có thể phải đối mặt với những thiếu hụt không được phát hiện. Một quan chức của FSC cho biết cơ quan này đã “chuẩn bị một hệ thống đối chiếu số dư liên tục để có thể hành động ngay lập tức khi có sự khác biệt xảy ra,” đồng thời cho biết khoảng thời gian năm phút được đặt “dựa trên thời gian xử lý trung bình và tải hệ thống.”
Sự Cố Của Bithumb
Việc cải cách này diễn ra sau một sự cố vào tháng Hai, khi nhân viên của Bithumb đã “nhập sai đơn vị là ‘Bitcoin’,” gửi 2.000 BTC cho mỗi người thay vì phần thưởng tiền mặt 2.000 won đã lên kế hoạch, dẫn đến sự chênh lệch ước tính khoảng 62 triệu won (khoảng 39,9 tỷ USD). Bithumb sau đó đã thừa nhận rằng họ đã “không duy trì được các nguyên tắc cơ bản của các nền tảng giao dịch tài sản ảo: sự ổn định và tính toàn vẹn,” xin lỗi khách hàng và cam kết bồi thường toàn bộ cho những thiệt hại liên quan đến việc bán tháo.
Theo các tuyên bố sau đó của Bithumb, sàn giao dịch đã đóng băng các tài khoản bị ảnh hưởng trong khoảng 20 phút và cam kết khôi phục tất cả số dư của khách hàng, bao gồm hoàn trả 110% cho những người đã bán trong khoảng thời gian sụt giảm.
Chỉ Thị Của FSC
Theo chỉ thị của FSC, các sàn giao dịch phải triển khai các hệ thống tự động liên tục so sánh tài sản của khách hàng đã ghi sổ với số lượng nắm giữ trong ví nóng và ví lạnh, ghi lại mọi kiểm tra và tự động ngừng giao dịch khi “phát hiện sự chênh lệch lớn.”
Yêu cầu về công tắc tự động được thiết kế để chính thức hóa các bộ ngắt mạch mà nhiều nền tảng thiếu hoặc hoạt động thủ công, một khoảng trống mà các nhà quản lý cho rằng đã góp phần vào sự chậm trễ trong phản ứng trong sự kiện của Bithumb. Bộ quy tắc này cũng thắt chặt giám sát bên ngoài, nâng cấp các đánh giá kế toán từ hàng quý lên hàng tháng và yêu cầu các công ty công bố số lượng tài sản nắm giữ trong mỗi ví, thay vì tỷ lệ bảo hiểm đơn lẻ.
Biện Pháp Bổ Sung
Các tài khoản thanh toán có rủi ro cao và thủ công phải được tách biệt, với “kiểm tra chéo bên thứ ba” và ủy quyền nhiều cấp cho các giao dịch lớn nhằm giảm thiểu rủi ro nội bộ và hoạt động.
Các quan chức dự kiến sẽ đưa các biện pháp này vào một dự luật tài sản ảo rộng hơn, mở rộng một đợt thúc đẩy quy định trước đó tập trung vào bảo vệ người dùng trong các vụ phá sản sàn giao dịch. FSC đã điều tra phí giao dịch địa phương và các thực hành cho vay như một phần của nỗ lực giảm chi phí và hạn chế rủi ro cho người dùng tiền điện tử trong nước.
Về phần mình, Bithumb đã thông báo với các nhà quản lý rằng họ sẽ hợp tác hoàn toàn và nâng cấp hệ thống của mình với “các quy trình xác minh tài sản được cải thiện, phê duyệt thanh toán nhiều bước và việc triển khai một hệ thống bảo vệ dựa trên AI để theo dõi các giao dịch bất thường 24/7.”
