Tổng quan về vụ việc
Tổng chưởng lý New York, Letitia James, đã thu hồi hơn 5 triệu USD từ nền tảng tiền điện tử Uphold. Thỏa thuận này liên quan đến việc Uphold quảng bá CredEarn, một sản phẩm tiết kiệm tiền điện tử gắn liền với Cred, LLC.
Chi tiết về CredEarn
Văn phòng Tổng chưởng lý New York cho biết Uphold đã quảng bá CredEarn từ tháng 1 năm 2019 đến tháng 10 năm 2020. Sản phẩm này được tiếp thị đến người dùng thông qua nền tảng và ứng dụng di động của Uphold như một sản phẩm tiết kiệm tiền điện tử đáng tin cậy với các khoản thanh toán lãi suất.
Thỏa thuận nêu rõ rằng CredEarn đến từ Cred, LLC và Giám đốc điều hành của nó là Daniel Schatt. New York cho biết sản phẩm này đã gây hiểu lầm cho các nhà đầu tư vì khách hàng không nhận được cái nhìn rõ ràng về các rủi ro liên quan đến lợi nhuận được quảng cáo.
Rủi ro và sai lệch thông tin
Văn phòng Tổng chưởng lý cho biết Uphold đã không thông báo cho khách hàng rằng Cred đã sử dụng quỹ để cho vay rủi ro cho các người vay ở Trung Quốc. Những người vay này bao gồm các game thủ có thu nhập thấp, không có lịch sử tín dụng và hạn chế tiếp cận ngân hàng.
New York cũng cho biết Uphold đã nói với người dùng rằng Cred có “bảo hiểm toàn diện“. Tuy nhiên, văn phòng đã phát hiện ra rằng tuyên bố này là sai, vì không có bảo hiểm nào bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ khỏi các khoản lỗ tài sản kỹ thuật số vào thời điểm đó.
Thêm vào đó, Cred đã bắt đầu gặp thua lỗ từ hoạt động cho vay của mình vào tháng 3 năm 2020 và đã nộp đơn xin phá sản vào cuối năm đó, để lại hàng nghìn khách hàng của Uphold chịu thua lỗ sau khi họ đã đầu tư tài sản kỹ thuật số vào CredEarn.
Thỏa thuận và phản ứng
Theo thỏa thuận, Uphold sẽ trả hơn 5 triệu USD trực tiếp cho các khách hàng bị ảnh hưởng, số tiền này gấp hơn năm lần các khoản phí mà Uphold đã thu từ thỏa thuận. Bất kỳ khoản tiền nào mà Uphold thu hồi từ vụ phá sản của Cred cũng sẽ được chuyển cho các nhà đầu tư bị thiệt hại.
Văn phòng Tổng chưởng lý cũng cho biết Uphold đã hoạt động mà không có đăng ký môi giới hoặc đại lý môi giới hàng hóa cần thiết. Tài liệu thỏa thuận nêu rõ rằng tài sản kỹ thuật số là hàng hóa theo Đạo luật Martin của New York và rằng Uphold đã không đăng ký trong khi cung cấp tiền điện tử và quảng bá CredEarn.
James nhấn mạnh: “Các nhà đầu tư nên có thể tin tưởng vào lời khuyên của ngành mà họ nhận được.”
Uphold đã phản đối một số phần trong cách mà tiểu bang đã trình bày. Giám đốc điều hành của họ, Simon McLoughlin, cho biết ông “rất thất vọng” và gọi tuyên bố của Tổng chưởng lý là “cực kỳ không chính xác.”
Thực thi quy định về tiền điện tử
Thỏa thuận với Uphold diễn ra khi New York tiếp tục đẩy mạnh việc thực thi quy định về tiền điện tử. Tháng trước, tiểu bang đã kiện Coinbase và Gemini về các sản phẩm thị trường dự đoán, cáo buộc rằng các sản phẩm này vi phạm luật cờ bạc của tiểu bang.
CFTC sau đó đã kiện New York tại tòa án liên bang, lập luận rằng luật liên bang cho phép họ có quyền kiểm soát các thị trường dự đoán. Cuộc tranh chấp này cho thấy cách mà các cơ quan quản lý tiểu bang và liên bang vẫn đang tranh cãi về quyền kiểm soát một phần của thị trường tiền điện tử.
