Liên minh Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số Hàn Quốc (DAXA) Phản đối Sửa đổi Nghị định
Liên minh Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số Hàn Quốc (DAXA), đại diện cho 27 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký, đã gửi đơn phản đối chính thức tới Ủy ban Dịch vụ Tài chính và Đơn vị Tình báo Tài chính về các sửa đổi đề xuất đối với nghị định thi hành của Luật Thông tin Tài chính.
Các Quy định Dự thảo và Phản ứng của DAXA
Theo các quy định dự thảo, các sàn giao dịch trong nước sẽ phải nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ cho bất kỳ chuyển khoản nào tới một VASP nước ngoài khi nó đạt 10 triệu won, bất kể các chỉ số rủi ro hay bên đối tác. Điều này thực chất biến ngưỡng giá trị thành một kích hoạt nghi ngờ tự động.
DAXA lập luận rằng cách tiếp cận này bỏ qua nguyên tắc “các giao dịch rủi ro thấp được cho phép, các giao dịch rủi ro cao bị hạn chế” được nêu trong thông báo lập pháp của FIU, và thay vào đó buộc các sàn giao dịch phải đánh dấu một số lượng lớn các chuyển khoản xuyên biên giới thông thường là đáng ngờ.
Ước Tính Tăng Trưởng Số Lượng Báo Cáo
Liên minh ước tính rằng tại năm nền tảng lớn nhất của đất nước — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax — số lượng nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) hàng năm sẽ tăng gấp 85 lần, từ khoảng 63.000 trường hợp năm ngoái lên hơn 5,4 triệu. Sự gia tăng này được cho là sẽ làm quá tải các đội ngũ tuân thủ và làm giảm tín hiệu AML có ý nghĩa.
Phản Đối Đối Với Nghĩa Vụ Xác Minh Thông Tin Khách Hàng
DAXA cũng phản đối yêu cầu đề xuất rằng các sàn giao dịch phải xác minh độ chính xác của thông tin khách hàng, ngoài các nghĩa vụ hiện có về Biết Khách Hàng (KYC), cho rằng nghị định phụ đang cố gắng áp đặt các nghĩa vụ “không rõ ràng dựa trên luật chính“.
Cuộc Chiến Pháp Lý và Tình Hình Hiện Tại
Sự phản đối từ ngành công nghiệp đang diễn ra trong bối cảnh các sàn giao dịch Hàn Quốc đang chiến đấu với các lệnh trừng phạt riêng biệt tại tòa án. Vào ngày 9 tháng 4, một tòa án Seoul đã đứng về phía Dunamu, nhà điều hành Upbit, lật ngược một lệnh đình chỉ kinh doanh một phần trong ba tháng mà FIU đã áp đặt sau khi cáo buộc 44.948 giao dịch với 19 nền tảng nước ngoài không đăng ký; FIU đã kháng cáo.
Bithumb đã giành được một phán quyết tương tự vào ngày 30 tháng 4, khi tòa án đã dừng lệnh đình chỉ kinh doanh một phần trong sáu tháng liên quan đến các vi phạm quy tắc thông tin tài chính cụ thể, trong khi Coinone đã đạt được một lệnh tạm dừng đối với lệnh đình chỉ ba tháng và khoản phạt 5,2 tỷ won do thiếu sót KYC.
Thời Gian Tham Vấn và Tương Lai
Cuộc tham vấn hiện tại của FIU về quy tắc báo cáo 10 triệu won sẽ kéo dài đến ngày 11 tháng 5, sau đó nghị định dự kiến sẽ được hoàn thiện vào tháng 7 sau khi xem xét quy định và pháp lý, để lại ít thời gian cho một thỏa hiệp giữa việc giám sát chặt chẽ hơn và những gì các sàn giao dịch mô tả là “gánh nặng tuân thủ quá mức và không thể thực hiện được“.
Những Nỗ Lực Giám Sát và Tác Động Đến Ngành Công Nghiệp
Trong một cái nhìn tổng quan gần đây của crypto.news, kích hoạt 10 triệu won đã được đánh dấu là một phần của một nỗ lực rộng lớn hơn có thể khiến các nền tảng toàn cầu lớn bị phân loại là rủi ro cao đối với người dùng Hàn Quốc.
Một phân tích khác của crypto.news đã nhấn mạnh cách mà “khoảng trống luật tiền điện tử” đã khiến FIU phải dựa vào các cách giải thích rộng rãi của các điều luật hiện có, dẫn đến một làn sóng phạt và đình chỉ hiện đang được thử nghiệm tại tòa án. Một báo cáo riêng của crypto.news đã nêu bật rằng những chiến thắng tại tòa án này cho các sàn giao dịch đang định hình lại cán cân quyền lực, khi các thẩm phán khăng khăng yêu cầu các cơ quan quản lý phải tính đến những nỗ lực tuân thủ của các công ty thay vì chỉ dựa vào trách nhiệm nghiêm ngặt.
