Nhu cầu tuân thủ trong lĩnh vực tiền điện tử
Nhu cầu tuân thủ trong lĩnh vực tiền điện tử đang gia tăng khi gian lận do AI phát triển nhanh hơn khả năng phản ứng của các công ty. Giám đốc điều hành Sumsub, Andrew Sever, cho biết các công ty trong ngành tiền điện tử đang báo cáo sự gia tăng mạnh mẽ về nhu cầu tuân thủ khi các cuộc tấn công gian lận do AI trở nên nhanh hơn, tinh vi hơn và khó ngăn chặn hơn.
Cuộc hội thảo tại Consensus Miami
Trong cuộc hội thảo tại Consensus Miami, Sever đã nhấn mạnh rằng gian lận đang phát triển nhanh hơn khả năng phản ứng của ngành. “Trước đây, những yếu tố quan trọng là tốc độ xác minh và tỷ lệ chuyển đổi,” Sever cho biết. “Ngày nay, phần lớn các công ty ưu tiên độ chính xác của quy trình xác minh.”
Tăng trưởng các cuộc tấn công gian lận do AI
Theo báo cáo, các cuộc tấn công gian lận do AI nhắm vào lĩnh vực tiền điện tử đã tăng 180% so với năm trước, với các phương thức tấn công tinh vi hiện đang sử dụng công nghệ deepfake, danh tính tổng hợp và mạng lưới lừa đảo tự động có khả năng vượt qua các hệ thống xác minh tiêu chuẩn. Sever cảnh báo rằng các đối tượng xấu hiện đang sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn để thực hiện hàng nghìn nỗ lực lừa đảo cá nhân hóa mỗi phút, bắt chước các sàn giao dịch hợp pháp mà không để lại dấu vết dễ phát hiện. “Hãy tưởng tượng một đối tượng xấu cố gắng xâm nhập vào hệ thống bằng cách sử dụng deepfake. Nếu không thành công, họ sẽ thử lại sau hai phút,” ông nói.
Khả năng tuân thủ của các công ty
Chỉ 23% các công ty trong lĩnh vực tiền điện tử hiện đang sẵn sàng tuân thủ các quy định về danh tính và gian lận sắp tới, theo báo cáo Tình trạng Ngành Tiền điện tử 2026 của Sumsub. Sever lưu ý rằng 72% các công ty cho biết họ sẽ thay đổi quy trình tuân thủ nội bộ của mình do áp lực từ thị trường. Theo Chainalysis, giá trị tiền điện tử bất hợp pháp đã đạt 154 tỷ USD vào năm 2025, tăng 162% so với năm trước, với các kẻ lừa đảo và các thực thể bị trừng phạt đều góp phần vào sự gia tăng này.
Giải pháp tự động hóa cho các đội ngũ tuân thủ
Quy mô của vấn đề đang thúc đẩy các đội ngũ tuân thủ hướng tới việc áp dụng các hệ thống tự động. Chainalysis đã ra mắt các đại lý trí tuệ blockchain vào tháng 3, được thiết kế để xử lý khối lượng cảnh báo ngày càng tăng mà các đội ngũ tuân thủ phải đối mặt, phân loại, thu thập bối cảnh và đưa ra kết luận nhanh hơn so với các nhà phân tích con người làm việc một mình. Emmanuel Marot, phó chủ tịch sản phẩm tại Chainalysis, cho biết công ty muốn “tự động hóa các nhiệm vụ của khách hàng của chúng tôi càng nhiều càng tốt.” Việc Bộ Tư pháp Mỹ giảm bớt việc thực thi các quy định về tiền điện tử vào đầu năm 2026, được các thượng nghị sĩ chỉ ra dựa trên cùng dữ liệu của Chainalysis, đã tạo thêm áp lực cho các đội ngũ tuân thủ khu vực tư nhân để lấp đầy khoảng trống do sự giám sát liên bang giảm.
