Giới thiệu về Dự luật Ngăn chặn Lừa đảo Crypto ATM
Các nhà lập pháp đang tìm cách hạn chế gian lận tại các máy ATM tiền điện tử thông qua một dự luật lưỡng đảng. Dự luật này sẽ thiết lập giới hạn giao dịch, yêu cầu cảnh báo lừa đảo, ghi chép giao dịch và cập nhật vị trí máy. Đề xuất được đưa ra sau khi FBI báo cáo rằng thiệt hại đã vượt quá 333 triệu USD, trong đó người Mỹ lớn tuổi chiếm phần lớn các khoản thiệt hại tài chính đã biết.
Chi tiết về Dự luật
Các đại diện của Hoa Kỳ, María Elvira Salazar (R-FL) và Sean Casten (D-IL), đã giới thiệu Dự luật Ngăn chặn Lừa đảo Crypto ATM vào ngày 11 tháng 6, theo thông báo từ văn phòng của Salazar. Dự luật lưỡng đảng này sẽ bổ sung các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, quy định về tính minh bạch và công cụ thực thi pháp luật, sau khi người Mỹ đã mất hơn 333 triệu USD vì lừa đảo tại các máy ATM tiền điện tử vào năm 2025.
Dữ liệu của FBI cho thấy thiệt hại báo cáo đã tăng 33% so với năm trước. Người Mỹ lớn tuổi gánh chịu phần lớn thiệt hại tài chính trong các trường hợp mà độ tuổi của nạn nhân được biết đến, với những người từ 60 tuổi trở lên chiếm hơn 85% thiệt hại.
Thông cáo cho biết: “Dự luật Ngăn chặn Lừa đảo Crypto ATM sẽ thiết lập các biện pháp bảo vệ mới để giúp ngăn chặn gian lận, củng cố các yêu cầu về tính minh bạch cho các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử và cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật thêm công cụ để điều tra và ngăn chặn những vụ lừa đảo này.”
Các yêu cầu mới đối với nhà điều hành máy ATM
Các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử sẽ phải thực hiện các chương trình chống rửa tiền theo dự luật. Họ cũng sẽ phải tiến hành thẩm định khách hàng, báo cáo hoạt động đáng ngờ và duy trì hồ sơ giao dịch cũng như vị trí. Các giới hạn giao dịch mới sẽ áp dụng cho cả khách hàng lần đầu và khách hàng hiện tại.
- Khách hàng mới sẽ phải đối mặt với giới hạn 2.000 USD mỗi ngày và tổng tiền gửi 10.000 USD trong 14 ngày đầu tiên.
- Khách hàng hiện tại sẽ bị giới hạn ở 7.500 USD trong các giao dịch hàng ngày.
Các nhà điều hành cũng sẽ cần cung cấp cảnh báo lừa đảo, thông báo gian lận và thông tin tiết lộ cho người tiêu dùng trước khi hoàn tất giao dịch. Dự luật sẽ yêu cầu công khai rõ ràng về phí và giá tiền điện tử, bao gồm cả tham chiếu giá thị trường, và hoàn tiền kịp thời cho các khoản phí thu được từ các giao dịch gian lận.
Tình hình hiện tại và tác động
Hiện có hơn 30.000 máy ATM tiền điện tử đang hoạt động trên khắp Hoa Kỳ tại các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi và trung tâm mua sắm. Thông cáo cho biết các kẻ lừa đảo thường giả mạo ngân hàng, cơ quan chính phủ, quan chức thực thi pháp luật hoặc các tổ chức đáng tin cậy trước khi gây áp lực lên nạn nhân để chuyển tiền qua các máy này.
Thông cáo lưu ý: “Dự luật Ngăn chặn Lừa đảo Crypto ATM xây dựng trên những nỗ lực đó bằng cách giúp bảo vệ người cao tuổi khỏi một trong những hình thức gian lận tài chính phát triển nhanh nhất và bảo vệ tiết kiệm mà họ đã dành cả cuộc đời để kiếm được.”
Dân số lớn tuổi tại Nam Florida được trích dẫn là lý do khiến vấn đề này đặc biệt liên quan đến khu vực của Salazar. Dự luật cũng sẽ bảo tồn quyền hạn của tiểu bang bằng cách thiết lập các tiêu chuẩn giao dịch liên bang trong khi cho phép các tiểu bang áp dụng các biện pháp bảo vệ gian lận và bảo vệ người tiêu dùng bổ sung.
