Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) và yêu cầu đăng ký cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe đã yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) phải đăng ký chính thức với cơ quan quản lý. Vào ngày 16 tháng 6, FIU đã phát hành một chỉ thị công khai yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải thực hiện việc đăng ký này. Chỉ thị này củng cố sự chuyển đổi của chính phủ Zimbabwe hướng tới một mô hình quản lý tích hợp và được giám sát cho các công ty tiền điện tử.
Luật Tài chính và quy định mới
Sự thúc đẩy quy định này xuất phát từ Luật Tài chính số 7 năm 2025, được thông qua vào tháng 12 năm 2025, đã sửa đổi Điều 2 của Luật Chống Rửa Tiền và Tài sản Tội phạm của Zimbabwe. Sự sửa đổi này đã chính thức đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, hay VASPs, vào định nghĩa pháp lý của một “tổ chức tài chính”.
Dưới quyền hạn mới được mở rộng này, Bộ trưởng Tài chính Zimbabwe đã công bố Quy định Đăng ký Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (Chống Rửa Tiền và Tài sản Tội phạm) vào ngày 10 tháng 6 năm 2026, theo Công cụ Pháp lý 99 năm 2026. Theo luật mới, bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào cung cấp hoặc tạo điều kiện cho việc trao đổi tiền điện tử và tiền tệ fiat đều phải đăng ký hợp pháp. Điều này cũng áp dụng cho các thực thể cung cấp dịch vụ lưu ký và dịch vụ tài chính liên quan đến tiền điện tử.
Mục tiêu và cảnh báo từ FIU
Theo một tuyên bố từ FIU, mục tiêu chính của khung pháp lý mới là tuân thủ, cụ thể là điều chỉnh Zimbabwe theo các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. FIU đã được chỉ định là cơ quan giám sát chính chịu trách nhiệm thực thi các biện pháp pháp lý này.
“Việc đăng ký với FIU cho mục đích AML/CFT không tự nó tạo thành sự ủy quyền để tiến hành kinh doanh tại Zimbabwe,” thông báo công khai cho biết.
Các VASPs vẫn cần phải tự mình có được bất kỳ phê duyệt, giấy phép hoặc ủy quyền hoạt động cần thiết nào từ các cơ quan chức năng trong nước khác, chẳng hạn như Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe (RBZ) hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Zimbabwe, tùy thuộc vào mô hình kinh doanh của họ.
Rủi ro trong thị trường tiền điện tử
Cùng với yêu cầu đăng ký, FIU đã nhắc nhở công chúng về tính chất rủi ro cao và vốn có của thị trường tiền điện tử. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng việc đăng ký không loại bỏ nguy cơ tài chính hoặc đảm bảo chống lại tổn thất. FIU đã nêu bật một số rủi ro chính mà các nhà đầu tư cần xem xét cẩn thận, bao gồm:
- Sự biến động của tiền điện tử
- Các cuộc tấn công mạng
- Lừa đảo và gian lận
Họ cũng cảnh báo rằng, khác với ngân hàng truyền thống, người dùng tiền điện tử có ít hoặc không có cơ chế khiếu nại hoặc bồi thường.
Zimbabwe đã chính thức hóa và hợp pháp hóa lĩnh vực tiền điện tử của mình theo Công cụ Pháp lý 99 năm 2026.
