Cảnh báo
Bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư. Nội dung và tài liệu được trình bày trên trang này chỉ nhằm mục đích giáo dục.
Tiêu chuẩn chống rửa tiền trong lĩnh vực crypto
Các nhà cung cấp hạ tầng crypto doanh nghiệp đang điều chỉnh theo các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) toàn cầu, bao gồm MiCA, hướng dẫn của FATF và tuân thủ Quy tắc Di chuyển trên các thị trường được quản lý. Các ngân hàng, tổ chức phát hành tiền điện tử (EMI), nhân viên tuân thủ và các đối tác tổ chức mong đợi các nhà cung cấp phải đáp ứng các yêu cầu về AML.
Crypto AML đã trở thành một phần quan trọng trong tiêu chuẩn hoạt động của các nhà cung cấp phục vụ khách hàng được quản lý và các doanh nghiệp lớn. Kỳ vọng của châu Âu cũng đã trở nên khắt khe hơn. MiCA đã tạo ra một khung pháp lý chung cho hoạt động tài sản crypto trong EU.
Yêu cầu về độ tin cậy và quản trị
Trong thực tế, việc tuân thủ crypto phải hoạt động theo cách mà các ngân hàng có thể xem xét, hiểu và tin tưởng. Hạ tầng tài sản kỹ thuật số doanh nghiệp yêu cầu độ tin cậy kỹ thuật, quản trị, tính minh bạch, quy trình xác minh khách hàng doanh nghiệp (KYB) trong crypto, phân tích blockchain, giám sát liên tục, kiểm tra lệnh trừng phạt và khả năng kiểm toán.
Một nhà cung cấp phục vụ khách hàng doanh nghiệp phải chứng minh khả năng kiểm soát rủi ro trước, trong và sau khi thực hiện các hoạt động tài sản kỹ thuật số.
Vai trò của hạ tầng tài sản kỹ thuật số
Hạ tầng tài sản kỹ thuật số đã trở thành một phần không thể thiếu trong tài chính thương mại chính thống. Các doanh nghiệp hiện sử dụng tài sản kỹ thuật số trong các hoạt động kho bạc, chuyển giá trị xuyên biên giới, quản lý thanh khoản và các hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số rộng lớn hơn.
Khi việc sử dụng gia tăng, các ngân hàng và cơ quan quản lý chú ý hơn đến việc đánh giá khách hàng và giám sát giao dịch.
Tiêu chuẩn tuân thủ VASP
Tuân thủ VASP đã phát triển theo nhiều cách, dẫn đến một tiêu chuẩn thị trường trưởng thành hơn. Một nhà cung cấp hỗ trợ hoạt động tài sản kỹ thuật số doanh nghiệp nên có khả năng giải thích quy trình onboarding, đánh giá rủi ro, kiểm soát lệnh trừng phạt, giám sát giao dịch, phân tích blockchain, leo thang và lưu giữ hồ sơ.
Việc phơi bày rủi ro cao cần phải được quản lý một cách nghiêm ngặt. Rủi ro tồn tại trong các khoản thanh toán crypto, tương tự như trong các dịch vụ tài chính xuyên biên giới khác.
Thẩm định khách hàng và KYB
Thẩm định khách hàng tạo ra cơ sở thực tế cho một mối quan hệ khách hàng. Đối với khách hàng doanh nghiệp, quy trình tập trung vào KYB. Một quy trình KYB trưởng thành trong crypto xác minh thực thể pháp lý, chủ sở hữu có lợi, quản lý, hoạt động kinh doanh, thị trường hoạt động và hồ sơ giao dịch dự kiến.
Phân khúc khách hàng dựa trên rủi ro
Cách tiếp cận dựa trên rủi ro cho phép các nhà cung cấp phù hợp các biện pháp kiểm soát với mức độ phơi bày của khách hàng. Phân khúc khách hàng có thể bao gồm địa lý, độ phức tạp quyền sở hữu, mô hình kinh doanh, hành vi giao dịch, phơi bày ngành công nghiệp, khối lượng dự kiến và tài sản thanh toán.
Giám sát giao dịch và phân tích blockchain
Giám sát giao dịch kết nối kỳ vọng onboarding với hoạt động thực tế. Các nhóm tuân thủ cần phát hiện hành vi bất thường, thay đổi khối lượng không giải thích được, các bất thường lặp lại, liên kết ví có rủi ro cao và hoạt động cần leo thang.
Trong các hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số, phân tích blockchain là điều cần thiết cho công việc này. Phân tích blockchain giúp đánh giá các chỉ số nguồn vốn, lịch sử ví, phơi bày các danh mục rủi ro cao và liên kết với các thực thể bị trừng phạt.
Kiểm tra lệnh trừng phạt
Các biện pháp kiểm soát lệnh trừng phạt là một phần quan trọng của tuân thủ VASP. Các nhà cung cấp hạ tầng blockchain doanh nghiệp nên kiểm tra khách hàng, chủ sở hữu, các bên liên quan và phơi bày ví theo các danh sách lệnh trừng phạt áp dụng, bao gồm OFAC và lệnh trừng phạt của EU.
Lưu giữ hồ sơ và khả năng kiểm toán
Lưu giữ hồ sơ biến công việc tuân thủ thành bằng chứng. Các ngân hàng và đối tác tổ chức cần tài liệu cho thấy cách khách hàng được xem xét, cách điểm rủi ro được chỉ định, cách kiểm tra lệnh trừng phạt được hoàn thành, cách cảnh báo được xử lý và cách quyết định được phê duyệt.
Kết luận
Niềm tin phụ thuộc vào khả năng dự đoán, tính minh bạch và sự hợp tác liên tục. Các khách hàng doanh nghiệp cần hiểu các tài liệu nào là cần thiết, cách mà các cuộc xem xét được xử lý, điều gì có thể kích hoạt các kiểm tra bổ sung và cách mà các câu hỏi tuân thủ được giải quyết.
Các nhà cung cấp hạ tầng tài sản kỹ thuật số doanh nghiệp ngày càng bị đánh giá bởi các kỳ vọng tổ chức về AML. Các nhà cung cấp cần quản trị, KYB trong crypto, các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro, phân tích blockchain, kiểm tra lệnh trừng phạt, giám sát liên tục, tính minh bạch, lưu giữ hồ sơ và khả năng kiểm toán.
Cảnh báo: Nội dung này được cung cấp bởi một bên thứ ba. Cả crypto.news và tác giả của bài viết này đều không ủng hộ bất kỳ sản phẩm nào được đề cập trên trang này. Người dùng nên tự tiến hành nghiên cứu trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến công ty.
