Đánh Giá Về Gian Lận Tại Vương Quốc Anh
Một đánh giá lớn về gian lận tại Vương Quốc Anh đã khuyến nghị rằng các thẩm phán và thẩm phán hòa giải cần được đào tạo để xử lý một làn sóng các vụ án liên quan đến rửa tiền bằng cryptocurrency và gian lận do trí tuệ nhân tạo (AI) thúc đẩy. Khuyến nghị này nằm trong báo cáo “Gian Lận Trong Thời Đại Kỹ Thuật Số,” báo cáo thứ hai từ Đánh Giá Độc Lập về Tiết Lộ và Tội Phạm Gian Lận, do luật sư Jonathan Fisher KC chủ trì và được Bộ Nội Vụ công bố vào thứ Ba.
Khuyến Nghị Đào Tạo
Báo cáo kêu gọi chính phủ mời Trường Đào Tạo Tư Pháp, nơi đào tạo tư pháp tại Anh và xứ Wales, xem xét cách tốt nhất để chuẩn bị “tất cả các thẩm phán, bao gồm cả thẩm phán hòa giải” cho sự gia tăng có thể xảy ra trong gian lận do AI hỗ trợ và “việc rửa tiền/tài sản bằng cách sử dụng cryptocurrency.” Mối quan tâm của đánh giá này nằm ở các tòa án.
Đạo luật Gian Lận 2006 được cho là “có cơ sở vững chắc” và “được đặt đúng chỗ để giải quyết gian lận do AI hỗ trợ,” nhưng khó khăn là các tòa án xử lý những vụ án này ngày càng không được trang bị cho chúng.
Các công cụ từng chỉ dành cho tội phạm tinh vi hiện “đang dễ dàng tiếp cận,” báo cáo cho biết, có nghĩa là các thẩm phán hòa giải và các trung tâm Tòa án Crown không chuyên “sẽ phải đối mặt với những vụ án có tính chất và quy mô mà họ chưa từng gặp trước đây,” tận dụng AI, chuyển tiền xuyên biên giới và cryptocurrency.
Đào Tạo và Cơ Sở Hạ Tầng
Đào tạo cho những phiên tòa khó khăn nhất đã tồn tại thông qua khóa học “Các Vụ Án Dài và Phức Tạp” của Trường Đào Tạo Tư Pháp, nhưng nó là tùy chọn và, như đánh giá lưu ý, thường bị lu mờ bởi các khóa học khác. Công việc gian lận phức tạp tập trung trong một nhóm thẩm phán ở các thành phố lớn, để lại các Tòa án Crown khu vực thiếu cả kinh nghiệm và cơ sở hạ tầng.
Báo cáo khuyến nghị yêu cầu trường xem xét liệu khóa học đó có nên được cập nhật hoặc thay thế bằng một mô-đun tùy chỉnh về gian lận và các tội phạm liên quan hay không – và liệu việc đào tạo như vậy có nên là bắt buộc cho bất kỳ thẩm phán nào có khả năng chủ trì các vụ gian lận phức tạp.
Fisher còn lưu ý rằng, “trong bối cảnh số lượng vụ án gian lận, sẽ rất có giá trị cho tư pháp rộng rãi hơn có nhận thức lớn hơn về cách quản lý các vụ án liên quan đến gian lận do AI hỗ trợ và rửa tiền dựa trên cryptocurrency.”
Tình Hình Gian Lận Hiện Tại
Gian lận có thể sớm chiếm một nửa tổng số tội phạm ở Anh và xứ Wales, báo cáo cho biết, với ước tính 4,1 triệu tội phạm trong năm đến tháng 6 năm 2025, ảnh hưởng đến một trong 14 người lớn và một trong bốn doanh nghiệp. Cả AI và crypto đều xuất hiện nhiều, với hơn một nửa các vụ lừa đảo đầu tư hiện liên quan đến tài sản crypto, theo Dịch vụ Ombudsman Tài chính, trong khi một khảo sát của Viện Ada Lovelace cho thấy 58% người tham gia đã gặp phải gian lận tài chính do AI hỗ trợ.
Tuy nhiên, việc thực thi gần như không theo kịp. Chỉ 13% kết quả gian lận kết thúc bằng một cáo buộc hoặc triệu tập, đánh giá cho biết – khoảng một trong mỗi 54 báo cáo.
Vụ Truy Tố Nổi Bật
Báo cáo nêu bật vụ truy tố gần đây của Qian Zhimin, người đã điều hành một kế hoạch Ponzi ở Trung Quốc lừa đảo hơn 128.000 nạn nhân với khoảng 5 tỷ bảng, sau đó rửa tiền thu được vào Bitcoin – tạo ra vụ tịch thu Bitcoin lớn nhất được xác nhận trong lịch sử Vương Quốc Anh, hơn 61.000 BTC. Cô đã bị kết án vào tháng 11 với 11 năm và tám tháng tại Tòa án Crown Southwark theo Đạo luật Tài sản Tội phạm 2002.
Khoản thu này vẫn chưa được giải quyết: số phận của Bitcoin bị tịch thu vẫn bị khóa trong một cuộc chiến giằng co giữa các nạn nhân bị lừa đảo, chính phủ Vương Quốc Anh và Trung Quốc, với các quan chức Bộ Tài chính đã đề xuất giữ một phần trong số đó để củng cố tài chính công.
