Đài Loan Đề Xuất Chia Sẻ Thông Tin Khách Hàng Trong Giao Dịch Tiền Điện Tử
Đài Loan đã đề xuất việc chia sẻ thông tin khách hàng bắt buộc cho tất cả các giao dịch chuyển tiền trên các nền tảng tiền điện tử trong nước, với các yêu cầu của Quy tắc Du lịch mới dự kiến sẽ có hiệu lực vào tháng Mười. Theo Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan (FSC), các sửa đổi dự thảo được công bố vào thứ Ba sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) phải trao đổi thông tin khách hàng cho mỗi giao dịch chuyển tiền giữa các nền tảng tiền điện tử trong nước, bất kể giá trị giao dịch.
Các Yêu Cầu Đối Với Giao Dịch Trên 30.000 Đài Tệ
Cơ quan quản lý cho biết các giao dịch trên 30.000 Đài tệ mới (khoảng 930 USD) sẽ phải đối mặt với các yêu cầu xác định bổ sung trước khi được xử lý. Đề xuất cũng yêu cầu các VASPs nhận tiền phải xác minh rằng thông tin người thụ hưởng do nền tảng gửi cung cấp khớp với thông tin mà họ lưu giữ trong hồ sơ của mình.
FSC cho biết các sửa đổi sẽ trải qua một cuộc tham vấn công khai kéo dài 30 ngày trước khi bất kỳ quy định cuối cùng nào được thông qua.
Thông Tin Chi Tiết Cần Cung Cấp
Dưới khung đề xuất, các nền tảng xử lý các giao dịch trên ngưỡng 30.000 Đài tệ sẽ cần truyền tải thông tin khách hàng chi tiết hơn. Đối với người gửi cá nhân, FSC cho biết các nền tảng phải cung cấp ngày sinh và địa chỉ cư trú của khách hàng cùng với thông tin giao dịch hiện có. Các người gửi doanh nghiệp sẽ cần tiết lộ số nhận dạng chính thức và địa chỉ kinh doanh đã đăng ký của họ.
Kế Hoạch Mở Rộng Đến Giao Dịch Quốc Tế
Cơ quan quản lý cũng đã phác thảo giai đoạn tiếp theo của việc triển khai. Trong khi các thay đổi vào tháng Mười áp dụng cho các giao dịch giữa các nền tảng tiền điện tử Đài Loan, FSC cho biết họ dự định mở rộng cùng một khung cho các giao dịch liên quan đến VASPs trong nước và nước ngoài vào cuối năm 2027.
Cải Cách Khung Pháp Lý Về Tiền Điện Tử
Đề xuất mới nhất này theo sau việc Đài Loan gần đây cải cách khung pháp lý về tiền điện tử của mình. Vào tháng Bảy năm 2026, Đài Loan đã thông qua Đạo luật Dịch vụ Tài sản Ảo, thay thế mô hình đăng ký chống rửa tiền trước đó của đất nước bằng một hệ thống cấp phép bao gồm các sàn giao dịch, nền tảng giao dịch, người giữ tài sản, nhà cung cấp chuyển tiền và các doanh nghiệp tiền điện tử khác.
Luật này cũng đã giới thiệu các tiêu chuẩn hoạt động liên quan đến an ninh mạng, phân tách tài sản khách hàng, kiểm soát nội bộ, báo cáo tài chính và hành vi thị trường. Theo luật, các công ty tiền điện tử phải được sự chấp thuận từ FSC trước khi hoạt động, trong khi các doanh nghiệp đã đăng ký theo chế độ AML trước đó của Đài Loan được cấp thời gian chuyển tiếp để đảm bảo giấy phép đầy đủ.
Quy Định Về Stablecoin
Luật cũng đã giới thiệu các quy định riêng cho các nhà phát hành stablecoin. Trước khi phát hành token tại Đài Loan, các công ty sẽ cần sự chấp thuận từ cả FSC và ngân hàng trung ương Đài Loan, đồng thời duy trì các dự trữ được đảm bảo hoàn toàn trong quỹ tín thác và phải chịu kiểm toán cũng như yêu cầu công khai.
Thực Thi Quy Tắc Du Lịch
Đài Loan đã đưa các quy định Quy tắc Du lịch vào các quy định chống rửa tiền của mình vào năm 2021, nhưng các yêu cầu chưa bao giờ được thực hiện. FSC cho biết sự khác biệt trong cách tiếp cận quy định giữa các khu vực pháp lý, các tiêu chuẩn chia sẻ thông tin không tương thích và các thách thức kỹ thuật trong việc kết nối các hệ thống xuyên biên giới đã ngăn cản các cơ quan chức năng thực hiện khung này vào thời điểm đó.
Cơ quan quản lý hiện có kế hoạch giới thiệu các yêu cầu trong nước trước khi mở rộng chúng cho các giao dịch quốc tế trong năm tới.
Đánh Giá Tình Hình Toàn Cầu
Một cách riêng biệt, Nhóm Hành động Tài chính (FATF) đã báo cáo vào tháng Bảy rằng việc thực hiện Quy tắc Du lịch đã tiếp tục mở rộng trên toàn cầu. Theo cơ quan thiết lập tiêu chuẩn quốc tế, 83% các khu vực pháp lý được khảo sát hiện đã ban hành luật Quy tắc Du lịch, tăng từ 73% vào năm 2025.
Mặc dù có sự gia tăng, FATF cho biết việc thực hiện vẫn không đồng đều vì nhiều khu vực pháp lý vẫn phải đối mặt với các thách thức trong việc thực thi và hoạt động sau khi áp dụng khung pháp lý.
Tiến Trình Quản Lý Tài Sản Điện Tử
Chính sách tiền điện tử của Đài Loan đã mở rộng vượt xa các yêu cầu về cấp phép và chống rửa tiền trong năm qua. Vào tháng 12 năm 2025, Bộ Tư pháp đã tiết lộ rằng họ đang giữ 210,45 BTC và các loại tiền điện tử khác bị tịch thu trong các cuộc điều tra hình sự, bao gồm stablecoin, Ether, BNB, Tron và Livepeer.
Bộ cho biết các tài sản này vẫn đang dưới sự quản lý của chính phủ trong khi các cơ quan chức năng đánh giá các lựa chọn như đấu giá công khai, mà chưa có quyết định cuối cùng nào được đưa ra về việc xử lý chúng.
Sự tiết lộ này cũng đã thúc đẩy cuộc tranh luận trong Quốc hội Đài Loan sau khi nghị sĩ Ko Ju-Chun kêu gọi các nhà hoạch định chính sách nghiên cứu xem Bitcoin có thể phục vụ như một phần của tài sản dự trữ chiến lược của đất nước hay không.
Vào khoảng thời gian đó, ngân hàng trung ương Đài Loan đã kêu gọi một vai trò chính thức trong việc giám sát các nhà phát hành stablecoin, lập luận rằng quản lý dự trữ và rủi ro hệ thống thanh toán cần sự giám sát trực tiếp bên cạnh FSC. Nhiều đề xuất đó sau đó đã được đưa vào Đạo luật Dịch vụ Tài sản Ảo được thông qua vào tháng Bảy, giao cho ngân hàng trung ương trách nhiệm phê duyệt stablecoin cùng với cơ quan quản lý tài chính.
