Đình chỉ hoạt động của máy ATM Bitcoin tại Australia
Cơ quan tình báo tài chính của Australia đã đình chỉ hoạt động của 96 máy ATM Bitcoin thuộc công ty Cryptolink trong ba tháng, sau khi phát hiện các sai sót trong báo cáo giao dịch và bày tỏ lo ngại về cách công ty xử lý các hoạt động có rủi ro cao. Theo Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Australia (AUSTRAC), việc đăng ký của Cryptolink với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã bị đình chỉ từ ngày 9 tháng 8, ngăn cản công ty hoạt động các máy ATM Bitcoin trong thời gian này.
Lo ngại về khả năng quản lý giao dịch
Giám đốc điều hành AUSTRAC, Brendan Thomas, cho biết cơ quan quản lý vẫn lo ngại về khả năng của Cryptolink trong việc quản lý các giao dịch có rủi ro cao thông qua các máy ATM của mình. Hành động này diễn ra sau khi công ty đã ký một cam kết có thể thi hành vào tháng 10 năm 2025, liên quan đến các sai sót tuân thủ mà lực lượng đặc nhiệm Cryptocurrency của AUSTRAC đã xác định.
“Như một phần trong sự tập trung liên tục của chúng tôi vào tiền tệ kỹ thuật số như một rủi ro rửa tiền, AUSTRAC có những lo ngại liên tục về khả năng của công ty trong việc quản lý các giao dịch có rủi ro cao thông qua các máy ATM của mình,” Thomas cho biết.
Thông tin về Cryptolink và các máy ATM
Cryptolink vận hành các máy ATM cho phép khách hàng đổi tiền mặt lấy Bitcoin, với hầu hết trong số 96 máy ATM của Australia nằm ở các thành phố lớn như Sydney, Melbourne và Brisbane. AUSTRAC cho biết Cryptolink đã không đáp ứng các yêu cầu báo cáo cơ bản, đặc biệt là các nghĩa vụ liên quan đến báo cáo giao dịch ngưỡng. Công ty cũng đã không phản hồi yêu cầu thông tin từ cơ quan quản lý.
Giám sát quy định và các biện pháp chống tội phạm
Việc đình chỉ đăng ký ba tháng hiện ngăn cản Cryptolink cung cấp các dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký, hiệu quả là đưa mạng lưới ATM Bitcoin của nó ở Australia ra khỏi hoạt động trong suốt thời gian đình chỉ. Việc đình chỉ của Cryptolink diễn ra sau hơn một năm giám sát quy định đối với lĩnh vực ATM crypto của Australia, lĩnh vực đã mở rộng nhanh chóng và thu hút sự chú ý từ các cơ quan chống tội phạm tài chính.
Australia hiện có thị trường ATM crypto lớn nhất trong khu vực Châu Á – Thái Bình Dương. Phát biểu tại Câu lạc bộ Báo chí Quốc gia ở Canberra vào tháng 10 năm 2025, Bộ trưởng Nội vụ Tony Burke cho biết số lượng máy đã tăng từ 23 cách đây sáu năm lên khoảng 2,000. Burke cho biết Australia đã trở thành thị trường ATM crypto lớn thứ ba thế giới vào thời điểm đó, trong khi các cơ quan đã liên kết một số hoạt động liên quan đến các máy này với lừa đảo, gian lận, rửa tiền, giao dịch ma túy bất hợp pháp và các hoạt động tội phạm khác.
Những vụ lừa đảo liên quan đến ATM crypto
Trích dẫn dữ liệu từ AUSTRAC, Burke cho biết 85% số tiền đi qua các ATM crypto trong số những người dùng có khối lượng cao nhất liên quan đến lừa đảo hoặc người chuyển tiền. AUSTRAC đã bắt đầu tăng cường giám sát các nhà điều hành vài tháng trước đó. Vào tháng 3 năm 2025, cơ quan đã cảnh báo các nhà cung cấp ATM crypto về việc tuân thủ các quy định chống rửa tiền của Australia trước khi tiến hành các cuộc điều tra có mục tiêu vào lĩnh vực này.
Cảnh sát Tasmania báo cáo vào tháng 7 năm 2025 rằng 15 nạn nhân đã mất khoảng 2.5 triệu AUD thông qua các vụ lừa đảo liên quan đến ATM crypto. Nạn nhân trung bình là 65 tuổi và mất khoảng 165,000 AUD, trong khi một người đã mất 750,000 AUD. Trung sĩ thám tử Turner cho biết một số nạn nhân đã phải chịu hậu quả ảnh hưởng đến kế hoạch nghỉ hưu và buộc họ phải bán tài sản trước khi dựa vào các khoản thanh toán hỗ trợ xã hội.
Phản ứng của Australia và các quy định mới
Phản ứng của Australia không đi xa hơn so với cách tiếp cận được áp dụng ở bên kia Biển Tasman. New Zealand đã công bố lệnh cấm đối với các ATM crypto vào tháng 6 năm 2025 như một phần của các biện pháp nhằm ngăn chặn tội phạm chuyển đổi tiền mặt bất hợp pháp thành tài sản kỹ thuật số. Các cơ quan Australia thay vào đó đã tiến tới các giới hạn chặt chẽ hơn, kiểm tra khách hàng và giám sát quy định đối với các nhà điều hành.
Các yêu cầu quy định đối với các doanh nghiệp crypto của Australia cũng đã tiếp tục phát triển bên ngoài lĩnh vực ATM. Từ ngày 1 tháng 7 năm 2026, quy tắc du lịch crypto của Australia đã giới thiệu các yêu cầu dữ liệu bổ sung cho các giao dịch tài sản ảo được xử lý bởi các doanh nghiệp được quản lý.
AUSTRAC trước đó đã cho biết họ đã nhận được hơn 2 triệu báo cáo giao dịch ngưỡng và hơn 450,000 báo cáo vấn đề nghi ngờ trong thời gian báo cáo trước đó. Các thực tiễn báo cáo của Cryptolink đã thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý nhiều tháng trước khi việc đình chỉ mới nhất diễn ra, với cam kết có thể thi hành vào tháng 10 năm 2025 yêu cầu công ty khắc phục các thiếu sót mà lực lượng đặc nhiệm Cryptocurrency của AUSTRAC đã xác định.
