Quy định mới về du lịch crypto tại Hàn Quốc
Nội các Hàn Quốc đã phê duyệt các quy định vào ngày 11 tháng 8 nhằm loại bỏ ngưỡng tối thiểu 1 triệu won cho quy tắc du lịch crypto, mở rộng yêu cầu chia sẻ thông tin cho mọi giao dịch giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong nước đã đăng ký. Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) cho biết trong thông cáo chính thức rằng sự thay đổi này nhằm ngăn chặn người dùng tránh sự giám sát bằng cách chia nhỏ các giao dịch thành các khoản nhỏ hơn. Quyết định này hoàn tất một quy trình quy định đã bắt đầu từ đầu năm nay.
Các thay đổi trong quy định cấp phép VASP
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc đã đề xuất mở rộng quy tắc sau khi phát hiện rằng khoảng 60% các giao dịch giữa các VASP trong nước nằm dưới ngưỡng 1 triệu won hiện tại. Theo chế độ hiện tại, VASP gửi phải cung cấp thông tin về người gửi và người nhận khi một giao dịch trong nước đạt ít nhất 1 triệu won. Khi các sửa đổi có hiệu lực, ngưỡng tối thiểu này sẽ biến mất và nghĩa vụ sẽ áp dụng bất kể giá trị giao dịch.
Nội các Hàn Quốc đã phê duyệt một cuộc cải cách lớn đối với quy định cấp phép VASP và quy tắc chống rửa tiền (AML). Những thay đổi đáng chú ý bao gồm:
- Mở rộng xem xét cổ đông.
- Giới hạn tỷ lệ nợ mới 200%.
- Bãi bỏ hoàn toàn ngưỡng quy tắc du lịch 1 triệu won, giờ đây áp dụng cho tất cả các giao dịch.
Việc xem xét cổ đông lớn giờ đây sẽ bao gồm bất kỳ ai có liên quan. Các nền tảng nhận cũng sẽ đảm nhận trách nhiệm rõ ràng hơn. Họ phải đảm bảo thông tin do người gửi cung cấp và có thể yêu cầu thông tin còn thiếu hoặc từ chối một giao dịch khi dữ liệu cần thiết không có sẵn.
Trường hợp nghi ngờ và khung quy định mới
FSC đã trích dẫn một trường hợp nghi ngờ lẩn tránh liên quan đến khoảng 200 triệu won được sử dụng để mua USDT trước khi 216 lần rút tiền được thực hiện với các khoản dưới 1 triệu won.
Việc mở rộng này diễn ra sau nhiều tháng tranh luận quy định. Như đã được báo cáo trước đó, Liên minh Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số Hàn Quốc đã bày tỏ lo ngại về gánh nặng hoạt động do đề xuất AML rộng hơn tạo ra. Các quy định cuối cùng cũng tạo ra một khung dựa trên rủi ro cho các giao dịch giữa các VASP Hàn Quốc đã đăng ký và các sàn giao dịch hoặc ví cá nhân ở nước ngoài.
Các giao dịch đến các nền tảng nước ngoài được phân loại là rủi ro thấp có thể tiến hành, trong khi các giao dịch liên quan đến các sàn giao dịch nước ngoài khác hoặc ví cá nhân sẽ thường yêu cầu người gửi và người nhận phải là cùng một người. Các giao dịch có rủi ro cao có thể bị cấm.
Yêu cầu giám sát giao dịch và thời gian ân hạn
Các nhà cung cấp cũng phải xây dựng hệ thống giám sát giao dịch nghi ngờ nội bộ cho các giao dịch ít nhất 10 triệu won liên quan đến các VASP hoặc ví cá nhân ở nước ngoài. Yêu cầu này phản ánh những lo ngại quy định rằng các nền tảng ở nước ngoài và ví cá nhân đã được sử dụng để vượt qua các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền hiện có.
Đáng chú ý, cách tiếp cận cuối cùng nhẹ nhàng hơn so với một yếu tố trong đề xuất tháng 3. Dự thảo trước đó yêu cầu các giao dịch ít nhất 10 triệu won liên quan đến các nền tảng hoặc ví nước ngoài phải được báo cáo cho KoFIU bất kể mức độ rủi ro của chúng. Sau khi ngành phản đối, phiên bản cuối cùng được Nội các phê duyệt thay vào đó yêu cầu các nhà cung cấp phải vận hành hệ thống giám sát riêng của họ.
So sánh với quy định của Mỹ và thời gian hiệu lực
Cách tiếp cận không có ngưỡng của Hàn Quốc sẽ khác với mô hình hiện tại của Mỹ. Hướng dẫn của FinCEN cho biết quy tắc du lịch của Mỹ thường áp dụng cho các giao dịch đủ điều kiện từ 3.000 đô la trở lên. Hàn Quốc sẽ yêu cầu chia sẻ thông tin cho mọi giao dịch VASP trong nước được bảo hiểm ngay khi các quy tắc mới có hiệu lực.
Sự thay đổi này cũng phù hợp với những nỗ lực quốc tế rộng hơn nhằm tăng cường khả năng theo dõi thanh toán. Các tiêu chuẩn cập nhật của FATF yêu cầu các nhà cung cấp tài sản ảo phải thu thập và giữ thông tin về người gửi và người nhận.
Các yêu cầu chuyển giao mới sẽ không bắt đầu vào ngày 20 tháng 8. FSC cho biết các quy định và quy tắc đăng ký VASP cùng các quy tắc liên quan đến các biện pháp trừng phạt đối với nhân viên cũ sẽ có hiệu lực vào ngày đó. Việc mở rộng quy tắc du lịch và các yêu cầu AML liên quan đến chuyển giao khác sẽ có hiệu lực sau sáu tháng kể từ khi sắc lệnh được công bố chính thức.
Các VASP hiện tại cũng nhận được một thời gian ân hạn một năm cho một số yêu cầu mới liên quan đến tỷ lệ nợ, nhân sự, cơ sở hạ tầng máy tính và kiểm soát nội bộ. Khung đăng ký rộng hơn sẽ cho phép các nhà quản lý xem xét kỹ lưỡng tính ổn định tài chính, trình độ quản lý cấp cao và cổ đông lớn hơn.
Những thay đổi này thêm một lớp nữa vào sự giám sát ngày càng mở rộng của Hàn Quốc đối với hoạt động crypto xuyên biên giới. Trong các bài viết trước về biên giới, các nhà lập pháp đã di chuyển để tạo ra các yêu cầu đăng ký cho các doanh nghiệp xử lý các giao dịch tài sản ảo quốc tế. Đối với các sàn giao dịch và người dùng, ngày tiếp theo cần theo dõi là việc công bố chính thức sắc lệnh, vì điều đó sẽ bắt đầu đếm ngược sáu tháng cho các quy tắc chuyển giao mới. KoFIU cũng có kế hoạch tiếp tục giám sát các VASP khi các công ty cập nhật hệ thống của họ để xử lý thông tin danh tính trên các giao dịch trước đây nằm dưới ngưỡng.
