Luật Máy ATM Crypto Tại Arizona
Luật máy ATM crypto của Arizona đã giúp 35 nạn nhân lừa đảo thu hồi tổng cộng 171.332 USD trong các khoản hoàn trả đầy đủ kể từ khi có hiệu lực vào ngày 26 tháng 9 năm 2025, theo thông cáo báo chí ngày 12 tháng 8 từ Tổng Chưởng lý Kris Mayes. Các khoản thu hồi này cung cấp một cái nhìn ban đầu về cách thức hoạt động của mô hình bảo vệ người tiêu dùng tại Arizona, khi các bang khác ở Hoa Kỳ áp dụng những cách tiếp cận khác nhau đối với các ki-ốt cryptocurrency.
Quy Định và Hoàn Trả
Arizona cho phép các máy này nhưng áp đặt giới hạn giao dịch, kiểm soát gian lận và yêu cầu hoàn trả bắt buộc cho những khách hàng mới đủ điều kiện. Trong khi đó, một số bang khác đã chọn cấm hoàn toàn các ki-ốt này.
Arizona đã thông qua Dự luật 2387 thành Chương 171 vào tháng 5 năm 2025. Luật này yêu cầu các nhà điều hành hoàn trả cho một khách hàng mới bị lừa đảo khi thực hiện giao dịch tại ki-ốt, nếu khách hàng hoàn thành quy trình báo cáo cần thiết. Khoản hoàn trả bao gồm toàn bộ giá trị giao dịch và các khoản phí liên quan.
Số tiền 171.332 USD được công bố vào thứ Tư đại diện cho các khoản hoàn trả đã được thu hồi cho 35 người, không phải là ước tính về các khoản thua lỗ rộng hơn.
Văn phòng của Mayes không nêu tên các công ty ki-ốt đã phát hành các khoản hoàn trả, không tiết lộ số tiền cá nhân hoặc cung cấp số liệu cho các yêu cầu không thành công. Do đó, không thể từ thông cáo của bang để tính toán tỷ lệ phần trăm của các nạn nhân đủ điều kiện đã nhận lại tiền.
Quy Trình Yêu Cầu Hoàn Trả
Mayes đã kêu gọi các nạn nhân báo cáo nhanh chóng, nói rằng:
“Văn phòng của tôi rất vui lòng giúp bất kỳ nạn nhân nào của gian lận máy ATM crypto nhận lại khoản hoàn trả mà họ được quyền theo luật Arizona.”
Bảo vệ hoàn trả này hẹp hơn so với một đảm bảo chung cho mọi người sử dụng ki-ốt. Theo HB 2387, một “khách hàng mới” là người đã là khách hàng của một nhà điều hành trong chưa đầy 10 ngày. Một khách hàng hiện tại là người đã đạt đến ngưỡng 10 ngày. Một nạn nhân đủ điều kiện phải liên hệ với cả nhà điều hành ki-ốt và Văn phòng Tổng Chưởng lý hoặc một cơ quan thực thi pháp luật khác trong vòng 30 ngày kể từ giao dịch.
Khách hàng sau đó phải cung cấp cho nhà điều hành một báo cáo từ cơ quan thực thi pháp luật hoặc Tổng Chưởng lý xác định rằng giao dịch đã bị lừa đảo. Việc cung cấp màn hình cảnh báo hoặc biên lai không loại bỏ nghĩa vụ hoàn trả của nhà điều hành khi các điều kiện đó được đáp ứng.
Điều khoản cuối cùng cũng giới hạn khách hàng mới ở mức 2.000 USD trong các giao dịch hàng ngày trên các ki-ốt của một nhà điều hành, trong khi khách hàng hiện tại phải đối mặt với mức trần hàng ngày là 10.500 USD.
Vấn Đề Gian Lận Quốc Gia
Khi các nhà lập pháp Arizona lần đầu tiên đề xuất các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, một phiên bản trước đó đã xem xét một giới hạn hàng ngày là 1.000 USD trước khi cơ quan lập pháp thay đổi con số trong quá trình lập dự luật. Các nhà điều hành phải cung cấp dịch vụ khách hàng trực tiếp 24/7 và hiển thị một số hỗ trợ miễn phí. Họ cũng phải cung cấp biên lai với chi tiết giao dịch và sử dụng phần mềm phân tích và theo dõi blockchain được thiết kế để ngăn chặn việc chuyển tiền đến các ví được biết đến là liên quan đến gian lận khi một giao dịch xảy ra.
Kết quả hoàn trả của Arizona diễn ra trong bối cảnh một vấn đề gian lận quốc gia lớn hơn. Dữ liệu từ Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet FBI ghi nhận hơn 13.400 khiếu nại liên quan đến các ki-ốt cryptocurrency trong năm 2025 và hơn 388 triệu USD trong các khoản thua lỗ được báo cáo. Các khiếu nại đã tăng 23% so với năm 2024, trong khi các khoản thua lỗ tăng 58%.
Hơn một nửa số khiếu nại liên quan đến những người trên 50 tuổi, những người đã báo cáo hơn 302 triệu USD trong các khoản thua lỗ. Báo cáo đầy đủ của FBI năm 2025 ghi nhận 13.460 khiếu nại về ki-ốt và khoảng 389 triệu USD trong các khoản thua lỗ.
So Sánh Với Các Bang Khác
Arizona đã chọn quy định và hoàn trả, trong khi một số bang đã đi xa hơn. Trong các tin tức liên quan, Minnesota đã chuyển từ các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng sang một lệnh cấm trên toàn bang, có hiệu lực vào tháng 8. Indiana cũng đã ban hành một lệnh cấm, trong khi Tennessee đã cấm các ki-ốt cryptocurrency sau khi các nhà lập pháp nêu ra những lo ngại về gian lận người tiêu dùng.
Các khu vực khác đang dựa vào các hạn chế hoạt động thay vì loại bỏ. Tennessee và Georgia đã áp dụng các chính sách ki-ốt khác nhau rõ rệt, với Tennessee cấm các máy này trong khi Georgia áp đặt giới hạn, cảnh báo và yêu cầu hoàn trả. Missouri đã chọn con đường thực thi, kiện CoinFlip về các giao dịch liên quan đến gian lận và yêu cầu hoàn trả cho người tiêu dùng cùng với các hình phạt dân sự.
Kết Luận
Đối với các nạn nhân ở Arizona, yêu cầu quan trọng nhất vẫn là thời hạn 30 ngày liên tục. Một người tin rằng một kẻ lừa đảo đã chỉ đạo họ đến một ki-ốt phải thông báo cho nhà điều hành và Văn phòng Tổng Chưởng lý hoặc cơ quan thực thi pháp luật trong khoảng thời gian đó. Bang cũng khuyên các nạn nhân giữ lại biên lai của họ và cung cấp ngày, địa điểm, số tiền giao dịch và chi tiết về vụ lừa đảo.
Luật này trao quyền cho Tổng Chưởng lý Arizona thực thi quyền lực, và các vi phạm được coi là vi phạm luật gian lận người tiêu dùng của bang. Do đó, các nhà điều hành phải đối mặt với các nghĩa vụ vượt ra ngoài việc phát hành hoàn trả, bao gồm kiểm soát gian lận, theo dõi blockchain, tiết lộ và hỗ trợ khách hàng.
Thông báo ngày 12 tháng 8 không tiết lộ vụ kiện mới, hình phạt đối với một nhà điều hành hoặc thay đổi nào đối với điều khoản. Hiện tại, 35 khoản hoàn trả cung cấp bằng chứng chính thức rõ ràng nhất về việc luật này tạo ra các khoản thu hồi tài chính trực tiếp. Các thông báo trong tương lai về tổng số yêu cầu, các đơn bị từ chối và sự tuân thủ của nhà điều hành sẽ cung cấp một thước đo đầy đủ hơn về cách mô hình của Arizona hoạt động so với các bang chọn loại bỏ hoàn toàn các ki-ốt.
