Cảnh Báo Về Rủi Ro Giao Dịch DeFi Tại Connecticut
Tổng Chưởng lý Connecticut đã đưa ra cảnh báo cho người tiêu dùng về các nền tảng giao dịch DeFi ngoài khơi, sau khi một cư dân đã mất 200.000 USD do một vụ lừa đảo rõ ràng và không thể thu hồi số tiền này. Cảnh báo cũng nhấn mạnh về các rủi ro liên quan đến đòn bẩy, tài sản tổng hợp và những biện pháp khôi phục hạn chế.
Thông Tin Vụ Lừa Đảo
Theo thông tin từ các quan chức bang vào ngày 3 tháng 9, một cư dân Connecticut không thể thu hồi số tiền 200.000 USD đã gửi vào một sàn giao dịch tiền điện tử DeFi không được quản lý, sau khi bị lừa bởi một người tự xưng là quen biết với họ. Cảnh báo của Tổng Chưởng lý không chỉ rõ sàn giao dịch nào liên quan hoặc người đã yêu cầu chuyển tiền.
Tổng Chưởng lý Connecticut, William Tong, đã phát đi cảnh báo cùng với một tuyên bố từ Ủy viên Ngân hàng bang, Jorge Perez, nêu rõ những tổn thất tài chính, rủi ro từ đòn bẩy cao, mối đe dọa an ninh và các con đường hạn chế để khôi phục tiền. Tong cho biết các nền tảng hứa hẹn dễ dàng tiếp cận và lợi nhuận cao có thể để lại cho nhà đầu tư ít hoặc không có biện pháp khôi phục nếu có điều gì đó sai sót.
“Đây không phải là đổi mới, mà là khai thác. Hãy nghiên cứu kỹ trước khi giao tiền và biết những biện pháp bảo vệ nào có sẵn nếu mọi thứ không diễn ra như mong đợi.”
Các Nền Tảng Giao Dịch Được Đề Cập
Cảnh báo đã đề cập đến các nền tảng như GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol và Hyperliquid, mà các quan chức cho biết hoạt động ngoài các biện pháp bảo vệ quy định của Mỹ. Tuy nhiên, không có thông tin nào cho thấy cư dân Connecticut đã sử dụng bất kỳ dịch vụ nào trong số đó, vì vậy tổn thất không thể được quy cho một nền tảng cụ thể nào.
Nhiều sàn giao dịch phi tập trung cho phép các nhà giao dịch có được sự tiếp xúc đòn bẩy trực tiếp từ ví kỹ thuật số mà không cần mua tài sản được đề cập. Các hợp đồng DEX vĩnh viễn này không có ngày hết hạn và có thể mang lại rủi ro về thanh lý, tỷ lệ tài trợ, hợp đồng thông minh và oracle.
Rủi Ro Từ Đòn Bẩy Cao
Các quan chức Connecticut cho biết một số nền tảng ngoài khơi cung cấp đòn bẩy lên đến 50x, 100x hoặc thậm chí 250x, cho phép những biến động nhỏ trên thị trường có thể xóa bỏ tài sản thế chấp đã gửi. Tóm tắt hợp đồng vĩnh viễn tiền điện tử của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cho biết đòn bẩy cao là phổ biến tại các địa điểm ngoài khơi nhưng không phải là đặc điểm vốn có của các hợp đồng vĩnh viễn, trong khi đòn bẩy trên các nền tảng được quản lý được điều chỉnh bởi các khung quản lý rủi ro.
Hoạt động giao dịch trên Hyperliquid đã cho thấy cách mà các vị thế đòn bẩy có thể nhanh chóng dẫn đến việc đóng cửa cưỡng chế trong các biến động giá thông thường. Vào tháng 5, một nhà giao dịch đã thực hiện một giao dịch bán khống bitcoin trị giá 20,32 triệu USD với đòn bẩy 40x, chỉ cách giá thanh lý khoảng 1,5% sau khi nhà giao dịch gửi 499.900 USDC làm tài sản thế chấp.
Cảnh Báo Đối Với Người Tiêu Dùng
Các cơ quan quản lý Anh đã bày tỏ lo ngại về việc bảo vệ người tiêu dùng đối với Hyperliquid, mà họ liệt kê là một công ty không được ủy quyền có thể đang nhắm đến người dân tại Vương quốc Anh. Cảnh báo của Cơ quan Quản lý Tài chính cho biết nền tảng này không được ủy quyền và người dùng sẽ không nhận được sự bảo vệ từ Dịch vụ Ombudsman Tài chính hoặc Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính nếu có vấn đề xảy ra.
Cảnh báo của Connecticut cũng đề cập đến các hợp đồng vĩnh viễn liên quan đến các công ty như Apple, Tesla, Nvidia và SpaceX, cảnh báo rằng người mua đang giữ cược đòn bẩy trên giá tổng hợp thay vì cổ phiếu thực tế. Các chủ sở hữu tập trung của những nền tảng đó có thể thay đổi giá, loại bỏ tài sản khỏi giao dịch và ngừng cả giao dịch và rút tiền của khách hàng.
Cảnh báo của bang được đưa ra sau khi một cư dân Connecticut khác báo cáo đã mất 228.000 USD thông qua một cơ hội tiền điện tử lừa đảo khác vào năm 2025. Trường hợp đó liên quan đến một nhà vật lý trị liệu đã nghỉ hưu, người đã bị cạn kiệt tài khoản đầu tư và hưu trí sau khi một hoạt động trực tuyến hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn và thuyết phục ông gửi nhiều khoản thanh toán.
Các quan chức cũng cảnh báo rằng các chuyên gia phục hồi giả mạo hoặc những người tự xưng là luật sư có thể yêu cầu phí trước sau khi xảy ra tổn thất ban đầu. Một cảnh báo của FBI vào tháng 7 về các đại lý giả mạo đã mô tả tội phạm sử dụng video tạo ra bằng trí tuệ nhân tạo, các trang web chính phủ giả mạo và những lời hứa sai lầm về việc khôi phục tiền để nhắm đến các nạn nhân lừa đảo trước đó.
Khuyến Cáo Đối Với Người Dân Connecticut
Cảnh báo người tiêu dùng yêu cầu cư dân Connecticut xác minh xem các dịch vụ tiền điện tử có được đăng ký hay không, giữ lại hồ sơ giao dịch và liên lạc, và báo cáo kịp thời các vụ lừa đảo nghi ngờ. Connecticut cũng đã áp dụng các biện pháp bảo vệ mới liên quan đến các máy ATM tiền điện tử, nhưng các quan chức bang cho biết các giao dịch phi tập trung thường vẫn không thể đảo ngược ngay cả khi các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng khác được áp dụng.
Các công tố viên liên bang đang tìm kiếm khoảng 47.000 USD tiền điện tử bị cáo buộc đã bị lấy từ năm nạn nhân thông qua một kế hoạch lừa đảo hỗ trợ công nghệ và giả mạo chính phủ.
