Dịch vụ vay USDC của Circle
Circle vừa công bố dịch vụ vay USDC được hỗ trợ bởi Bitcoin dành cho các khách hàng tổ chức. Dịch vụ này cho phép các tổ chức sử dụng tài sản BTC của họ để nhận thanh khoản USDC mà không cần phải bán Bitcoin.
Chi tiết về dịch vụ
Cụ thể, những khách hàng đủ điều kiện của Circle Mint có thể sử dụng BTC làm tài sản thế chấp để vay USDC thông qua các thị trường cho vay trên chuỗi. Dịch vụ này, được gọi là Vay Dựa Trên Tài Sản Kỹ Thuật Số, cho phép khách hàng gửi Bitcoin, sau đó đúc token Bitcoin được bao bọc của Circle, gọi là cirBTC, và cung cấp nó làm tài sản thế chấp cho các thị trường cho vay bên thứ ba trên Arc hoặc Ethereum.
Morpho là giao thức cho vay đầu tiên được hỗ trợ, và Circle có kế hoạch bổ sung Aave cùng các giao thức khác trong tương lai. Việc triển khai dịch vụ này diễn ra đồng thời với sự ra mắt chính thức của cirBTC trên Arc vào thứ Hai vừa qua.
Quy trình vay và yêu cầu
Theo Circle, số USDC vay được sẽ được gửi trực tiếp vào số dư Circle Mint của khách hàng. Tỷ lệ vay, yêu cầu tài sản thế chấp và ngưỡng thanh lý sẽ được thiết lập bởi các thị trường cho vay bên thứ ba. Các vị thế vay sẽ được đảm bảo quá mức, với tài sản thế chấp được cung cấp thông qua ví do khách hàng kiểm soát cho các giao thức DeFi bên thứ ba, thay vì cho vay trực tiếp bởi Circle.
Lưu ý rằng các khách hàng ở New York sẽ không được tham gia vào dịch vụ này.
Ra mắt cirBTC và các nỗ lực khác
Trước đó, Circle đã ra mắt cirBTC trên Ethereum vào tháng Sáu, với token này được hỗ trợ 1:1 bởi Bitcoin được giữ trong kho của Circle National Trust. Cả hai lần ra mắt đều diễn ra chỉ vài ngày sau khi Circle triển khai mạng chính Arc, một blockchain layer-1 nhắm đến thanh toán stablecoin và thị trường tài chính.
Arc sử dụng USDC làm token gas gốc và hỗ trợ các tài sản được token hóa như BUIDL của BlackRock và USYC của Circle. Việc ra mắt dịch vụ này của Circle là một phần trong nỗ lực lớn hơn nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức quyền truy cập vào các khoản vay được hỗ trợ bởi crypto, trong khi vẫn giữ tài sản thế chấp trong các thỏa thuận lưu ký đã được thiết lập.
Các mô hình vay khác
Vào tháng Hai, Anchorage Digital đã hợp tác với Kamino để cho phép các tổ chức vay dựa trên Solana (SOL) đã được stake tại Anchorage Digital Bank, giúp người vay có quyền truy cập vào thanh khoản trên chuỗi mà không cần di chuyển tài sản thế chấp ra khỏi lưu ký đủ điều kiện.
Các mô hình vay được hỗ trợ bởi Bitcoin đã xuất hiện vào tháng Ba, khi Lombard hợp tác với Bitwise để phát triển một hệ thống cho vay dựa trên BTC được giữ trong kho, với Morpho cung cấp cơ sở hạ tầng cho vay. Khác với mô hình của Circle, hệ thống của Lombard được thiết kế để giữ Bitcoin cơ bản trong kho mà không cần bao bọc hoặc cầu nối nó.
BitGo cũng đã mở rộng dịch vụ cho vay tổ chức của mình vào tháng Ba, ra mắt một nền tảng tài chính cho vay và cho vay dựa trên các tài sản crypto lỏng, đã được stake và bị khóa trong kho. Mô hình dựa trên danh mục đầu tư của BitGo cho phép nhiều tài sản phục vụ như tài sản thế chấp, thay vì yêu cầu tài sản thế chấp phải được đăng ký cho từng khoản vay riêng lẻ.
