Ngân hàng Trung ương Brazil Tăng Cường Giám Sát Chống Rửa Tiền
Ngân hàng Trung ương Brazil đã ban hành các biện pháp mới nhằm tăng cường giám sát chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (TF) đối với các giao dịch tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là các ví tự quản mà người dùng hoàn toàn kiểm soát. Ngân hàng cho rằng tình trạng này có thể làm giảm khả năng cung cấp thông tin cho mục đích giám sát và đánh giá rủi ro.
Nghị Quyết Mới và Các Biện Pháp Kiểm Soát
Vào thứ Tư, Ngân hàng Trung ương Brazil đã công bố Nghị quyết 588 và 589, trong đó sửa đổi các quy định trước đó về việc áp dụng các biện pháp kiểm soát AML/TF. Các nghị quyết này tăng cường yêu cầu báo cáo cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) và đóng cửa hệ thống tiền điện tử Brazil đối với các nhà cung cấp dịch vụ không được phép.
Nghị quyết 588 yêu cầu các tổ chức được ngân hàng trung ương cấp phép phải báo cáo các hoạt động “liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo đến hoặc từ các danh mục tự quản có giá trị bằng hoặc lớn hơn 10.000 USD.”
Ngân hàng nhấn mạnh rằng biện pháp này nhằm tăng cường giám sát các ví tự quản, mà người dùng kiểm soát thay vì VASPs. Họ cho rằng điều này có thể “giảm khả năng cung cấp thông tin cho mục đích giám sát và đánh giá rủi ro, khác với các trường hợp mà tài sản được giữ trong sự quản lý của một tổ chức được Ngân hàng Trung ương cấp phép.”
Dữ liệu từ các giao dịch này sẽ được gửi đến Hội đồng Kiểm soát Hoạt động Tài chính (COAF), cơ quan giám sát chống rửa tiền quốc gia, có khả năng tổ chức các giao dịch và tạo ra một cơ sở dữ liệu cho các địa chỉ này, từ đó lập bản đồ tài sản của người dùng Brazil thông qua các sàn giao dịch tập trung được cấp phép.
Khuôn Khổ Chặt Chẽ và Thời Hạn Cấp Phép
Nghị quyết 589 thiết lập một khuôn khổ chặt chẽ cho việc chia sẻ thông tin và đóng cửa hệ thống tiền điện tử được quản lý của Brazil đối với các bên không được phép, với lệnh cấm đối với các hoạt động có liên quan đến các tổ chức hoặc thực thể cung cấp dịch vụ tài sản ảo không được phép hoạt động trong nước.
Những thay đổi này sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 10 năm 2026, khi thời hạn cho các VASPs xin cấp phép hoạt động tại Brazil hết hạn. Gánh nặng tuân thủ và yêu cầu vốn đã ảnh hưởng đến hoạt động của ngành: chỉ có 5 VASPs đã nộp đơn xin cấp phép, cho thấy sự hợp nhất lớn trong ngành công nghiệp tiền điện tử của Brazil. Nhu cầu về tài sản tiền điện tử đã giảm mạnh vào tháng 7, khi các số liệu của Ngân hàng Trung ương Brazil cho thấy rằng các khoản đầu tư tiền điện tử đã đạt mức thấp.
