Tether và EQIBank: Tình hình tài chính hiện tại
Tether đã xác nhận rằng họ nắm giữ tài sản tại đối tác ngân hàng offshore EQIBank, đồng thời cho biết mức độ tiếp xúc này chỉ chiếm dưới 0,034% tổng tài sản của tập đoàn. Điều này diễn ra trong bối cảnh ngân hàng này đang đối mặt với một vụ tịch thu lớn từ phía Mỹ. Theo báo cáo của The Information, EQIBank, được cấp phép tại Dominica, đã cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Tether, bao gồm việc xử lý các chuyển khoản liên quan đến việc mua và đổi USDT.
Rủi ro thanh lý và tài sản bị tịch thu
Tether cho biết tài sản của họ tại ngân hàng EQIBank là hạn chế và chiếm dưới 0,034% tổng tài sản của họ. Một phát ngôn viên của Tether đã nói với The Information rằng “Tether không biết về hành vi của Capstone mà Bộ Tư pháp đã cáo buộc.” Công ty cũng cho biết tài sản tại EQIBank chỉ chiếm “dưới 0,034% tổng tài sản của tập đoàn,” nhưng không tiết lộ số tiền chính xác.
“Áp dụng mức trần 0,034% của Tether cho tổng tài sản quý gần nhất được công bố chỉ cung cấp một tham chiếu tối đa, không phải là số dư tiền gửi đã được công bố.”
Tether đã báo cáo tổng tài sản đạt 187,75 tỷ USD tính đến ngày 30 tháng 6, có nghĩa là 0,034% của con số đó tương đương khoảng 63,8 triệu USD. Tuy nhiên, mức độ tiếp xúc thực tế của Tether với EQIBank có thể thấp hơn. Báo cáo dự trữ tháng 6 cho thấy các khoản nợ khoảng 183,64 tỷ USD và dự trữ dư thừa là 4,11 tỷ USD.
Vấn đề pháp lý với EQIBank
Tài liệu tòa án cung cấp một bức tranh chính xác hơn về các tài sản mà các công tố viên Mỹ đang tìm cách tịch thu. Một lệnh của tòa án liên bang ngày 14 tháng 9 đã liệt kê khoảng 79,11 triệu USD bị tịch thu từ một tài khoản Wells Fargo Securities đứng tên Capstone. EQIBank đã mô tả tổn thất của mình một cách khác, cho biết các cơ quan Mỹ đã tịch thu khoảng 89 triệu USD thuộc về họ thông qua Capstone.
“EQIBank không phải là một ngân hàng bất hợp pháp” và cho biết chính phủ chưa xác định họ là mục tiêu của cuộc điều tra.
EQIBank đã bắt đầu thách thức liên bang vào ngày 29 tháng 6 bằng cách yêu cầu trả lại tài sản theo Quy tắc 41(g) tại Tòa án Quận Mỹ cho Quận Đông California. Các vụ kiện vẫn đang diễn ra.
Cuộc kiểm toán và tình hình tài chính của Tether
Vào tháng 8, Tether đã hoàn thành cuộc kiểm toán báo cáo tài chính độc lập đầu tiên, bao gồm năm kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2025. KPMG Mỹ đã đưa ra ý kiến không có điều kiện về các báo cáo tài chính đã được kiểm toán. Tether cho biết các báo cáo đã được kiểm toán năm 2025 cho thấy dự trữ vượt quá các khoản nợ liên quan đến các token đã phát hành là 6,814 tỷ USD vào cuối năm.
Cuộc kiểm toán đã bao gồm toàn bộ báo cáo tài chính năm 2025 của công ty và khác với các xác nhận dự trữ hàng quý đo lường tài sản và nợ phải trả tại một thời điểm cụ thể. Tuyên bố công khai gần đây nhất của Tether về ngân hàng chỉ đưa ra tỷ lệ phần trăm trần, trong khi quy trình liên bang liên quan đến các quỹ nắm giữ thông qua các tài khoản Capstone tại Wells Fargo và JPMorgan Chase.
