Bảo vệ hoàn tiền cho nạn nhân lừa đảo ATM crypto tại Alabama
Các nạn nhân của lừa đảo ATM crypto tại Alabama đã nhận được sự bảo vệ hoàn tiền mới có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10. Theo đó, các nhà điều hành ATM sẽ phải chịu trách nhiệm hoàn trả các khoản lỗ đủ điều kiện. Họ cũng sẽ phải đối mặt với các giới hạn giao dịch và yêu cầu tiết lộ thông tin nhằm ngăn chặn các khoản thanh toán gian lận. Một cuộc gọi khẩn cấp về lệnh bắt giữ hoặc vấn đề ngân hàng có thể khiến ai đó đến một ATM crypto, nơi mà tiền có thể khó lấy lại.
Dự luật 303 và các yêu cầu hoàn tiền
Alabama hiện yêu cầu các nhà điều hành kiosk hoàn tiền cho các nạn nhân lừa đảo đủ điều kiện theo Dự luật 303, Đạo luật Ngăn chặn Lừa đảo Kiosk Cryptocurrency. Được tài trợ bởi đại diện bang Russell Bedsole, biện pháp này đã được ban hành vào ngày 8 tháng 4 và có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10. Số tiền mà một nạn nhân có thể thu hồi phụ thuộc vào việc luật phân loại người đó là khách hàng mới hay khách hàng hiện tại. Ủy ban Chứng khoán Alabama (ASC), cơ quan quản lý chứng khoán của bang, đã phác thảo các yêu cầu hoàn tiền vào ngày 30 tháng 9: hoàn tiền đầy đủ cộng với tất cả các khoản phí cho người dùng mới đủ điều kiện, hoặc một nửa giá trị thanh toán cộng với tất cả các khoản phí cho người tiêu dùng hiện tại.
Điều kiện và quy trình báo cáo
Điều kiện để nhận hoàn tiền lớn hơn kéo dài qua giao dịch kiosk cryptocurrency đầu tiên của khách hàng và 30 ngày ngay sau đó. Người dùng ngoài khoảng thời gian đó sẽ thuộc về nhóm khách hàng hiện tại. Cả hai nhóm phải thông báo cho nhà điều hành, một cơ quan thực thi pháp luật và ASC trong vòng 60 ngày lịch sau khi thanh toán tranh chấp, sau đó nộp báo cáo lừa đảo cho cơ quan thực thi pháp luật hoặc ủy ban. Quy trình báo cáo này nhằm giải quyết các khoản lỗ sau một vụ lừa đảo, trong khi cảnh báo của ủy ban tập trung vào việc nhận diện các yêu cầu thanh toán đáng ngờ trước khi tiền được chuyển đi.
Giám đốc Ủy ban Chứng khoán Alabama, Amanda Senn, cho biết: “ATM thường được sử dụng để rút tiền. Nếu ai đó đang chỉ bạn gửi tiền vào một ATM crypto, bạn có thể đang bị lừa đảo.”
Giới hạn giao dịch và yêu cầu tiết lộ thông tin
Ngoài việc hoàn tiền, luật còn đặt ra giới hạn về số tiền mà khách hàng có thể gửi qua các máy đổi tiền mặt lấy cryptocurrency. Đối với người tiêu dùng mới, Dự luật 303 đặt giới hạn là 1.000 đô la mỗi ngày và 10.000 đô la mỗi tháng. Người tiêu dùng hiện tại phải đối mặt với một giới hạn riêng là 10.500 đô la mỗi ngày. Việc sử dụng một máy khác do cùng một doanh nghiệp điều hành không cho phép một khách hàng mới vượt quá giới hạn 1.000 đô la mỗi ngày hoặc 10.000 đô la mỗi tháng.
Các giới hạn cho khách hàng mới áp dụng trên một hoặc nhiều kiosk ở Alabama, với việc xác minh danh tính được yêu cầu cho mỗi khoản thanh toán. Các nhà điều hành có trụ sở tại Hoa Kỳ cũng phải cung cấp dịch vụ khách hàng miễn phí, có người trực tiếp tại Hoa Kỳ mọi lúc. Vi phạm có thể dẫn đến các hình phạt dân sự. Các hạn chế đi kèm với các thông tin tiết lộ nhằm cho khách hàng biết họ đang trả gì và xác định các khả năng lừa đảo. Trước khi xử lý một khoản thanh toán, các doanh nghiệp phải hiển thị phí, số tiền bằng cryptocurrency và đô la Mỹ, cũng như thông tin tỷ giá so sánh giá thị trường với giá được tính.
Các chiến thuật lừa đảo và cảnh báo từ ASC
ASC cũng đã mô tả các câu hỏi được thiết kế để cảnh báo người dùng về các vụ lừa đảo. Những cảnh báo đó đề cập đến các chiến thuật gây áp lực có thể biến một nghĩa vụ pháp lý giả mạo thành một khoản thanh toán cryptocurrency ngay lập tức. Một phụ nữ ở Georgia đã gửi 4.900 đô la vào một ATM bitcoin sau khi nhận được một mối đe dọa về nghĩa vụ bồi thẩm giả, theo báo cáo địa phương được công bố vào ngày 16 tháng 9. Người gọi đã nói với cô rằng cô cần phải trả tiền để tránh bị bắt. Các kế hoạch khác phát triển dần dần hơn, với một đối tác tình cảm giả mạo xây dựng lòng tin trước khi yêu cầu tiền hoặc resort đến các mối đe dọa và tống tiền.
Giả mạo và các tình huống khẩn cấp giả mạo là một trong những chiến thuật lừa đảo bitcoin được sử dụng để yêu cầu chuyển tiền. Cơ quan này đã xác định người cao tuổi là những mục tiêu thường xuyên và cảnh báo rằng các khoản thanh toán ngay lập tức, không thể đảo ngược làm phức tạp việc thu hồi. Ngay cả với các giới hạn giao dịch, thông tin tiết lộ và yêu cầu hoàn tiền, ủy ban đã cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục cố gắng đánh cắp tiền. Senn thừa nhận rằng luật của Alabama sẽ không loại bỏ các nỗ lực lừa đảo, nhưng sẽ hạn chế tổn thất tài chính thông qua các biện pháp bảo vệ và hoàn tiền.
Dữ liệu và các biện pháp bảo vệ khác
Sự phơi bày tài chính đằng sau các biện pháp bảo vệ của Alabama xuất hiện trong dữ liệu khiếu nại liên bang liên quan đến các vụ lừa đảo liên quan đến kiosk cryptocurrency. Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã ghi nhận 177 khiếu nại ở Alabama và gần 3 triệu đô la trong các khoản lỗ được báo cáo trong năm 2025, trong khi các khoản lỗ trên toàn quốc gần đạt 389 triệu đô la trên 13.460 khiếu nại. Một số trường hợp bao gồm các phương thức thanh toán khác, vì vậy tổng số không thể được quy cho hoàn toàn cho các kiosk. Các yêu cầu hoàn tiền đã tạo ra các khoản thu hồi ở Arizona, nơi một luật riêng thiết lập các điều kiện đủ điều kiện và báo cáo của riêng mình. Tổng chưởng lý Arizona, Kris Mayes, đã thông báo vào ngày 12 tháng 8 rằng 35 nạn nhân lừa đảo ATM crypto đã nhận được 171.332 đô la hoàn tiền đầy đủ.
Bảo vệ hoàn tiền bắt buộc của Arizona bao gồm khách hàng đã ở với một nhà điều hành chưa đầy 10 ngày. Các nhà lập pháp liên bang cũng đã theo đuổi các biện pháp bảo vệ trên toàn quốc liên quan đến giới hạn giao dịch, cảnh báo, hồ sơ và hoàn tiền các khoản phí thu được bởi các nhà điều hành. H.R. 9268, Đạo luật Ngăn chặn Lừa đảo ATM Crypto, đã được giới thiệu vào ngày 11 tháng 6 và sẽ bảo tồn quyền hạn của bang để áp dụng các biện pháp bảo vệ bổ sung.
