Vụ Lừa Đảo Giả Mạo Tại Fideuram
Fideuram đã mất ít nhất €36 triệu trong một vụ lừa đảo giả mạo vào tháng 2 năm 2026, dẫn đến khoảng €95 triệu chuyển khoản ra nước ngoài. Hiện tại, các nhà điều tra đang truy tìm một phần số tiền bị mất vào các ví Bitcoin.
Chi Tiết Vụ Lừa Đảo
Theo báo Corriere della Sera, vào thời điểm đó, Chủ tịch Paolo Molesini đã nhận được một tin nhắn WhatsApp dường như từ CEO Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, tiếp theo là một cuộc gọi sử dụng giọng nói của một luật sư được mô phỏng bằng trí tuệ nhân tạo. Fideuram là chi nhánh ngân hàng tư nhân của Intesa Sanpaolo, tập đoàn ngân hàng lớn nhất Italy.
Vụ lừa đảo giọng nói AI đã khiến ít nhất €36 triệu được chuyển đổi thành tiền điện tử.
Các chi tiết từ tòa án gần đây cho thấy số tiền vẫn còn thiếu là €39.5 triệu, trong khi các báo cáo trước đó đề cập đến ít nhất €36 triệu đã được chuyển đổi thành tiền điện tử. Sự khác biệt này đến từ các con số được công bố ở các giai đoạn khác nhau của quá trình điều tra và phục hồi.
Quá Trình Điều Tra
Vụ lừa đảo bắt đầu vào ngày 23 tháng 2 khi Molesini nhận được một tin nhắn WhatsApp từ ai đó tự xưng là Messina. Số điện thoại không phải là số mà Molesini nhận ra, nhưng người gửi đã trình bày yêu cầu như một giao dịch mua bí mật liên quan đến một ngân hàng quốc tế, theo các tài liệu tòa án được ANSA tóm tắt.
ANSA báo cáo rằng người tự xưng là Messina đã nói với Molesini rằng việc mua trực tiếp từ Intesa là không thể vì một vụ rò rỉ có thể khiến cơ quan quản lý chứng khoán của Italy, Consob, ngừng giao dịch. Fideuram được trình bày như là phương tiện cần thiết để hoàn tất giao dịch.
Một liên lạc thứ hai dường như đến từ Paolo Nastasi, đối tác quản lý của A&O Shearman Italia và là một luật sư mà Molesini biết. Tuy nhiên, Nastasi không có liên quan đến kế hoạch này. Các báo cáo dựa trên cuộc điều tra cho biết giọng nói của người gọi đã được tái tạo bằng trí tuệ nhân tạo.
Hậu Quả và Phục Hồi
Mười một chuyển khoản tổng cộng gần €95 triệu cuối cùng đã được gửi ra nước ngoài giữa ngày 23 tháng 2 và 25 tháng 2, với một số lượng lớn được chuyển đến các tài khoản ở Trung Quốc và Bồ Đào Nha. Fideuram đã phát hiện ra vụ lừa đảo đủ nhanh để ngăn chặn hoặc phục hồi phần lớn số tiền chuyển khoản ban đầu.
ANSA báo cáo rằng khoảng €42 triệu gửi đến Trung Quốc đã bị chặn và trả lại, trong khi các nhà điều tra Italy đã bảo đảm hơn €13 triệu được giữ tại một ngân hàng Bồ Đào Nha.
Các tài liệu tòa án được trích dẫn trong các báo cáo Italy sau này đã đặt số tiền chưa giải quyết là €39.5 triệu. Ít nhất một phần số tiền đó đã được chuyển qua các tài khoản nước ngoài và vào các kênh liên quan đến tiền điện tử trước khi các ngân hàng có thể đóng băng nó.
Cuộc Điều Tra Tiếp Diễn
Các nhà điều tra đã tái tạo một chuỗi liên quan đến khoảng €4 triệu. Corriere báo cáo rằng những khoản tiền đó đã đi qua các tài khoản ở Malta, Luxembourg và Hà Lan, sau đó qua một nền tảng chuyển tiền Canada trước khi đến hai ví Bitcoin. Các báo cáo liên kết những ví đó với một người hiện đang bị điều tra, nhưng không có tòa án nào xác định ai cuối cùng đã kiểm soát số tiền hoặc liệu cá nhân được xác định có tham gia vào kế hoạch giả mạo ban đầu hay không.
Các công tố viên Milan đang điều tra một công dân Israel 48 tuổi như một thành viên nghi ngờ của nhóm liên quan đến vụ lừa đảo. Cá nhân này đã được liên kết với một trong các tài khoản nước ngoài mà qua đó khoảng €4 triệu đã đi qua trước khi đến hai ví Bitcoin.
Kết Luận
Các cơ quan chức năng Italy vẫn đang cố gắng xác định xem các tài liệu nhận dạng liên quan đến nghi phạm có tương ứng với một người thật hay một danh tính khác được sử dụng để che giấu những người đứng sau các giao dịch. Các yêu cầu tư pháp quốc tế đang được sử dụng để thu thập thông tin ngân hàng, nền tảng thanh toán và tiền điện tử từ các khu vực pháp lý khác.
Molesini bản thân không bị điều tra. Corriere báo cáo rằng Fideuram đã không khởi kiện chống lại ông về sự cố này. Fideuram đã thông báo về sự ra đi của ông vào ngày 12 tháng 3. ANSA báo cáo rằng ông đã từ chức chủ tịch của cả Fideuram và Intesa Sanpaolo Private Banking vì “lý do cá nhân”, với Tommaso Corcos đảm nhận chức vụ chủ tịch.
