Vụ Lừa Đảo Tiền Điện Tử Tại Ohio
Một phụ nữ ở Ohio đã khôi phục toàn bộ số tiền bị mất sau khi nhận cuộc gọi hỗ trợ giả mạo từ Microsoft, yêu cầu cô gửi tiền qua một máy ATM tiền điện tử. Vụ việc này minh họa cách mà các cảnh báo từ máy tính có thể trở thành yêu cầu thanh toán, dẫn đến việc chuyển tiền vào ví kỹ thuật số của kẻ lừa đảo.
Chi Tiết Vụ Việc
Cụ thể, một phụ nữ 63 tuổi ở quận Allen đã nhận lại $15,300 vào ngày 8 tháng 10 sau khi các nhà điều tra khôi phục số tiền bị đánh cắp trong một vụ lừa đảo ATM tiền điện tử. Cục Điều tra Hình sự Ohio (BCI) đã thông báo về việc khôi phục toàn bộ số tiền bị đánh cắp của cô, đồng thời kêu gọi hành động để bảo vệ người tiêu dùng.
Vụ lừa đảo bắt đầu vào năm 2024 khi một thông báo từ máy tính cho biết thiết bị của cô đã bị hack và hướng dẫn cô gọi đến một đường dây nóng giả mạo của Microsoft. Người trả lời đã chỉ dẫn cô rút tiền, chuyển đổi thành tiền điện tử và gửi qua một máy ATM tiền điện tử.
Ông Andy Wilson, Tổng chưởng lý Ohio, đã cảnh báo: “Crypto ATMs là công cụ ưa thích của những kẻ lừa đảo muốn đánh cắp tiền của nạn nhân.”
Hành Động Khôi Phục
Sau khi nhận ra sự lừa đảo, người phụ nữ đã liên hệ với Cục Điều tra Liên bang (FBI), và cơ quan liên bang đã chuyển vụ việc của cô đến BCI. Đơn vị Điều tra Tài chính Điện tử của BCI đã truy tìm và phong tỏa số tiền bị đánh cắp. Các đặc vụ sau đó đã phối hợp với Văn phòng Công tố viên Quận Allen và đảm bảo một lệnh khám xét.
Kể từ khi được thành lập vào năm 2024, đơn vị chuyên biệt của BCI đã hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật trong 309 vụ lừa đảo liên quan đến khoản lỗ lên tới $5.6 triệu từ các máy ATM tiền điện tử. Văn phòng Tổng chưởng lý báo cáo rằng trung bình nạn nhân mất $18,767.
Thống Kê Quốc Gia
Trên toàn quốc, FBI đã ghi nhận hơn 13,400 đơn khiếu nại liên quan đến các ki-ốt tiền điện tử vào năm 2025, với tổng khoản lỗ vượt quá $388 triệu. Dữ liệu khiếu nại về ki-ốt tiền điện tử của họ cảnh báo rằng một số trường hợp bao gồm các phương thức giao dịch khác, vì vậy tổng số lỗ không thể chỉ được quy cho các máy này.
Các Hình Thức Lừa Đảo Khác
Bên cạnh việc giả mạo hỗ trợ máy tính, những tình huống khẩn cấp pháp lý giả mạo có thể gây áp lực cho mọi người sử dụng cùng một kênh thanh toán. Một phụ nữ ở Georgia đã mất $4,900 sau khi bị đe dọa về nghĩa vụ bồi thẩm, khi được thông báo rằng cô cần phải trả tiền để tránh bị bắt.
Thông báo của Ohio cũng xác định các yêu cầu bảo lãnh và lệnh bắt giữ giả mạo như là lý do để yêu cầu gửi tiền. Wilson đã kêu gọi Ohio xem xét hành động của bang để bảo vệ người tiêu dùng khỏi những kẻ tội phạm sử dụng ki-ốt tiền điện tử để thu được các khoản thanh toán gian lận.
Khuyến Cáo và Hành Động
Những máy này chuyển đổi tiền mặt gửi vào thành tiền điện tử được gửi đến một ví được chỉ định. Khi đích đến thuộc về một kẻ lừa đảo, việc chuyển tiền của nạn nhân không thể đơn giản bị đảo ngược. Cảnh báo của Ohio đã xác định người cao tuổi là mục tiêu thường xuyên, với các yêu cầu tiền mặt thường dao động từ $500 đến $20,000.
Những vụ lừa đảo giả mạo bitcoin và tiền điện tử này có thể liên quan đến tống tiền hoặc yêu cầu giúp đỡ một đối tác tình cảm trực tuyến mà nạn nhân chưa bao giờ gặp. Văn phòng đã khuyến khích việc báo cáo ngay lập tức các vụ lừa đảo nghi ngờ cho cơ quan thực thi pháp luật địa phương.
Các bang khác đã áp dụng yêu cầu hoàn tiền, bao gồm các biện pháp bảo vệ hoàn tiền cho vụ lừa đảo ATM tiền điện tử của Alabama, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10. Công tố viên Quận Allen, Destiny Caldwell, đã mô tả kết quả của cuộc điều tra phối hợp:
“Trong sự hợp tác với BCI, chúng tôi đã thành công trong việc khôi phục số tiền bị đánh cắp và trả lại từng đô la cho nạn nhân.”
Kế hoạch cứu trợ lừa đảo tiền điện tử sáu bước của Ohio đặt nạn nhân vào vị trí kiểm soát, trang bị cho họ những công cụ mạnh mẽ để phong tỏa ví, bảo tồn chứng cứ,…
