Báo cáo từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC)
Báo cáo từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) không đưa ra các ví dụ cụ thể về việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng liên quan đến tiền điện tử, nhưng đã đề cập đến vấn đề này trong bối cảnh các ngành công nghiệp khác như dầu mỏ, khí đốt và vũ khí. Trong báo cáo phát hành vào thứ Tư, OCC cho biết một số ngân hàng đã áp dụng “các chính sách công khai và không công khai” nhằm hạn chế dịch vụ cho nhiều lĩnh vực, bao gồm dầu mỏ, khí đốt, thuốc lá, vũ khí và tài sản kỹ thuật số.
Sắc lệnh hành pháp và các hạn chế ngân hàng
Theo OCC, báo cáo này phù hợp với một sắc lệnh hành pháp được ban hành vào tháng 8 năm 2025 bởi Tổng thống Mỹ Donald Trump, nhằm ngăn chặn những gì ông gọi là “ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng trái phép.”
“Nhiều tổ chức cũng đã đặt ra các hạn chế đối với các hoạt động ngân hàng liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm cả các nhà phát hành, sàn giao dịch hoặc quản trị viên, thường được quy cho các vấn đề tội phạm tài chính,” OCC cho biết.
Vào tháng 11 năm 2024, hơn 30 giám đốc công nghệ và tiền điện tử đã tuyên bố họ bị từ chối quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng. Nhiều người trong ngành tiền điện tử không chính thức gọi nỗ lực này là “Operation Chokepoint 2.0,” theo sáng kiến thời Obama nhằm chống lại gian lận và rửa tiền do các ngân hàng tạo điều kiện.
Những lo ngại về danh tiếng và quyết định ngân hàng
Tuy nhiên, báo cáo dài 47 trang vào thứ Tư không cung cấp các ví dụ cụ thể về việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng liên quan đến các hoạt động tài sản kỹ thuật số. OCC cho biết họ đã “không thể định lượng một cách toàn diện mức độ đầy đủ của việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng hoặc các hành động bị cáo buộc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng” dựa trên một cuộc xem xét chín ngân hàng lớn.
Jonathan Gould, người đứng đầu cơ quan, chủ yếu tập trung vào các tuyên bố của báo cáo liên quan đến việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng do mối liên hệ với than và vũ khí. “Những quyết định này không dựa trên rủi ro tài chính,” Gould nói, đề cập đến việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng liên quan đến than. “Thay vào đó, các ngân hàng đã trích dẫn những lo ngại về tiêu đề tiêu cực, các cuộc biểu tình công khai và những hậu quả về danh tiếng mà họ cảm nhận được khi hỗ trợ ngành này.”
Sắc lệnh hành pháp năm 2025 từ Trump theo sau những lời kêu gọi từ nhiều người trong ngành về các tuyên bố – bao gồm “Operation Chokepoint 2.0” – rằng chính phủ Mỹ dưới thời cựu Tổng thống Joe Biden có thể đã ảnh hưởng đến các tổ chức tài chính trong việc cắt đứt các công ty tiền điện tử khỏi một số dịch vụ.
Liên quan: Fed tìm kiếm phản hồi về đề xuất mà các nhà phê bình cho rằng có thể kết thúc Operation Chokepoint 2.0.
