Cục Thi hành pháp luật Ấn Độ tiến hành điều tra giao dịch tiền điện tử
Cục Thi hành pháp luật Ấn Độ (ED) đã tiến hành tìm kiếm các cơ sở liên quan đến Mudrex và Instadapp trong một cuộc điều tra về các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới bị cáo buộc liên quan đến hơn 5.000 crore ₹ (tương đương trên 525 triệu đô la). Trong thông cáo báo chí ngày 29 tháng 10, ED cho biết văn phòng khu vực Bengaluru đã thực hiện các cuộc tìm kiếm theo Điều 37 của Luật Quản lý Ngoại hối năm 1999. Tài liệu liệt kê ba cơ sở ở Bengaluru và một ở Madhya Pradesh.
Chi tiết cuộc điều tra
ED Bengaluru đã thực hiện các cuộc tìm kiếm theo FEMA vào ngày 27 tháng 10 năm 2026 tại ba địa điểm ở Bengaluru và Madhya Pradesh, liên quan đến các giao dịch tài chính xuyên biên giới không được phép sử dụng tiền điện tử với số tiền liên quan hơn 5.000 crore ₹. Cuộc điều tra đã phơi bày việc sử dụng các thực thể vỏ bọc ở các thiên đường thuế. Thông cáo không thông báo về việc bắt giữ, hình phạt đã được xét xử hoặc thời hạn rút tiền của khách hàng.
“Các nhà điều tra mô tả những phát hiện của họ là sơ bộ và cho biết cuộc điều tra về Instadapp vẫn đang tiếp tục.”
Binance và Bybit được nêu tên là các nền tảng được sử dụng cho các giao dịch và nắm giữ; tuy nhiên, tài liệu không thông báo hình phạt đối với bất kỳ sàn giao dịch nào.
Vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối
Các khiếu nại về vi phạm lớn trong lĩnh vực ngoại hối đã thúc đẩy cuộc điều tra đối với RPFAS Technologies Private Limited, đơn vị điều hành Mudrex và Saber.money. Các nhà điều tra cáo buộc rằng doanh nghiệp này đã sử dụng tiền điện tử, đặc biệt là USDT và USDC stablecoins, để chuyển tiền qua biên giới ngoài các kênh chuyển tiền được phép.
Theo thông cáo, thực thể này đã quảng cáo dịch vụ chuyển tiền quốc tế ngay lập tức mà không có sự cho phép từ Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ. Khách hàng đã đăng ký với các nền tảng và gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của công ty. Các quỹ sau đó được sử dụng để mua tài sản kỹ thuật số ảo, đặc biệt là USDT, mà sau đó được bán trên các sàn giao dịch tiền điện tử Ấn Độ trước khi số tiền thu được được chuyển cho người nhận.
Hoạt động của Saber.money và Instadapp
Các ảnh chụp màn hình trong thông cáo cho thấy Saber.money quảng cáo cơ sở hạ tầng thanh toán stablecoin cho châu Á, các kênh vào và ra ngay lập tức, và chuyển tiền giữa các loại tiền tệ. Một quảng cáo so sánh việc chuyển tiền ngân hàng truyền thống mất 30 giờ với việc chuyển tiền qua Saber chỉ mất 0,2 giây.
ED cáo buộc rằng các doanh nghiệp liên quan đã đăng ký ở nước ngoài nhưng được kiểm soát và điều hành từ Ấn Độ. Các nhà điều tra đã trích dẫn các giao dịch lớn qua quầy và các thực thể được thành lập tại Canada, Lithuania và Hoa Kỳ, cùng với hoạt động tiền điện tử trên các nền tảng nước ngoài như Binance và Bybit.
Các khoản nắm giữ tiền điện tử trên các nền tảng nước ngoài và thanh toán cho các chi phí ở nước ngoài đã tạo thành một phần của các vi phạm bị cáo buộc, với ước tính sơ bộ vượt quá 4.600 crore ₹, tương đương với 46 tỷ ₹, bao gồm các chuyển tiền xuyên biên giới không được phép và số dư tiền điện tử không được phép giữ ở nước ngoài.
Thông tin từ Mudrex và Instadapp
Trên trang tuân thủ công khai của mình, Mudrex xác định RPFAS Technologies đã đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ và hiển thị số đăng ký VA00031079. Trang này mô tả việc đăng ký của nó theo Luật Phòng chống Rửa tiền; tuy nhiên, nó không đưa ra phản hồi nào đối với các cáo buộc ngày 29 tháng 10.
Một phần riêng biệt của thông cáo liên quan đến Instadapp, giao thức cho vay, vay và hoán đổi token dựa trên Ethereum. ED cho biết các cuộc tìm kiếm đã bao gồm hai cơ sở ở Bengaluru và một ở Madhya Pradesh trong cuộc điều tra đó.
Mặc dù doanh nghiệp được trình bày là do một công ty đăng ký tại Delaware điều hành, các nhà điều tra cáo buộc rằng người sáng lập và đội ngũ phát triển của nó đã làm việc từ Ấn Độ. Thông cáo đã nêu tên Sowmay Jain là một trong những người sáng lập quản lý hoạt động từ đất nước này.
Kết luận
ED cáo buộc rằng các công ty nước ngoài này không có văn phòng hoặc nhân viên tại các địa điểm đã đăng ký của họ và được sử dụng để chuyển hướng thu nhập kiếm được ở nước ngoài về Ấn Độ. Doanh thu từ giao thức và vốn đầu tư đã được nhận dưới dạng stablecoins trong các ví đa chữ ký thuộc về Interop Labs Ltd. ở Quần đảo Virgin thuộc Anh, theo các nhà điều tra.
ED cáo buộc rằng những người có trụ sở tại Ấn Độ đã kiểm soát các ví này. Sau khi các stablecoins được bán qua Independent Reserve Singapore và QCP Capital Singapore, số tiền fiat đã vào tài khoản ngân hàng thuộc về các công ty nhóm Singapore là Upsurge Labs và Bhindi Labs.
Các nhà điều tra cáo buộc rằng các khoản chuyển tiền sau đó về Ấn Độ đã được trình bày như là thanh toán cho “các khoản phí phát triển phần mềm và tư vấn giả mạo.” Thẻ ngân hàng trả trước do Singapore phát hành đã được sử dụng để trang trải chi phí ở Ấn Độ, trong khi tiền từ các tài khoản Singapore được chuyển đến tài khoản ngân hàng của các nhà sáng lập ở Dubai.
Ước tính sơ bộ cho các vi phạm FEMA liên quan đến Instadapp là khoảng 40 triệu đô la. Thông cáo không công bố các hash giao dịch, sao kê tài khoản, hoặc tính toán từng giao dịch hỗ trợ ước tính đó.
