Báo cáo Lừa đảo Tiền điện tử 2024
Tác giả: Lisa
Biên tập: Sherry
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) đã công bố Báo cáo Lừa đảo Tiền điện tử 2024. Báo cáo được dựa trên dữ liệu thu thập bởi Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3) trong năm 2024, phân tích số lượng các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô thiệt hại, hồ sơ nạn nhân, loại tội phạm và tiến độ thu hồi tài sản. Bài viết này nhằm giải thích những nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp bạn đọc nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng và cải thiện nhận thức, cũng như khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Điểm Chính
Dữ liệu khiếu nại năm 2024
Trong năm 2024, IC3 đã nhận tổng cộng 859.532 khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế lên đến 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong số này, có 256.256 khiếu nại liên quan đến tổn thất tài chính thực tế, với thiệt hại trung bình khoảng 19.372 USD mỗi sự kiện. Khoảng 83% tổn thất là do lừa đảo trực tuyến. Cụ thể, có 149.686 khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, dẫn đến thiệt hại lên đến 9,3 tỷ USD, tăng 66% so với năm trước. Nhóm nạn nhân cao tuổi từ 60 tuổi trở lên chiếm tỷ lệ cao nhất trong số các khiếu nại, với 147.127 trường hợp báo cáo thiệt hại 4,885 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, cùng với số tiền thiệt hại tăng 43%. Trong số đó, có 7.500 người đã báo cáo thiệt hại trên 100.000 USD, với thiệt hại trung bình đạt đến 83.000 USD.
Phân tích nhóm nạn nhân
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, người cao tuổi từ 60 tuổi trở lên đã nhận được nhiều khiếu nại nhất (8.043 trường hợp), với tổng thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này trở thành mục tiêu chính của những kẻ lừa đảo với 2.674 trường hợp báo cáo thiệt hại 107.206.251 USD, chủ yếu do thiếu nhận thức trong việc phòng ngừa lừa đảo và không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới như máy ATM tiền điện tử. Họ cũng là nhóm có nhiều khiếu nại nhất trong các vụ tống tiền và tống tiền tình dục (20.445 trường hợp, thiệt hại 724.288.735 USD).
Phân tích loại tội phạm
Thông tin chi tiết về loại tội phạm sẽ được cập nhật trong báo cáo.
Lừa đảo Internet và Phục hồi Tài sản
Trong năm 2024, IC3 đã nhận 333.981 khiếu nại lừa đảo trực tuyến, dẫn đến thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tiền điện tử, chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng thẻ tín dụng, và nhiều hình thức khác. Có 263.455 khiếu nại liên quan đến các mối đe dọa mạng dẫn đến thiệt hại 1,571 tỷ USD. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG và PLAY.
Đề phòng lừa đảo tiền điện tử
Để ứng phó với tình trạng gia tăng lừa đảo tiền điện tử hiện nay, FBI đã đưa ra các đề xuất phòng ngừa sau:
Tóm tắt báo cáo Lừa đảo Tiền điện tử 2024 do FBI phát hành cho thấy những xu hướng mới trong tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện nay: các vụ việc liên quan đến tiền điện tử đã tăng đáng kể, và nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi đã trở thành nạn nhân chủ yếu. Các phương pháp lừa đảo đã trở nên rất chuyên nghiệp và quốc tế. Đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền. Mặc dù việc phục hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên biên giới đã đạt được một số tiến bộ, nhưng nhìn chung, từ quy mô thiệt hại và xu hướng gia tăng, người dùng thông thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, nâng cao nhận thức về an ninh và tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục củng cố hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là các biện pháp chủ chốt để kiềm chế tội phạm mạng và cải thiện hiệu quả trong công cuộc chống lại tội phạm.
