Ngân hàng Trung ương Nga và Quy Định Mới Đối Với Giao Dịch Tether
Ngân hàng Trung ương Nga đang dự kiến ban hành các quy định mới có thể cấm giao dịch Tether (USDT), theo thông tin từ các chuyên gia. Mặc dù vậy, họ cũng nhấn mạnh rằng các quy tắc này sẽ không ngăn cản các công ty Nga sử dụng USDT hay các stablecoin khác như công cụ thanh toán trong các thỏa thuận thương mại xuyên biên giới.
Giao dịch USDT tại Nga: Rủi ro gia tăng?
Theo báo cáo của tạp chí RBC, Ngân hàng Trung ương đã công bố các quy định này trước khi phê duyệt mô hình thử nghiệm (sandbox) liên quan đến tiền điện tử. Những quy định này dự kiến có hiệu lực từ ngày 26 tháng 5.
Mô hình thử nghiệm được thiết lập nhằm cho phép các công ty Nga sử dụng tiền điện tử trong các giao dịch thương mại quốc tế, dưới sự giám sát của Ngân hàng Trung ương. Moskva đang có kế hoạch mở rộng mô hình này trong vài tuần tới, cho phép các nhà đầu tư đủ điều kiện hoặc “siêu đủ điều kiện” tham gia giao dịch tiền điện tử trên các nền tảng trao đổi hợp pháp.
Tuy nhiên, các quy định mới đây đã đặt ra các tiêu chí cụ thể cho các loại tiền mà các nhà đầu tư có thể giao dịch. Cụ thể, những đồng tiền này “phải không liên quan đến chứng khoán phát hành bởi các nhà phát hành có thái độ thù địch.” Các quy định cũng nhấn mạnh sự cần thiết phải chọn lựa các dự án có sự hiện diện ở “các quốc gia thân thiện,” với “thù địch” ám chỉ các quốc gia áp đặt cấm vận lên Nga, còn “thân thiện” chỉ những nước có lập trường trung lập.
Các quy định còn bao gồm các điều khoản có thể cấm sử dụng các loại tiền điện tử mà “có thể bị chặn bởi các nhà phát hành, các tổ chức thanh toán hoặc cá nhân kiểm soát chúng.” Điều này có thể dẫn đến việc các nhà phát hành bị yêu cầu thiêu hủy các mã thông báo thuộc về người dùng Nga.
Nguy cơ cho các Stablecoin khác?
Mặc dù Ngân hàng Trung ương chưa chỉ định rõ ràng bất kỳ loại tài sản tiền điện tử nào trong quy định của mình, nhưng các chuyên gia cho rằng hầu hết các stablecoin phổ biến gắn liền với USD sẽ không đáp ứng được yêu cầu của ngân hàng.
Georgy Gukasyan, Giám đốc Bộ phận Thuế và Pháp lý tại DRT (trước đây là Chi nhánh Nga của Deloitte), nhận định rằng định nghĩa của Ngân hàng Trung ương rất mơ hồ và có thể bao gồm nhiều loại stablecoin. Mikhail Uspensky, một thành viên của hội đồng chuyên gia về quy định tiền điện tử của Nga, cho biết USDT “không đáp ứng tiêu chí mới của ngân hàng, có nghĩa rằng nó sẽ không thể lưu thông tại Nga.” Uspensky cũng lưu ý rằng “việc sử dụng stablecoin cho các thanh toán quốc tế sẽ không bị cấm.”
Các Vấn Đề Liên Quan Đến KYC
Gukasyan giải thích rằng nghĩa vụ của Tether trong việc cung cấp đô la Mỹ cho các chủ sở hữu USDT chỉ tồn tại đối với một nhóm chủ sở hữu nhất định. Để yêu cầu đô la, các chủ sở hữu mã thông báo USDT phải hoàn thành quy trình Kiến thức Khách hàng (KYC) và tuân thủ phòng chống rửa tiền.
Tuy nhiên, Gukasyan nhấn mạnh rằng chính những quy trình này hoàn toàn tuân thủ các lệnh trừng phạt áp đặt lên Nga. Ông chỉ ra rằng Tether, “theo sự tự quyết của mình,” có thể từ chối việc hoàn đổi các đồng tiền thuộc về những người không vượt qua kiểm tra xác minh. Ông cũng nêu rõ khả năng nhà phát hành USDT có thể ngăn chặn mã thông báo trong ví của bất kỳ người dùng nào theo ý muốn của mình, bất kỳ lúc nào.
Chuyên gia này đã chỉ ra trường hợp của sàn giao dịch tiền điện tử Garantex của Nga, nơi vào tháng 3 năm nay, các cơ quan chức năng Mỹ đã kiểm soát các miền và đóng băng số tiền trị giá 26 triệu đô la. Tether đã hợp tác với cuộc điều tra của Washington và đóng băng hàng triệu mã thông báo USDT được giữ trong các ví của Garantex.
