Các Quy Tắc Mới của AUSTRAC về Crypto ATM
Cơ quan Tình báo Tài chính Quốc gia của Australia, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Australia (AUSTRAC), đã công bố các quy tắc hoạt động mới và giới hạn giao dịch cho các nhà điều hành tiền điện tử. Biện pháp này được đưa ra trong bối cảnh cảnh sát liên bang báo cáo sự tăng gia các vụ lừa đảo xảy ra qua các ki-ốt này.
Giới Hạn Giao Dịch và Yêu Cầu Bổ Sung
AUSTRAC đã áp đặt giới hạn 5.000 đô la Australia (khoảng 3.250 đô la Mỹ) đối với việc gửi và rút tiền mặt tại các crypto ATM. Cùng với yêu cầu về biển báo cảnh báo lừa đảo, sự giám sát giao dịch nâng cao và các nghĩa vụ thẩm định khách hàng chặt chẽ hơn, những biện pháp này đã được công bố trong một thông cáo báo chí vào ngày 3 tháng 6.
Hiện tại, các giới hạn này chỉ áp dụng cho các nhà cung cấp crypto ATM, nhưng AUSTRAC dự đoán rằng các sàn giao dịch tiền điện tử ở Australia có thể sẽ cần phải xem xét áp dụng các hạn chế tương tự nếu họ chấp nhận tiền mặt cho các giao dịch tiền điện tử. Giám đốc điều hành của AUSTRAC, Brendan Thomas, nhấn mạnh rằng những quy tắc này không phải là vĩnh viễn và sẽ được xem xét, điều chỉnh theo tình hình thực tế.
Các Hợp Tác và Mục Tiêu
AUSTRAC đang hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật và các nhà cung cấp ATM để xử lý các hoạt động nghi ngờ. Brendan Thomas cho biết những điều kiện này nhằm bảo vệ người dân tránh khỏi các vụ lừa đảo, đồng thời ngăn chặn tội phạm sử dụng crypto ATM và bảo vệ doanh nghiệp khỏi việc bị lạm dụng. Ông cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đảm bảo ngành công nghiệp này đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu nhằm giảm thiểu việc lạm dụng crypto ATM.
Cuộc Điều Tra và Phân Tích Người Dùng
Sáng kiến này được khởi xướng sau một cuộc điều tra của một nhóm tác chiến AUSTRAC, đã phân tích dữ liệu từ chín nhà cung cấp crypto. Kết quả cho thấy phần lớn người dùng là những người trên 50 tuổi, chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch. Crypto ATM đã trở nên phổ biến tại các địa điểm như trạm xăng, cửa hàng tiện lợi và cửa hàng thực phẩm.
Nhóm tác chiến đã được thành lập vào tháng 9 năm ngoái để đánh giá xem các crypto ATM có đủ các biện pháp Chống Rửa Tiền và chống khủng bố hay không. Thomas bày tỏ lo ngại về việc nhiều người lớn tuổi sử dụng tiền mặt để mua tiền điện tử, đặc biệt nhấn mạnh rằng nhiều người trong độ tuổi 60-70 đã trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo.
Thống Kê và Khuyến Cáo
Cảnh sát Liên bang Australia (AFP) vào ngày 3 tháng 6 đã báo cáo rằng hệ thống báo cáo tội phạm mạng trực tuyến của nước này, ReportCyber, đã nhận được 150 báo cáo độc lập về lừa đảo liên quan đến crypto ATM trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025. Tổng thiệt hại ước tính vượt quá 3,1 triệu đô la Australia (2 triệu đô la Mỹ), AFP cho rằng có thể chỉ mới là khởi đầu.
Tư lệnh AFP, Graeme Marshall, nhấn mạnh rằng nhiều nạn nhân không nhận ra rằng họ đã bị lừa đảo, không chắc chắn cách thức báo cáo hoặc cảm thấy ngại ngùng với trải nghiệm của họ. Ông khuyến khích mọi người chia sẻ câu chuyện của mình để nâng cao nhận thức và ngăn chặn người khác trở thành nạn nhân.
Tăng Trưởng Thị Trường Crypto tại Australia
Thị trường crypto tại Australia ban đầu chậm chạp nhưng đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể vào cuối năm 2022 khi nhiều công ty tư nhân gia nhập thị trường. Hiện nay, Australia đứng thứ ba thế giới về quy mô của các crypto ATM, với dữ liệu từ Coin ATM Radar cho thấy Australia hiện có 1.819 ATM, tăng từ 67 chiếc vào tháng 8 năm 2022. Các nhà cung cấp hàng đầu hiện nay bao gồm Localcoin với 753 ATM, Coinflip với 700, và Bitcoin Depot với 182.
