Các quy định mới về dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Philippines
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Philippines hiện phải xin cấp giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tiết lộ nghiêm ngặt theo khung pháp lý về tài sản số toàn diện nhất của đất nước cho đến nay. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) hoạt động trong nước được yêu cầu đăng ký thành lập công ty tại địa phương với vốn tối thiểu đã được thanh toán là ₱100 triệu (tương đương 1,8 triệu USD).
Các hướng dẫn mới này, được công bố lần đầu vào ngày 30 tháng 5 theo Thông tư của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) Philippines số 5, đã có hiệu lực kể từ thứ Năm. Các công ty cũng bị yêu cầu duy trì một văn phòng vật lý, tách biệt tài sản của khách hàng khỏi tài sản doanh nghiệp và nộp báo cáo hoạt động định kỳ.
Yêu cầu và thách thức đối với các CASP
Cơ quan quản lý cũng yêu cầu cung cấp tài liệu về bất kỳ tài sản số nào được phát hành hoặc phục vụ bởi một công ty, để giải thích đầy đủ các đặc điểm, rủi ro và công nghệ cơ sở của tài sản đó. Hành động của SEC được xem là
“một khoảnh khắc bước ngoặt”
có thể “tạo ra rào cản tuân thủ trong ngắn hạn, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ,” Nathan Marasigan, Đối tác tại Văn phòng luật MLaw, nói với Decrypt.
Mặc dù điều này có thể đúng trong giai đoạn đầu, nhưng các hướng dẫn mới này “cuối cùng sẽ tạo điều kiện cho việc chấp nhận tiền điện tử chính thống” bằng cách thiết lập một chế độ pháp lý nơi trước đây chưa có, Marasigan nhấn mạnh. Khung pháp lý này nhằm điều chỉnh một thị trường rộng lớn, phần lớn chưa được quản lý, ảnh hưởng đến hàng triệu nhà đầu tư tiền điện tử tại Philippines, mà Bộ trưởng Tài chính Philippines, Ralph Recto, ước tính có giá trị khoảng 107 tỷ USD.
Tuy nhiên, các quy định mới có thể khiến cho các yêu cầu kỹ thuật để vận hành dịch vụ tiền điện tử trở nên phức tạp hơn, ít nhất là trong thời gian ngắn. “Từ góc độ của các công ty địa phương, sẽ có những thách thức đáng kể liên quan đến việc thực hiện các quy tắc mới của CASP,” Luis Buenaventura, người đứng đầu lĩnh vực tiền điện tử tại ứng dụng tài chính GCash, cho biết với Decrypt.
Một số yêu cầu từ SEC quy định rằng “dữ liệu khách hàng và việc thực hiện đơn hàng” phải được lưu trữ “trong ranh giới địa lý của Philippines,” điều này có thể ngụ ý rằng “lưu trữ đám mây như AWS hoặc Azure không được khuyến khích,” theo lời Buenaventura. Những yêu cầu như vậy có thể “khiến cho việc thiết lập hoạt động của các nhà đầu tư quốc tế tại đây trở nên không khả thi” mà không cần tái cấu trúc công nghệ của họ,” ông cho biết thêm.
Giám sát và tương lai của thị trường tiền điện tử
Theo các quy định mới, các CASP sẽ được phân loại là các thực thể được quản lý, chịu sự giám sát chung của SEC và Hội đồng Chống Rửa Tiền. Các yêu cầu hoạt động bao gồm hệ thống giám sát giao dịch, quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC) và báo cáo hàng quý về biên bản cuộc họp của hội đồng quản trị cũng như đánh giá rủi ro.
“Quy định hiếm khi hoàn hảo ngay từ đầu, nhưng miễn là cơ quan quản lý có cách tiếp cận tiến bộ và luôn mở cửa để điều chỉnh khung pháp lý theo thời gian, tôi nghĩ điều này cho thấy ý định của Philippines trong việc khuyến khích sự phát triển và mở rộng trong lĩnh vực này,” Marasigan nhận định.
Được biên tập bởi Sebastian Sinclair.
