ACAMS và Chainalysis Mở Rộng Chương Trình Đào Tạo Tội Phạm Tài Chính Liên Quan Đến Tiền Điện Tử
ACAMS và Chainalysis đã mở rộng chương trình đào tạo về tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử, sau khi Chainalysis ước tính rằng các vụ lừa đảo và gian lận đã gây thiệt hại lên tới 17 tỷ USD trong năm 2025.
Chứng Chỉ Chuyên Gia AFC Chứng Nhận Cryptoasset
Trong thông báo ngày 8 tháng 10, ACAMS cho biết chứng chỉ Chuyên gia AFC Chứng nhận Cryptoasset được thiết kế lại sẽ bao gồm nội dung từ Chainalysis, biến CCAS thành chứng chỉ đầu tiên tích hợp tài liệu từ một đối tác toàn cầu. Chương trình này sẽ đào tạo các chuyên gia để điều tra giao dịch, theo dõi hoạt động và đánh giá rủi ro tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử.
ACAMS đã mở bán trước chương trình này trước khi ra mắt vào ngày 19 tháng 11, khi chứng chỉ mới sẽ chính thức có sẵn. Dưới chương trình giảng dạy đã được cập nhật, ACAMS đã cải tiến khóa học Cryptoassets và Blockchain của mình và thêm ba khóa học mới, bao gồm rủi ro tội phạm tài chính và khung pháp lý, chương trình tuân thủ tiền điện tử, cùng các nghiên cứu trường hợp điều tra.
Đào Tạo và Thực Hành
Với nội dung do Chainalysis cung cấp, khóa học blockchain được cập nhật là một phần của chương trình mà ACAMS cho biết đã tích hợp các phát triển quy định gần đây, các phương pháp tội phạm mới nổi và xu hướng ngành. Đối với phần thực hành, ACAMS cho biết các học viên sẽ hoàn thành các nghiên cứu trường hợp và bài tập liên quan đến điều tra blockchain.
“Để đi trước tội phạm tài chính, các chuyên gia cần liên tục xây dựng các kỹ năng mới khi các mối đe dọa và công nghệ phát triển,” CEO ACAMS Neil Sternthal cho biết.
Thống Kê và Mối Đe Dọa Từ Tiền Điện Tử
Thông báo cũng đề cập đến việc học trực tuyến tập trung vào thực hành và một bài kiểm tra thực hành mở rộng với 300 câu hỏi để giúp các ứng viên chuẩn bị cho chứng nhận. ACAMS đã xác định một khoảng trống đào tạo đáng kể trong số các tham dự viên hội nghị của mình. Tại The Assembly Las Vegas 2026, 79% các chuyên gia chống tội phạm tài chính được khảo sát đã cho rằng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số là khoảng trống đào tạo hoặc kiến thức lớn nhất của họ.
ACAMS cho biết trách nhiệm của họ ngày càng bao gồm việc giải thích hoạt động blockchain, theo dõi các quỹ bất hợp pháp và đánh giá mức độ tiếp xúc với các giao dịch tội phạm. Ngoài thiệt hại từ lừa đảo, thông báo cũng trích dẫn các ước tính của Chainalysis cho thấy các địa chỉ tiền điện tử bất hợp pháp đã nhận ít nhất 154 tỷ USD trong năm 2025.
Các Cuộc Tấn Công và Tội Phạm Liên Quan Đến Tiền Điện Tử
Chainalysis cũng đã ghi nhận các cuộc tấn công vật lý chống lại những người nắm giữ, ước tính rằng các vụ bắt cóc thành công, tình huống con tin và xâm nhập nhà đã lấy đi hơn 30 triệu USD trong nửa đầu năm 2026. Theo báo cáo của công ty, ước tính này bao gồm các sự cố được báo cáo công khai và có thể đã đánh giá thấp tổng số.
Đối với các mối đe dọa trực tuyến, đồng sáng lập và CEO của Chainalysis Jonathan Levin cho biết tội phạm đang sử dụng trí tuệ nhân tạo để tự động hóa các vụ lừa đảo, tạo ra danh tính tổng hợp và chuyển tiền giữa các blockchain trong vòng vài giây.
“Lợi thế mà sự minh bạch của các blockchain mang lại chỉ có ý nghĩa nếu các chuyên gia có dữ liệu, kỹ năng và công cụ để sử dụng nó,” Levin nói.
Đề Xuất và Quy Định Mới
Đối với các chuyên gia tuân thủ tại Mỹ, Bộ Tài chính đã đề xuất các yêu cầu riêng về chống rửa tiền và trừng phạt cho các nhà phát hành stablecoin thanh toán được phép theo Đạo luật GENIUS. Vào ngày 24 tháng 9, báo cáo về diễn đàn đào tạo tiền điện tử của FBI đã chi tiết một cuộc họp tại San Antonio của các nhà điều tra, các đối tác thực thi pháp luật nước ngoài và các chuyên gia tiền điện tử.
Các số liệu của FBI được trích dẫn trong báo cáo cho thấy Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của họ đã nhận 181.565 khiếu nại liên quan đến tiền điện tử trong năm 2025, với thiệt hại được báo cáo vượt quá 11 tỷ USD.
