Biện pháp mạnh mẽ đối với sàn giao dịch tiền điện tử tại Ấn Độ
Ấn Độ đã thực hiện các biện pháp mạnh mẽ đối với các sàn giao dịch tiền điện tử khi Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) phát hành thông báo cho 25 nền tảng, bao gồm Huione, BingX, Paxful, LBank, CoinW và ProBit Global, về việc vi phạm các quy định tuân thủ chống rửa tiền (AML). Trong một thông cáo chính thức vào ngày 2 tháng 10, Bộ Tài chính xác nhận rằng cơ quan quản lý cũng đã yêu cầu các sàn giao dịch này rút ứng dụng và trang web của họ khỏi truy cập công cộng tại Ấn Độ. Theo dữ liệu từ CoinMarketCap, 25 sàn giao dịch bị ảnh hưởng đang quản lý hàng tỷ tài sản của người dùng, với 14 trong số đó tạo ra tổng cộng hơn 22 tỷ đô la khối lượng giao dịch trong vòng 24 giờ qua.
Xu hướng tuân thủ và các quy định mới
Việc truy quét các sàn giao dịch tiền điện tử cho thấy xu hướng tuân thủ ngày càng tăng mặc dù có các hành động thực thi. Việc thực thi quy định chống rửa tiền của Ấn Độ đối với các nền tảng tiền điện tử offshore diễn ra trong bối cảnh chính sách đang thắt chặt. Mặc dù Ấn Độ chưa có khung pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số, Bộ Tài chính vào tháng 3 năm 2023 đã đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vào Luật Phòng Chống Rửa Tiền (PMLA) năm 2002, yêu cầu đăng ký với FIU và các yêu cầu báo cáo. Quốc gia này đang nghiêng về việc không ban hành luật tiền điện tử toàn diện, thay vào đó chọn cách giám sát một phần.
Một tài liệu được chuẩn bị vào tháng trước và được Reuters đưa tin cho thấy Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) lập luận rằng việc quản lý hiệu quả sẽ gặp khó khăn. Ấn Độ cũng đã dựa vào thuế nặng và các yêu cầu tuân thủ để kiềm chế hoạt động tiền điện tử. Một mức thuế 30% trên lợi nhuận và một mức thuế 1% khấu trừ tại nguồn trên các giao dịch đã làm giảm mạnh khối lượng giao dịch trong nước. Tuy nhiên, các sàn giao dịch toàn cầu được phép hoạt động nếu đã đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ, như đã thấy khi Bybit khôi phục dịch vụ sau khi trả khoản phạt 9.27 crore rupees (1.06 triệu đô la) vì vi phạm Luật PMLA.
Thực trạng và tương lai của tiền điện tử tại Ấn Độ
Cơ quan quản lý đã lưu ý rằng hơn 50 sàn giao dịch tiền điện tử đã đăng ký với FIU-IND, cho thấy sự tuân thủ đang gia tăng. Tuy nhiên, các nền tảng chưa đăng ký đang phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng, sau các hành động trước đó đối với các nhân vật lớn trong ngành. Trong năm 2023 và 2024, Binance, Coinbase, KuCoin và OKX đều đã phải đối mặt với các hành động thực thi tương tự. OKX cuối cùng đã rời khỏi Ấn Độ, trong khi những người khác đã đăng ký với FIU để khôi phục hoạt động địa phương. Một số sàn giao dịch đã trải qua việc chặn URL và gỡ bỏ ứng dụng khỏi cửa hàng cho đến khi trả tiền phạt và đăng ký địa phương. Binance và KuCoin sau đó đã khôi phục hoạt động sau khi đáp ứng các yêu cầu này, mặc dù môi trường quy định vẫn còn nghiêm ngặt.
Việc áp dụng tiền điện tử vẫn tiếp tục bất chấp những hạn chế này. Các quan chức ước tính rằng người Ấn Độ nắm giữ khoảng 4.5 tỷ đô la tài sản kỹ thuật số, với việc áp dụng bị hạn chế và quy định chặt chẽ giúp hạn chế rủi ro cho hệ thống tài chính rộng lớn hơn. Ấn Độ đang dẫn đầu trong việc áp dụng tiền điện tử toàn cầu. Chỉ số Áp Dụng Crypto Chainalysis 2025 xếp Ấn Độ đứng đầu toàn cầu về việc áp dụng tiền điện tử trong ba năm liên tiếp, dẫn đầu về hoạt động bán lẻ tập trung, hoạt động tổ chức, DeFi và dịch vụ phi tập trung. Trong 12 tháng tính đến tháng 6 năm 2025, Ấn Độ dẫn đầu về hoạt động tiền điện tử trên chuỗi với mức tăng 69% so với năm trước về giá trị nhận được. Tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử trên toàn Ấn Độ và thị trường chiếm ưu thế APAC đã tăng từ 1.4 triệu tỷ đô la lên 2.36 triệu tỷ đô la. Những yếu tố này thúc đẩy các sàn giao dịch tiền điện tử theo đuổi thị trường Ấn Độ, yêu cầu họ phải đáp ứng các yêu cầu quy định để hoạt động.
Kế hoạch triển khai Khung Báo cáo Tài sản Crypto (CARF)
Trong một phát triển riêng, Ấn Độ dự định triển khai Khung Báo cáo Tài sản Crypto (CARF) của OECD vào tháng 4 năm 2027, cho phép báo cáo tự động toàn cầu về các giao dịch tiền điện tử nhằm tăng cường tuân thủ và minh bạch. Một quan chức cấp cao của Bộ Tài chính cho biết rằng quốc gia này dự kiến sẽ ký kết Thỏa thuận Cơ quan Có Thẩm Quyền Đa Phương (MCAA) vào năm tới. Thỏa thuận này sẽ thiết lập cấu trúc pháp lý cho việc trao đổi thông tin thuế tự động. Ấn Độ đã tham gia MCAA vào năm 2015 cho dữ liệu tài khoản tài chính; thỏa thuận sắp tới sẽ mở rộng phạm vi bao phủ đến tài sản kỹ thuật số. Hệ thống báo cáo tiền điện tử toàn cầu có nghĩa là các đồng tiền của nhà đầu tư nắm giữ trên các sàn giao dịch nước ngoài sẽ được theo dõi, và các giao dịch trên sàn giao dịch tập trung offshore (CEX) sẽ được báo cáo. Theo công ty thuế, một khi hệ thống được đưa vào hoạt động, việc báo cáo sẽ không chỉ cho năm hiện tại mà còn cho các năm trước, đồng thời cho biết rằng các cơ quan có thể phát hành thông báo theo các điều khoản khác nhau cho thu nhập chưa được công bố trước đó.
