Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ yêu cầu dữ liệu giao dịch tiền điện tử
Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) đã yêu cầu ít nhất ba sàn giao dịch tiền điện tử lớn cung cấp dữ liệu về các giao dịch qua quầy (OTC) có giá trị trên 10.000 USD, theo thông tin từ The Economic Times. Yêu cầu này được đưa ra sau một cuộc họp vào cuối tháng 5 và bao gồm các hồ sơ mà các sàn giao dịch phải theo dõi và lưu giữ từ tháng 1 năm 2026 trở đi.
Chú trọng vào giao dịch lớn tư nhân
Chỉ thị này tập trung vào các giao dịch lớn tư nhân không đi qua sổ lệnh của các sàn giao dịch công khai. Những giao dịch OTC này thường giúp các nhà đầu tư lớn tránh được những biến động giá mạnh, nhưng cũng có thể làm cho việc kiểm tra quyền sở hữu trở nên khó khăn hơn khi các công ty tư nhân, trung gian hoặc các thực thể nắm giữ chặt ngồi giữa nền tảng và nguồn vốn thực sự.
Một quan chức tại một trung gian tiền điện tử cho biết với The Economic Times: “Các nhà giao dịch OTC chủ yếu là các công ty tư nhân, nơi quy trình KYC có thể là một thách thức lớn hơn so với các nhà đầu tư bán lẻ.”
Nhận xét này chỉ ra vấn đề chính đứng sau yêu cầu của FIU. Khi người mua là một công ty tư nhân, quỹ tín thác hoặc trung gian, các sàn giao dịch phải xác minh giám đốc, người kiểm soát và các chủ sở hữu thực sự. Quy trình này có thể tốn nhiều công sức hơn so với việc kiểm tra danh tính của người dùng bán lẻ, đặc biệt khi các tài liệu giả mạo hoặc tài khoản mule xuất hiện trong chuỗi.
Quy trình rút tiền và giám sát
Khách hàng OTC cũng có thể yêu cầu rút tiền nhanh hơn vào ví tư nhân sau khi giao dịch kết thúc. Khi các đồng tiền rời khỏi ví của sàn giao dịch, nền tảng có ít quyền kiểm soát hơn về nơi chúng di chuyển tiếp theo. Điều này làm cho quyền sở hữu ví, nguồn vốn và chuyển động sau giao dịch trở thành những phần trung tâm trong bất kỳ cuộc xem xét nào.
Yêu cầu mới nhất này xây dựng trên nỗ lực rộng lớn hơn của Ấn Độ nhằm đưa các nền tảng tiền điện tử vào các quy định chống rửa tiền. Như đã được báo cáo trước đó bởi crypto.news, FIU Ấn Độ đã phát hành hướng dẫn mới vào tháng 1 yêu cầu kiểm tra KYC nghiêm ngặt hơn cho người dùng tiền điện tử, bao gồm kiểm tra selfie trực tiếp, định vị địa lý và theo dõi IP trong quá trình đăng ký.
Động thái hướng tới quy định chặt chẽ hơn
Hướng dẫn này cũng yêu cầu các sàn giao dịch cập nhật hồ sơ khách hàng mỗi sáu hoặc 12 tháng dựa trên rủi ro. Động thái này tập trung vào việc đăng ký người dùng và giám sát tài khoản. Yêu cầu OTC hiện chuyển sự chú ý sang các giao dịch lớn ngoài sàn và các thực thể đứng sau chúng.
Ấn Độ đã sử dụng các biện pháp thực thi để thúc đẩy các công ty tiền điện tử hướng tới việc đăng ký và báo cáo. Crypto.news đã báo cáo trước đó rằng Binance đã phải trả khoản tiền phạt 2,25 triệu USD tại Ấn Độ vì các vi phạm liên quan đến AML. Quốc gia này cũng đã phát hành thông báo cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo offshore phục vụ người dùng Ấn Độ mà không có đăng ký FIU.
Bộ Tài chính đã cho biết các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo thuộc khuôn khổ Phòng chống Rửa tiền của Ấn Độ. Khuôn khổ này yêu cầu các thực thể báo cáo phải giữ hồ sơ, nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ và tuân thủ các nghĩa vụ của FIU-IND khi phục vụ người dùng Ấn Độ.
Yêu cầu mới cho các sàn giao dịch
Đối với các sàn giao dịch, chỉ thị mới nhất có nghĩa là các bàn OTC có thể cần kiểm tra nghiêm ngặt hơn trước và sau khi thanh toán. Họ có thể cần thu thập nhiều tài liệu hơn về các chủ sở hữu thực sự, mục đích giao dịch, nguồn vốn và ví đích. Đối với các khách hàng lớn, quy trình có thể trở nên chậm hơn và yêu cầu nhiều tài liệu hơn.
Các công ty tư nhân và trung gian có thể phải đối mặt với nhiều câu hỏi hơn trước khi họ có thể hoàn tất các giao dịch mua tiền điện tử lớn hoặc chuyển tiền đến các ví bên ngoài. Yêu cầu này cũng cho thấy rằng các nhà quản lý không còn chỉ tập trung vào giao dịch trên sàn giao dịch công khai. FIU Ấn Độ hiện đang xem xét kỹ lưỡng hơn các kênh tiền điện tử tư nhân, nơi các giao dịch lớn có thể di chuyển ra ngoài các sổ lệnh công khai nhưng vẫn chạm đến các nền tảng được quản lý.
