Quy định mới về KYC đối với tiền điện tử tại Ấn Độ
Ấn Độ đang siết chặt quy định về việc biết khách hàng của mình (KYC) đối với người dùng tiền điện tử trong quá trình đăng ký, theo hướng dẫn mới được ban hành bởi Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của nước này. Hướng dẫn cập nhật yêu cầu các nền tảng tiền điện tử được quản lý thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt hơn khi tiếp nhận người dùng và tiến hành xác minh thường xuyên hơn so với trước đây, theo báo Times of India.
Các yêu cầu mới đối với người dùng
Các yêu cầu mới bao gồm việc người dùng phải cung cấp hình ảnh selfie trực tiếp, sử dụng phần mềm để xác nhận sự hiện diện vật lý thông qua các tính năng như nháy mắt hoặc chuyển động đầu, nhằm hạn chế việc sử dụng hình ảnh tĩnh có thể bị làm giả. Bên cạnh đó, người dùng sẽ phải nộp thêm giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp, chẳng hạn như hộ chiếu, Aadhaar hoặc thẻ cử tri, và xác minh cả địa chỉ email và số điện thoại di động của họ. Các sàn giao dịch cũng phải thực hiện một giao dịch thử nghiệm nhỏ đến tài khoản ngân hàng của người dùng trước khi họ đủ điều kiện để truy cập dịch vụ của nền tảng.
Tại thời điểm đăng ký, các sàn giao dịch cũng sẽ phải ghi lại địa chỉ IP của người dùng, vị trí địa lý, thời gian và thông tin thiết bị. Cuối cùng, KYC sẽ cần được cập nhật mỗi sáu tháng cho những người dùng được phân loại là khách hàng có rủi ro cao, và hàng năm cho tất cả các khách hàng khác. Những biện pháp chặt chẽ này được đưa ra sau các sự cố an ninh lớn đã nhắm vào hai trong số các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tích cực nhất của Ấn Độ trong hai năm qua.
Các sự cố an ninh lớn
Cụ thể, vào năm 2024, WazirX, sàn giao dịch lớn nhất của Ấn Độ vào thời điểm đó, đã mất khoảng 235 triệu USD giá trị của nhiều loại tiền điện tử trong một vụ vi phạm đã làm gián đoạn nghiêm trọng hoạt động của nó và dẫn đến một kế hoạch phục hồi được giám sát bởi tòa án. Năm tiếp theo, CoinDCX, sàn giao dịch đứng trong top của đất nước, đã trở thành nạn nhân của một vụ hack trị giá 44 triệu USD. Mặc dù cuộc tấn công nhắm vào một ví hoạt động nội bộ được sử dụng cho thanh khoản trên một sàn giao dịch đối tác và không phải ví lạnh của khách hàng, nhưng vụ vi phạm đã dấy lên thêm lo ngại về rủi ro của nền tảng.
Phản đối việc sử dụng công cụ tăng cường quyền riêng tư
Trong các hướng dẫn, FIU cũng nhấn mạnh sự phản đối mạnh mẽ của mình đối với việc sử dụng các công cụ tăng cường quyền riêng tư như crypto mixers, tumblers và các kỹ thuật che giấu, cùng với các token được thiết kế để che giấu quyền sở hữu và lịch sử giao dịch.
Cơ quan quản lý cũng tìm cách “khuyến khích mạnh mẽ” các Đợt Phát Hành Coin Ban Đầu (ICO) và Đợt Phát Hành Token Ban Đầu (ITO), mà họ tin rằng có nguy cơ cao và phức tạp liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, theo báo cáo.
Chính sách thuế và sự hoài nghi từ các cơ quan chính
Do đó, FIU yêu cầu tất cả các thực thể đã đăng ký thực hiện các biện pháp kiểm soát cần thiết để ngăn chặn bất kỳ giao dịch nào liên quan đến các đồng tiền riêng tư, mixers và các đợt phát hành token không được quản lý. Ấn Độ đã trở thành một trong những khu vực quản lý chặt chẽ nhất đối với tiền điện tử sau khi áp đặt thuế 30% cố định đối với lợi nhuận vốn từ các giao dịch tài sản kỹ thuật số và không cho phép bù đắp thua lỗ. Nhiều người trong ngành tiền điện tử của đất nước cho rằng chính sách này đang kìm hãm những gì có thể trở thành một trong những thị trường lớn nhất thế giới.
Kể từ khi phân loại các nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số Ảo theo Luật Phòng chống Rửa tiền vào tháng 3 năm 2023, FIU đã liên tục thúc đẩy việc đăng ký bắt buộc và tuân thủ cho tất cả các sàn giao dịch hoạt động trong nước. Dữ liệu gần đây cho thấy tổng cộng 49 thực thể đã đăng ký là các tổ chức báo cáo trong giai đoạn 2024–25, bao gồm 45 nền tảng trong nước và bốn sàn giao dịch lớn offshore như Binance, Coinbase và KuCoin, đã quay trở lại thị trường sau khi hoàn tất các thủ tục tuân thủ của họ. Tuy nhiên, các cơ quan chính như Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ vẫn hoài nghi về tiền điện tử và tiếp tục phân loại chúng là tài sản có rủi ro cao đối với hệ thống tài chính và sự ổn định kinh tế vĩ mô của đất nước.
