Thông báo từ Hội đồng Các Giám đốc Thuế Toàn cầu (J5)
Hội đồng Các Giám đốc Thuế Toàn cầu (J5) đã công bố hai thông báo vào thứ Năm, cảnh báo rằng các bàn giao dịch crypto over the counter (OTC) và các nhà xử lý thanh toán đang bị lợi dụng để che giấu và chuyển tiền liên quan đến hoạt động tội phạm. Nhóm này, bao gồm các cơ quan thuế từ Úc, Canada, Hà Lan, Hoa Kỳ và Vương quốc Anh, cho biết khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của các bàn OTC đạt tổng cộng 1,44 tỷ USD, cao hơn nhiều so với 74,5 triệu USD ước tính cho các sàn giao dịch công khai.
“Các bàn này cung cấp cho khách hàng sự ẩn danh và độ tin cậy khi chuyển những khoản tiền lớn hoặc cryptocurrency, do đó có thể trở thành công cụ che giấu cho những kẻ trốn thuế và rửa tiền,” J5 cho biết trong một tuyên bố trên trang web của Cơ quan Thuế Úc.
Họ cũng cho biết đến nay, “gần 236 tỷ USD hoạt động đáng ngờ đã được báo cáo cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính liên quan đến các nền tảng giao dịch này.”
Gia tăng hoạt động đáng ngờ
J5 lưu ý rằng các nhà xử lý thanh toán cryptocurrency đã chứng kiến sự gia tăng hơn 1.000% trong các báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến họ từ năm 2020 đến 2024, trong khi tổng số báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến các nhà xử lý đã nộp cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính lên tới 5 tỷ USD.
Các bàn OTC thường được sử dụng bởi những cá nhân và công ty có giá trị tài sản ròng cao, những người không muốn giao dịch trên các sàn giao dịch công khai. Tuy nhiên, J5 lo ngại rằng các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý không thể theo dõi các giao dịch theo thời gian thực vì các bàn OTC không được xác định và gán nhãn trong nhiều công cụ phân tích blockchain thương mại.
“Mặc dù tạo điều kiện cho hàng tỷ USD giao dịch hàng ngày, phần lớn các bàn OTC có thể không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ để giảm thiểu rủi ro liên quan đến khối lượng cryptocurrency khổng lồ đang được trao đổi,” họ cho biết.
Họ cũng nhấn mạnh rằng các bàn OTC “có thể cung cấp một lớp bảo vệ bổ sung cho các đối tượng tội phạm đang tìm cách rửa tiền bất hợp pháp từ hệ sinh thái cryptocurrency vào tài chính truyền thống.”
Rủi ro từ các nhà xử lý thanh toán
Khi nói đến các nhà xử lý thanh toán, J5 cũng lưu ý rằng trong những năm gần đây, một số công ty sản phẩm xa xỉ đã cung cấp khả năng thanh toán bằng cryptocurrency, bao gồm các đại lý của Rolls-Royce và Bentley, Ferrari, các công ty môi giới du thuyền, các công ty bất động sản và các công ty đồng hồ xa xỉ.
“Khả năng chuyển đổi cryptocurrency và mua sắm hàng hóa xa xỉ có thể là một khái niệm hấp dẫn cho những kẻ trốn thuế và các đối tượng bất hợp pháp nhằm sử dụng lợi nhuận từ việc trốn thuế, rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.”
Hành động thực thi và quản lý
Đã có một số hành động thực thi trong lĩnh vực này. Vào năm 2021, các cơ quan Hoa Kỳ đã giải quyết một vụ việc với Bitpay vì vi phạm nhiều chương trình trừng phạt. Tại Hồng Kông, chính phủ sẽ đưa ra một chế độ quản lý mới cho các bàn OTC trong năm nay, bao gồm yêu cầu tuân thủ Luật Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố địa phương (AMLO).
Động thái này được thúc đẩy sau nhiều năm dịch vụ OTC, bao gồm các cửa hàng vật lý trong thành phố, hoạt động trong một khu vực xám. Sự sụp đổ của sàn giao dịch crypto JPEX vào năm 2023, đã sử dụng những người có ảnh hưởng để đại diện cho nhiều cửa hàng này, đã dẫn đến những thừa nhận từ các nhà quản lý rằng họ không biết có bao nhiêu doanh nghiệp OTC đang hoạt động trong thành phố và rằng có rất ít sự giám sát đối với hoạt động của họ.
Hoạt động của họ sẽ bị hạn chế hơn nữa bởi chế độ cấp phép stablecoin, được giới thiệu vào năm ngoái, do việc sử dụng USDT cho nhiều giao dịch.
Giải pháp từ các bàn giao dịch OTC
Các bàn giao dịch OTC, bao gồm cả những bàn do các sàn giao dịch lớn điều hành, sử dụng nhiều kỹ thuật để theo dõi các dòng tiền bất hợp pháp tiềm năng. Theo Haider Rafique, Đối tác Quản lý Toàn cầu và CMO tại OKX, điều này bao gồm KYC/AML toàn diện, giám sát theo thời gian thực thông qua phân tích blockchain, và hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý và chính quyền để phát hiện, báo cáo và giúp đóng băng các dòng tiền đáng ngờ nhanh chóng.
“Xây dựng lòng tin trong crypto có nghĩa là phải quyết liệt đóng cửa những kẻ xấu,” ông nói với Decrypt. “Chúng tôi mạnh mẽ ủng hộ các cơ quan thực thi pháp luật trong việc trấn áp hoạt động crypto bất hợp pháp, bao gồm việc lạm dụng các kênh OTC,” ông thêm vào.
