Báo cáo thường niên của Đơn vị Tình báo Tài chính Đức
Theo báo cáo thường niên của Đơn vị Tình báo Tài chính Đức (FIU), số lượng báo cáo chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử đã tăng 8,2% tại Đức trong năm qua. Cụ thể, số lượng báo cáo liên quan đến tiền điện tử đã tăng từ 8,049 vào năm 2022 lên 8,711 vào năm 2023, chiếm tỷ lệ kỷ lục 3,3% tổng số báo cáo hoạt động khả nghi (SARs) được gửi đến FIU, cơ quan chịu trách nhiệm về chống rửa tiền ở Đức. Con số này cũng cho thấy sự gia tăng 23,6% kể từ năm 2020, với Bitcoin dẫn đầu trong phần lớn các báo cáo, theo sau là Ethereum, XRP, Tether và Litecoin.
Những người gửi báo cáo chính
FIU ghi nhận rằng các tổ chức tín dụng và ngân hàng đã gửi hơn 6,000 báo cáo liên quan đến tiền điện tử, chủ yếu đề cập đến các giao dịch đến hoặc từ các nền tảng giao dịch, dịch vụ trộn lẫn và các trang web cờ bạc. Theo các nhà phân tích của cơ quan, việc ngân hàng và các tổ chức tài chính trở thành những người gửi báo cáo chính phản ánh rằng “các yếu tố tài chính truyền thống đã trở thành những người quan sát chủ yếu về các rủi ro liên quan đến tiền điện tử“.
Tội phạm tài chính và sự thích ứng
FIU nhận định rằng sự gia tăng trong số lượng báo cáo chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử phản ánh việc tội phạm tài chính đang nhanh chóng thích ứng với các đổi mới trong lĩnh vực này. Tiền điện tử đã trở thành một phần quan trọng trong các cấu trúc rửa tiền phức tạp và quốc tế, khiến cho các cơ chế cơ bản không được kiểm soát một cách hiệu quả trong hệ thống truyền thống.
“Việc xử lý các cấu trúc rửa tiền phức tạp cần một sự phối hợp chặt chẽ giữa tất cả các bên liên quan,”
báo cáo khẳng định.
Một ví dụ điển hình được báo cáo chi tiết là một vụ rửa tiền liên quan đến một mạng lưới cá nhân, trong đó cuộc điều tra đã kéo dài phần lớn năm 2024, cho thấy người tham gia chính sử dụng 44 tài khoản ngân hàng và 8 tài khoản giao dịch tiền điện tử để thực hiện các hành vi trái phép.
Các biện pháp và công nghệ trong chống rửa tiền
FIU kết luận rằng việc phát hiện các phương thức rửa tiền mới cũng cần các kỹ thuật phân tích và điều tra tiên tiến. Đối với các chuyên gia trong lĩnh vực chống rửa tiền (AML), các số liệu kỷ lục ở Đức không chỉ là kết quả của sự gia tăng sự chấp nhận tiền điện tử trên toàn cầu mà còn là hệ quả của sự gia tăng tội phạm tài chính nói chung.
“Sự gia tăng các báo cáo hoạt động khả nghi liên quan đến tiền điện tử ở Đức được ảnh hưởng bởi sự kết hợp của hai xu hướng này,”
Tobias Schweiger, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập công ty chống tội phạm tài chính Hawk, trụ sở tại Munich, cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Decrypt.
Theo Schweiger, tài sản kỹ thuật số ngày càng trở nên hấp dẫn đối với những kẻ rửa tiền vì chúng giúp họ che giấu dòng tiền trên một sổ cái số, trong khi các cơ chế phát hiện lại khó khăn trong việc theo kịp với những biến đổi nhanh chóng này. “Công nghệ sổ cái kỹ thuật số vẫn còn tương đối mới, và các tổ chức tài chính đang trong quá trình nâng cấp các quy trình và công cụ chống rửa tiền của họ để ứng phó với sự phát triển này,” ông cho biết thêm.
Tuy nhiên, ông dự đoán rằng quy định MiCA của EU sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc buộc các công ty tài chính phải có các biện pháp xác minh danh tính (KYC) mạnh mẽ. Khi các biện pháp phát hiện và báo cáo ngày càng được cải thiện, Schweiger cho rằng Đức và các quốc gia khác sẽ tiếp tục chứng kiến sự gia tăng trong số lượng báo cáo hoạt động khả nghi liên quan đến tiền điện tử “trong những năm tới,” bên cạnh sự gia tăng các báo cáo liên quan đến giao dịch tiền pháp định.
“Với sự chấp nhận của nhiều công cụ phát hiện dựa trên trí tuệ nhân tạo, các tổ chức tài chính và nhà quản lý sẽ có khả năng xác định tốt hơn các hoạt động bất hợp pháp mà trước đây có thể đã bị bỏ qua,” ông nói thêm. Ông hy vọng rằng trong tương lai, sẽ có sự chuyển mình từ việc phản ứng với các báo cáo sang một cách tiếp cận giảm thiểu rủi ro chủ động, nhấn mạnh vào phân tích thời gian thực và chia sẻ dữ liệu giữa các tổ chức và cơ quan. Ông kết luận rằng
“để chống lại tội phạm tài chính trong thời đại tiền điện tử, tính nhất quán và việc triển khai công nghệ sẽ là yếu tố quyết định.”
