Giới thiệu về tình hình gian lận trong ngành công nghiệp tiền điện tử
Trong nửa đầu năm 2025, các nhà đầu tư tiền điện tử đã mất tới 2,5 tỷ USD do các vụ hack và lừa đảo. Ngành công nghiệp này đã phản ứng bằng cách đầu tư hàng triệu USD vào các chứng nhận bảo mật và báo cáo kiểm toán, nhưng những biện pháp này không thể ngăn chặn các cuộc tấn công lừa đảo. Chỉ riêng các cuộc tấn công lừa đảo đã gây thiệt hại lên tới 410 triệu USD, nhưng tiền vẫn tiếp tục chảy vào những giải pháp không hiệu quả.
Vấn đề với các cuộc kiểm toán và chứng nhận bảo mật
Mặc dù các con số này đã được xác nhận (số thực có thể còn cao hơn), ngành công nghiệp vẫn tiếp tục lo lắng về các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh. Trong khi đó, những kẻ lừa đảo đang thực hiện các trò lừa đảo quy mô lớn với các bộ công cụ lừa đảo dễ dàng tiếp cận. Một dịch vụ lừa đảo có tên gọi ‘Vanilla Drainer’ đã thu về 5 triệu USD chỉ trong ba tuần bằng cách sử dụng các chiến thuật lừa đảo đơn giản — không phải bằng cách khai thác các lỗi mã phức tạp, mà bằng cách đánh lừa người dùng ký nhượng quyền tài sản của họ.
Thực tế đáng buồn là một ngành công nghiệp tự hào về việc làm gián đoạn tài chính vẫn tiếp tục đổ tiền vào những giải pháp kém hiệu quả. Chi tiêu hàng tỷ cho bảo mật thể hiện rằng mặc dù một cuộc kiểm toán token cơ bản có thể tốn từ 8.000 đến 15.000 USD, với các giao thức DeFi phức tạp có thể lên tới 150.000 USD trở lên, nhưng những đánh giá này không đảm bảo rằng nền tảng của bạn là an toàn.
Tình hình đã trở nên nghiêm trọng đến mức vào năm 2022, trong số 2,81 tỷ USD bị hack, hơn 91% các dự án bị hack đã được kiểm toán.
Nguyên nhân thực sự của gian lận
Các cuộc kiểm toán thường tìm kiếm các lỗi trong hợp đồng thông minh như lỗ hổng tái nhập, tràn số nguyên và vấn đề quyền hạn. Những lỗi này quan trọng, nhưng chúng không phải là nguyên nhân chính dẫn đến việc mất tiền của người dùng. Tiền thực sự bị đánh cắp qua email lừa đảo, tải xuống ứng dụng giả mạo và phê duyệt giao dịch độc hại. Không có bất kỳ cuộc đánh giá mã nào có thể ngăn cản người dùng kết nối ví của họ với một hợp đồng rút tiền.
Các chứng nhận kiểm toán đã trở thành những công cụ tiếp thị, được sử dụng để trấn an các nhà đầu tư và biện minh cho việc phát hành token. Tuy nhiên, chúng tạo ra cảm giác an toàn giả tạo trong khi để lại những vector tấn công thực sự không được kiểm soát. Các ngân hàng đã học từ lâu rằng gian lận không thể được giải quyết chỉ bằng giấy tờ — nó cần các biện pháp phòng thủ theo thời gian thực.
Gian lận trong tiền điện tử: Một nền kinh tế mới
Gian lận trong tiền điện tử không còn là một ngành công nghiệp nhỏ lẻ nữa — nó đã trở thành một nền kinh tế. Các nền tảng lừa đảo dưới dạng dịch vụ cho thuê các công cụ giúp những kẻ lừa đảo mở rộng quy mô. Các công cụ lừa đảo tinh vi tự động hóa mọi thứ từ pop-up ví đến các lời nhắc giao dịch. Các ứng dụng giả mạo bắt chước các ứng dụng thực với độ chính xác gần như hoàn hảo.
Đây không phải là một nhóm hacker cơ hội; đây là cơ sở hạ tầng có tổ chức được thiết kế để khai thác điểm yếu nhất trong Web3: con người. Trong khi Web2 giả định rằng tội phạm tồn tại và xây dựng bảo vệ tương ứng, thì trong tiền điện tử, người dùng gánh toàn bộ gánh nặng. Một cú nhấp chuột sai, một từ gõ sai, một chữ ký độc hại, và tài sản của bạn có thể biến mất mãi mãi.
Thách thức trong việc áp dụng tiền điện tử
Tính đến năm 2025, tiền điện tử vẫn tụt lại phía sau công nghệ tiêu dùng từ một thập kỷ trước. Trong khi các dịch vụ lừa đảo ngày càng trở nên chuyên nghiệp hơn, ngành công nghiệp lại tiếp tục dựa vào các chứng nhận bảo mật mà thậm chí không chạm vào những vector tấn công này. Khoảng cách giữa cảm giác an toàn và an toàn thực tế là một vấn đề nghiêm trọng đối với việc áp dụng tiền điện tử.
Các nhà đầu tư bán lẻ do dự khi tham gia vào các thị trường mà bảo mật phụ thuộc vào sự cảnh giác cá nhân hoàn hảo. Các nhà đầu tư tổ chức cũng nhìn thấy cùng một bối cảnh và tránh xa, không muốn phơi bày vốn vào một hệ thống không có kiểm soát gian lận. Điều này không chỉ ảnh hưởng đến việc bảo vệ người dùng mà còn làm suy yếu độ tin cậy của toàn bộ loại tài sản.
Con đường phía trước
Con đường phía trước cần những giải pháp thực sự và triển khai thực sự. Mặc dù có những công cụ được triển khai trên nhiều ví lớn nhằm giảm thiểu gian lận, nhưng tổn thất hàng năm vẫn tiếp tục tăng. Hầu hết các giải pháp trên thị trường chỉ ở mức trung bình, và những giải pháp thực sự tạo ra sự khác biệt thì đơn giản là không được triển khai đủ rộng để tác động đến các con số tổng thể.
Kết quả là người dùng vẫn là mắt xích yếu nhất, và hàng tỷ USD vẫn tiếp tục biến mất vào các cuộc tấn công lừa đảo. Việc áp dụng chính thống sẽ không bao giờ xảy ra nếu mỗi giao dịch đều cảm thấy như một trò chơi roulette Nga. Các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức sẽ không tin tưởng vào một hệ thống mà một cú nhấp chuột sai có thể xóa sạch tài sản của họ, và sự phụ thuộc của ngành vào các chứng nhận và kiểm toán không làm gì để giải quyết lỗ hổng cơ bản này.
Con đường thực sự phía trước không phải là tiếp thị hào nhoáng hay nhiều giấy tờ — mà là triển khai các giải pháp bảo mật thực sự bảo vệ người dùng ở quy mô lớn. Cho đến khi ngành công nghiệp ưu tiên các biện pháp phòng thủ thực sự hơn là hình thức bên ngoài, các tổn thất sẽ tiếp tục, và lòng tin mà tiền điện tử cần nhất sẽ vẫn nằm ngoài tầm với.
