Cuộc Điều Tra Về Máy ATM Tiền Điện Tử Tại London
Bảy máy ATM tiền điện tử đã bị tịch thu và hai người đã bị bắt giữ ở tây nam London vào thứ Năm với nghi ngờ về rửa tiền và điều hành một sàn giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp. Cuộc điều tra được dẫn dắt bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) và Cảnh sát Thủ đô, theo một tuyên bố của cơ quan giám sát tài chính.
Kể từ tháng 1 năm 2021, bất kỳ doanh nghiệp tiền điện tử nào hoạt động tại Vương quốc Anh đều phải đăng ký với FCA và tuân thủ các quy định về chống rửa tiền. Hiện tại, không có máy ATM tiền điện tử hợp pháp nào đang hoạt động tại Vương quốc Anh, và việc sử dụng hoặc điều hành một máy ATM mà không có đăng ký của FCA là hành vi phạm tội.
“Nếu bạn đang điều hành một máy ATM hoặc sàn giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp, bạn nên chuẩn bị cho những hậu quả nghiêm trọng,” bà Therese Chambers, giám đốc điều hành của bộ phận thực thi và giám sát thị trường tại FCA, cho biết. “Hiện tại không có máy ATM tiền điện tử nào được điều hành hợp pháp tại Vương quốc Anh, vì vậy việc sử dụng một cái chỉ hỗ trợ cho tội phạm.”
Các nghi phạm đã được phỏng vấn và được thả ra trong khi cuộc điều tra vẫn tiếp tục.
Luật Mới Tại Wisconsin Để Bảo Vệ Người Dùng Tiền Điện Tử
Tại Wisconsin, một tiểu bang của Mỹ nơi các kiosk tiền điện tử ngày càng trở nên phổ biến, một dự luật đã được giới thiệu bởi Thượng nghị sĩ tiểu bang Kelda Roys và Đại diện tiểu bang Ryan Spaude nhằm tạo ra các biện pháp bảo vệ chống lại gian lận, phí ẩn, giá cả lừa đảo và các trò lừa đảo có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể.
“Mọi người đều xứng đáng có thông tin chính xác về những rủi ro của một số loại công nghệ, sự minh bạch về chi phí và phí, và các rào cản pháp lý để ngăn chặn gian lận và khai thác tội phạm,” Roys nói vào thời điểm đó. “Tiền điện tử đang ở đây và đang được sử dụng tích cực – và chúng ta cần phải có các bước để ngăn chặn người dân Wisconsin bị lừa đảo.”
Các trò lừa đảo phổ biến nhất liên quan đến máy ATM tiền điện tử là các trò lừa đảo phishing, nơi nạn nhân bị lừa gửi tiền điện tử cho những kẻ lừa đảo giả danh là cơ quan thực thi pháp luật, quan chức chính phủ hoặc công ty tiện ích. Họ thường nhắm đến những người lớn tuổi và những người dễ bị tổn thương hơn.
Theo một báo cáo của FBI, các nạn nhân đã mất khoảng 247 triệu đô la cho các trò lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử trong năm 2023.
Để dự luật mới trở thành luật, Spaude và Roys phải dẫn dắt dự luật qua các ủy ban, đảm bảo sự chấp thuận của ủy ban và sàn trong cả Hạ viện và Thượng viện, và nhận chữ ký của thống đốc. Một dự luật tương tự đã được giới thiệu tại Thượng viện Mỹ ở cấp liên bang vào tháng 2 năm 2025 bởi Thượng nghị sĩ Dick Durbin (D–IL).
Nếu được thông qua, “Đạo luật Ngăn chặn Gian lận Máy ATM Tiền điện tử” sẽ hiển thị cảnh báo trên các kiosk trên toàn quốc, thực thi giới hạn đối với các giao dịch của khách hàng mới, và cung cấp hoàn tiền đầy đủ cho các nạn nhân của gian lận nếu họ báo cáo gian lận trong vòng 30 ngày.
Theo dữ liệu từ Coinatmradar, Mỹ hiện đang sở hữu 78,4% số máy ATM Bitcoin trên thế giới.
