Giám sát của Binance từ các cơ quan quản lý châu Âu
Binance đang phải đối mặt với sự giám sát từ các cơ quan quản lý châu Âu về việc sử dụng miễn trừ MiCA để tiếp tục phục vụ một số khách hàng EU sau khi bước vào tháng 7 mà không có sự cho phép hoạt động trên toàn khối. Theo báo cáo của Financial Times vào ngày 1 tháng 10, Ủy ban Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) cùng các cơ quan quản lý quốc gia đang xem xét liệu Binance có dựa vào “yêu cầu ngược” một cách hợp lý hay không, cho phép một công ty nước ngoài phục vụ khách hàng EU khi những người dùng đó tiếp cận công ty hoàn toàn theo sáng kiến của riêng họ.
Yêu cầu và quy định
Một số cơ quan quản lý đã yêu cầu thông tin từ Binance và có thể theo đuổi các biện pháp thực thi, bao gồm cả việc phạt tiền, nếu lời giải thích của họ không thỏa mãn. “Miễn trừ yêu cầu ngược nên được hiểu là rất hạn chế,” ESMA đã nói với tờ báo. “Nó nên được coi là ngoại lệ và không nên được sử dụng để lách các yêu cầu của MiCA.”
Binance đã thông báo với Financial Times rằng họ “đang tích cực làm việc để trở thành được cấp phép theo MiCA” và cho biết họ tuân thủ các yêu cầu quy định áp dụng ở các khu vực mà họ hoạt động. Yêu cầu ngược được phép theo Điều 61 của Quy định về Tài sản Tiền điện tử, nhưng miễn trừ này phụ thuộc vào việc khách hàng khởi xướng mối quan hệ mà không bị nhà cung cấp nước ngoài mời gọi.
Hoạt động của Binance tại châu Âu
Ngôn ngữ hợp đồng tuyên bố rằng một khách hàng đã tiếp cận công ty một cách độc lập không vượt qua được các hoàn cảnh mà mối quan hệ bắt đầu. Sự chú ý của các cơ quan quản lý xung quanh việc sử dụng quy định này của Binance đã gia tăng trước các cuộc điều tra gần đây. Crypto.news đã báo cáo trước đó vào tháng 9 rằng sàn giao dịch này đang sử dụng các quy định yêu cầu ngược để duy trì dịch vụ cho một số khách hàng châu Âu trong khi tiếp tục tìm kiếm con đường để được cấp phép theo MiCA.
Một số giao dịch liên quan đến khách hàng EU đã được chuyển qua một thực thể của Binance ở Abu Dhabi, trong khi những khách hàng tự mình tiếp cận nền tảng có thể được onboard theo cách hiểu của Binance về miễn trừ này. ESMA đã yêu cầu xác nhận từ công ty rằng họ đang đúng cách ngừng các hoạt động cần có sự cho phép.
Thách thức trong việc cấp phép
Binance đã nói vào thời điểm đó rằng họ tuân thủ các quy định của các khu vực mà họ hoạt động và dự định tiếp tục kinh doanh ở châu Âu trên cơ sở tuân thủ. Sự giám sát gần đây tập trung vào việc liệu các mối quan hệ khách hàng mà Binance đã duy trì hoặc chấp nhận có đáp ứng các điều kiện cần thiết cho yêu cầu ngược hay không.
MiCA đã thay thế các quy định đăng ký quốc gia trước đó cho phép nhiều công ty tiền điện tử hoạt động ở các thị trường EU riêng lẻ. Các công ty nằm trong thời gian chuyển tiếp cần có sự cho phép là nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trước cuối tháng 6 để tiếp tục cung cấp dịch vụ được quy định sau khi thời hạn kết thúc.
“Một giấy phép có được ở một quốc gia thành viên có thể thường được chuyển giao qua các thị trường tham gia.”
Binance đã bước vào tháng 7 mà không có sự chấp thuận đó sau khi nỗ lực của họ để có được sự cho phép thông qua Hy Lạp đã kết thúc vào tháng 6. Tuy nhiên, một phần của hoạt động kinh doanh châu Âu của họ vẫn có thể truy cập được sau thời hạn.
Truy cập và hạn chế dịch vụ
Các thử nghiệm được thực hiện vào tháng 8 cho thấy Binance vẫn đang mở tài khoản EU hơn bảy tuần sau thời điểm cắt đứt. Người dùng mới ở một số quốc gia châu Âu đã có thể đăng ký và hoàn tất xác minh danh tính, trong khi các khoản tiền gửi tiền điện tử vẫn có sẵn trên một số tài khoản hoạt động. Binance vẫn vắng mặt trong danh sách các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử được cấp phép của ESMA trong suốt các thử nghiệm đó.
Quyền truy cập khác nhau tùy thuộc vào quốc gia và dịch vụ liên quan. Khách hàng ở một số thị trường trước đó đã nhận được hướng dẫn liên quan đến việc ngừng hoạt động, trong khi một số tài khoản bị hạn chế chủ yếu chỉ cho phép rút tiền. Tại Pháp, người dùng đã mất quyền truy cập vào các dịch vụ bao gồm giao dịch giao ngay và giao dịch ký quỹ sau thời hạn 1 tháng 7.
Kế hoạch cấp phép và giám sát
Binance đã thông báo cho các khách hàng bị ảnh hưởng rằng tài sản của họ sẽ vẫn có thể truy cập được trong khi các hạn chế được áp dụng. Binance ban đầu đã theo đuổi sự cấp phép trên toàn EU thông qua Hy Lạp, nơi một sự chấp thuận sẽ cho phép họ cung cấp các dịch vụ được bảo hiểm trên toàn khối thông qua hệ thống cấp phép của MiCA.
Quy trình cấp phép đã gặp khó khăn vào tháng 6. Binance cuối cùng đã rút đơn đăng ký trước khi thời gian chuyển tiếp hết hạn và cho biết họ dự định theo đuổi sự cấp phép thông qua một khu vực pháp lý EU khác.
“Các câu hỏi xung quanh đơn đăng ký thất bại tiếp tục vào tháng 9 sau khi một báo cáo cho biết Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Châu Âu Christine Lagarde đã can thiệp với các quan chức Hy Lạp về quy trình này.”
Binance sau đó đã giữ các kế hoạch cấp phép châu Âu của mình mở và cho biết họ vẫn cam kết đảm bảo sự cấp phép ở nơi khác trong khối. Sàn giao dịch này chưa công bố sự cấp phép MiCA nào khác tính đến ngày 18 tháng 9.
Giám sát MiCA và yêu cầu ngược
Các quan chức Hy Lạp đã báo cáo rằng họ đã nói với ESMA vào đầu tháng 6 rằng Ủy ban Thị trường Chứng khoán Hy Lạp dự định phê duyệt đơn đăng ký trước khi quy trình thay đổi hướng. Binance đã rút đơn đăng ký vào ngày 24 tháng 6 và cho biết một quốc gia thành viên khác sẽ được xác định khi họ sẵn sàng công bố con đường cấp phép tiếp theo của mình.
Sàn giao dịch này tiếp tục phục vụ một số khách hàng thông qua các quy định quy định trong khi quy trình đó vẫn chưa được giải quyết. Sự giám sát đối với miễn trừ này đang diễn ra khi ESMA chuẩn bị cho một giai đoạn giám sát MiCA tập trung vào việc thực thi hơn.
Cơ quan quản lý đã xác định yêu cầu ngược là một trong những lĩnh vực mà họ dự định xem xét như một phần trong các ưu tiên giám sát MiCA cho năm 2027, bên cạnh việc thuê ngoài, khả năng hoạt động, thanh khoản và liệu các công ty tiền điện tử có duy trì đủ hoạt động bên trong EU hay không.
ESMA có kế hoạch phát triển các chỉ số rủi ro chung và tiêu chuẩn báo cáo mà các cơ quan quốc gia có thể sử dụng khi giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Các phát hiện từ công việc đó dự kiến sẽ được đưa vào đánh giá của Ủy ban Châu Âu về MiCA, dự kiến sẽ hoàn thành vào tháng 6 năm 2027.
Yêu cầu ngược đã được cơ quan quản lý xem xét một cách hạn chế kể từ trước khi các yêu cầu cấp phép đầy đủ của MiCA có hiệu lực. Hướng dẫn của ESMA yêu cầu các cơ quan quốc gia theo dõi các công ty nước thứ ba để tìm dấu hiệu rằng họ đang nhắm đến khách hàng EU, bao gồm cả trang web của họ, tiếp thị trực tuyến và hoạt động trên mạng xã hội.
Các cơ quan quản lý có thể xem xét các số điện thoại địa phương, địa chỉ trang web, hoạt động quảng cáo và các dấu hiệu khác cho thấy một công ty duy trì sự hiện diện hoặc nhắm đến khách hàng bên trong khối. Đối với Binance, các cơ quan quản lý hiện đang tìm kiếm thông tin trực tiếp từ công ty khi họ đánh giá cách mà sàn giao dịch này đã sử dụng miễn trừ kể từ thời hạn cấp phép.
Financial Times đã báo cáo rằng hành động thực thi vẫn có thể xảy ra nếu các cơ quan chức năng không hài lòng với phản hồi của sàn giao dịch.
Binance đã khẳng định rằng quy trình cấp phép châu Âu của họ vẫn đang hoạt động và họ đang làm việc để đảm bảo sự cấp phép theo MiCA.
