Thông báo của Binance về quy định mới tại Brazil
Binance đã thông báo về việc áp dụng các quy định mới đối với các giao dịch chuyển tiền crypto xuyên biên giới liên quan đến người dùng tại Brazil, bắt đầu từ ngày 1 tháng 11. Theo đó, người dùng sẽ phải cung cấp thông tin về mục đích giao dịch và thông tin bên đối tác trước khi một số khoản tiền gửi và rút tiền được xử lý. Binance cho biết những thay đổi này nhằm tuân thủ Nghị quyết BCB số 521/2025, đã đưa các giao dịch tài sản ảo quốc tế vào khuôn khổ ngoại hối của Brazil và tạo ra các nghĩa vụ báo cáo mới cho các nhà cung cấp dịch vụ crypto.
Các yêu cầu đối với người dùng
Các yêu cầu này áp dụng cho cả cá nhân và công ty sử dụng Binance tại Brazil khi thực hiện giao dịch crypto giữa một cư dân Brazil và một người không cư dân. Việc gửi tài sản đến tài khoản của người dùng trên một sàn giao dịch nước ngoài được coi là một giao dịch quốc tế theo quy định. Tuy nhiên, các giao dịch giữa hai cư dân Brazil sẽ không bị ảnh hưởng.
Từ ngày 1 tháng 11, người dùng Brazil thực hiện các giao dịch chuyển tiền crypto quốc tế qua Binance sẽ cần cung cấp mục đích của giao dịch và xác định loại bên đối tác nhận hoặc gửi tài sản. Binance giải thích rằng người dùng có thể cần cung cấp tối đa ba thông tin:
- Mục đích của việc chuyển tiền.
- Xác định bên đối tác là cá nhân, công ty, ngân hàng, sàn giao dịch, quỹ đầu tư, tổ chức phi lợi nhuận hoặc một loại khác.
- Đối với các tài khoản doanh nghiệp, cần nêu rõ liệu công ty khác có thuộc cùng một nhóm kinh tế hay không.
Các mã mục đích sẽ được lấy từ các phân loại do Ngân hàng Trung ương Brazil thiết lập. Ví dụ bao gồm các giao dịch giữa các tài khoản của một người, thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ CNTT, dịch vụ kinh doanh, quyên góp và du lịch quốc tế. Binance nhấn mạnh rằng danh mục được chọn phải khớp với lý do thực sự của giao dịch, vì thông tin này sẽ được báo cáo cho cơ quan quản lý.
Quy định về giao dịch và báo cáo
Số lượng danh mục có sẵn phụ thuộc vào kích thước giao dịch. Các giao dịch trị giá 50.000 USD trở xuống, hoặc tương đương bằng một loại tiền tệ khác, sẽ sử dụng danh sách đơn giản hóa gồm 10 mục đích. Trong khi đó, các giao dịch trên 50.000 USD sẽ yêu cầu người dùng chọn từ danh sách đầy đủ gồm 96 phân loại. Ngưỡng 50.000 USD áp dụng cho mỗi giao dịch. Đối với các giao dịch vượt quá ngưỡng này, Binance cho biết không có danh mục “khác” chung, có nghĩa là người dùng phải chọn phân loại phù hợp nhất với giao dịch của mình.
Nghị quyết 521 của Brazil yêu cầu báo cáo thông tin bao gồm ngày giao dịch, mục đích, liệu crypto đã vào hay rời khỏi đất nước, xác định khách hàng, loại và số lượng tài sản, giá trị bằng reais Brazil, người trả hoặc nhận nước ngoài, quốc gia và mối quan hệ với khách hàng.
Binance sẽ không cho phép yêu cầu rút tiền quốc tế được gửi đi cho đến khi bảng câu hỏi cần thiết đã được hoàn thành. Đối với các khoản tiền gửi đến từ nước ngoài, sàn giao dịch cho biết các quỹ có thể vẫn đang chờ xử lý trong khi Binance chờ thông tin được yêu cầu. Trong một số trường hợp, giao dịch có thể bị trả lại cho người gửi nếu các chi tiết cần thiết không được cung cấp. Yêu cầu này áp dụng cho mọi khoản tiền gửi và rút tiền quốc tế.
Ảnh hưởng đến người dùng API và quy trình chuyển tiền
Người dùng API cũng sẽ bị ảnh hưởng, với Binance yêu cầu các điểm cuối được cập nhật chứa các trường quy định bổ sung. Khách hàng tổ chức và VIP sẽ nhận được hướng dẫn kỹ thuật riêng. Người dùng chuyển crypto đến một tài khoản mà họ sở hữu trên một sàn giao dịch nước ngoài phải xác định mình là bên đối tác. Binance cho biết trường mục đích sẽ tự động được nhập là một giao dịch giữa các tài khoản thuộc cùng một người, để lại cho khách hàng xác nhận tuyên bố.
Các giao dịch liên quan đến ví tự lưu trữ do khách hàng Binance sở hữu sẽ nhận được cách xử lý khác. Người dùng không cần cung cấp mục đích khi chuyển tài sản đến hoặc từ ví tự quản lý của họ, nhưng họ phải xác nhận quyền sở hữu. Binance vẫn sẽ báo cáo giao dịch cho Ngân hàng Trung ương Brazil theo một danh mục riêng.
Quy định mới và tương lai của crypto tại Brazil
Quy tắc báo cáo tự lưu trữ 10.000 USD riêng biệt của Brazil đã có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10 cho các giao dịch đủ điều kiện. Khung này liên quan đến báo cáo chống rửa tiền và không nên nhầm lẫn với yêu cầu mã mục đích của Binance vào ngày 1 tháng 11 cho các giao dịch quốc tế. Các quy tắc của Brazil đặt ra một điều kiện khác cho các giao dịch liên quan đến các bên đối tác nước ngoài không được phép hoạt động trong thị trường ngoại hối của Brazil.
Nghị quyết BCB số 277, được sửa đổi bởi Nghị quyết 521, giới hạn một khoản thanh toán hoặc chuyển tiền tài sản ảo quốc tế tương đương 100.000 USD cho mỗi giao dịch khi bên đối tác không phải là một tổ chức được phép trong thị trường ngoại hối của Brazil. Giới hạn này không phải là một trần 100.000 USD chung cho mọi giao dịch chuyển tiền crypto quốc tế. Việc áp dụng của nó phụ thuộc vào tình trạng của tổ chức hoặc thực thể ở phía bên kia của giao dịch.
Binance cho biết các sàn giao dịch nước ngoài có sẵn cho các giao dịch sẽ xuất hiện trong một menu thả xuống sau khi được đánh giá theo yêu cầu của Ngân hàng Trung ương. Một nền tảng không xuất hiện trong danh sách có thể được gửi đến bộ phận hỗ trợ khách hàng để xem xét, nhưng Binance cho biết việc đưa vào vẫn phụ thuộc vào phân tích nội bộ.
Các quy tắc của Ngân hàng Trung ương yêu cầu các nhà cung cấp tài sản ảo Brazil giao dịch với một công ty dịch vụ crypto nước ngoài phải kiểm tra xem công ty nước ngoài có chịu sự giám sát hiệu quả về quản lý và hành vi hay không. Khi khu vực pháp lý nước ngoài không áp dụng các yêu cầu như vậy, nhà cung cấp Brazil phải tài liệu hóa đánh giá rủi ro của riêng mình trước khi tiến hành kinh doanh với công ty đó.
Quy trình chuyển tiền mới nằm trong khuôn khổ quy định đang mở rộng của Brazil cho các công ty crypto. Trong các tin tức liên quan, các quy tắc mới về vốn và cấp phép cho các công ty crypto của Brazil yêu cầu các nhà cung cấp phải đáp ứng các tiêu chuẩn về quản trị, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn thận trọng khi giám sát tiến gần hơn đến khuôn khổ được sử dụng cho các nhà môi giới và các tổ chức tài chính.
Binance đã nhấn mạnh rằng bảng câu hỏi chuyển tiền vào tháng 11 không phải là Quy tắc Du lịch crypto của Brazil. Sàn giao dịch cho biết các yêu cầu Quy tắc Du lịch sẽ theo một lịch trình giai đoạn khác, với các giao dịch nội địa dự kiến sẽ được thực hiện vào năm 2027 và các giao dịch quốc tế vào năm 2028. Binance cho biết các thông báo riêng sẽ bao gồm các yêu cầu đó.
Nghị quyết 521 thay vào đó xử lý việc xử lý một số hoạt động tài sản ảo nhất định bên trong khuôn khổ ngoại hối và vốn quốc tế của Brazil. Ngân hàng Trung ương phân loại một giao dịch chuyển tiền crypto là quốc tế khi quyền sở hữu thay đổi giữa một cư dân và một người không cư dân, giữa hai người không cư dân, hoặc khi cùng một người gửi hoặc nhận tài sản của chính họ qua biên giới Brazil.
Brazil đã riêng biệt hạn chế việc sử dụng crypto bên trong các kênh thanh toán ngoại hối điện tử được quản lý của mình. Tài sản ảo không thể thanh toán các giao dịch bên trong hệ thống thanh toán eFX được giám sát của Brazil, mặc dù biện pháp này không cấm các giao dịch crypto thông thường qua các sàn giao dịch hoặc ví.
Binance cho biết thông tin thu thập được thông qua bảng câu hỏi chuyển tiền quốc tế mới của mình sẽ được gửi đến Ngân hàng Trung ương Brazil trong các báo cáo quy định hàng tháng. Sàn giao dịch không cho biết liệu thay đổi vào ngày 1 tháng 11 có ngừng giao dịch thông thường hoặc các giao dịch crypto nội địa giữa các cư dân Brazil hay không. Công ty cho biết thêm thông tin về “chuyển giao hoạt động đến Brazil” sẽ được cung cấp trong những ngày tới. Thông báo vào ngày 2 tháng 10 của họ không cung cấp thêm thông tin về quy trình đó.
