Bitcoin Depot Yêu Cầu Xác Minh Danh Tính Khách Hàng
Bitcoin Depot sẽ bắt đầu yêu cầu xác minh danh tính của khách hàng mỗi khi họ sử dụng máy ATM của công ty, nhằm cải thiện quy trình tuân thủ giữa áp lực ngày càng tăng từ các công tố viên bang. Động thái này đánh dấu một tiến bộ đáng kể trong nỗ lực của Bitcoin Depot nhằm ngăn chặn gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác, theo thông cáo báo chí của công ty có trụ sở tại Atlanta.
Triển Khai Chính Sách Mới
Công ty đã bắt đầu triển khai chính sách này thông qua một kế hoạch từng bước vào đầu tháng này. Bằng cách yêu cầu ID cá nhân cho mỗi giao dịch, công ty đang cố gắng giảm thiểu việc chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và các nỗ lực chiếm đoạt tài khoản. Vào tháng 10, Bitcoin Depot đã bắt đầu yêu cầu khách hàng cung cấp ID khi họ lần đầu sử dụng dịch vụ của công ty.
“Việc xác minh danh tính cho mỗi giao dịch giúp chúng tôi phát hiện các mẫu mà có thể không xuất hiện trong quá trình đăng ký,” CEO Scott Buchanan cho biết trong cuộc phỏng vấn với Decrypt. “Bitcoin Depot coi trọng vấn đề này và chúng tôi tiếp tục ưu tiên sự tin tưởng và an toàn của khách hàng.”
Thách Thức Từ Các Công Tố Viên Bang
Công ty điều hành 8.800 máy ATM ở Bắc Mỹ đã chứng kiến giá cổ phiếu của mình giảm 6,7% vào thứ Ba, xuống còn 5,37 USD, theo Yahoo Finance. Cổ phiếu của họ đã giảm 80% trong sáu tháng qua. Bitcoin Depot cho biết họ đang tạo điều kiện tiếp cận rộng rãi hơn đến tài sản kỹ thuật số bằng cách cho phép khách hàng mua Bitcoin bằng tiền mặt thông qua các máy của họ.
Tuy nhiên, các công tố viên bang ở Massachusetts và Iowa đã cáo buộc công ty này biết rõ rằng họ đang kiếm lợi từ các trò lừa đảo nhắm vào người cao tuổi. Theo FBI, vào năm 2025, người Mỹ đã mất 333 triệu USD do gian lận liên quan đến máy ATM crypto.
Các Vụ Kiện Pháp Lý
Năm ngoái, một báo cáo từ AARP cho thấy 14 bang đã thông qua các luật nhắm vào máy ATM crypto, với các bang như California và Texas áp đặt giới hạn giao dịch nghiêm ngặt. Những kẻ lừa đảo ngày càng nhắm vào người cao tuổi sử dụng máy ATM Bitcoin vì tính không thể đảo ngược của các giao dịch trên mạng lưới tài sản này.
Trong một vụ kiện được nộp vào đầu tháng này, Tổng chưởng lý Massachusetts Andrea Campbell cáo buộc rằng Bitcoin Depot đã biết rõ việc tạo điều kiện cho các trò lừa đảo crypto, “trong khi loại bỏ các biện pháp bảo vệ chống gian lận và gây hiểu lầm cho các nhà đầu tư để làm đầy túi của chính họ.”
Đơn kiện lưu ý rằng khách hàng chỉ cần cung cấp số điện thoại khi mua một số lượng nhỏ Bitcoin trước khi Bitcoin Depot cải thiện chính sách của mình vào tháng 10.
Giống như vụ kiện do Tổng chưởng lý Iowa đưa ra chống lại Bitcoin Depot năm ngoái, Campbell cáo buộc rằng khách hàng của Bitcoin Depot phải chịu các khoản phí ẩn. Tuy nhiên, vụ kiện ở Massachusetts là khác biệt vì nó yêu cầu tòa án buộc Bitcoin Depot phải điều chỉnh hoạt động kinh doanh của mình.
Yêu Cầu Từ Tổng Chưởng Lý
Theo vụ kiện, Campbell yêu cầu Bitcoin Depot bị cấm chấp nhận các giao dịch có giá trị trên 10.000 USD “mà không thực hiện các bước bổ sung để ngăn chặn gian lận,” chẳng hạn như đặt ra một loạt câu hỏi để xác định rủi ro gian lận và thiết lập quy trình hoàn tiền cho nạn nhân.
Năm ngoái, Tòa án Tối cao Iowa đã phán quyết rằng Bitcoin Depot được phép giữ tiền mặt gửi vào máy ATM của mình xuất phát từ các trò lừa đảo. Quyết định này dựa trên thực tế rằng khách hàng phải xác nhận rằng họ sở hữu ví nhận Bitcoin để hoàn tất giao dịch.
Hợp Tác Với Cơ Quan Thực Thi Pháp Luật
Tuy nhiên, công ty đã đồng ý hoàn trả tiền cho các nạn nhân lừa đảo ở Maine vào tháng trước, sau một thỏa thuận giải quyết 1,9 triệu USD với cơ quan bảo vệ tín dụng tiêu dùng của bang. Mặc dù Bitcoin Depot làm việc với cơ quan thực thi pháp luật để giúp họ xác định kẻ lừa đảo, nhưng sự nhầm lẫn đôi khi vẫn xảy ra. Điều này bao gồm một trường hợp vào năm ngoái khi các cơ quan chức năng ở Texas đã đột nhập vào một trong những máy ATM của công ty bằng dụng cụ điện để cố gắng lấy lại tiền.
