Báo cáo từ Bộ Tài chính Mỹ về lạm dụng crypto ATMs
Theo một báo cáo mới từ Bộ Tài chính Mỹ trình lên Quốc hội theo Đạo luật GENIUS, crypto ATMs đang ngày càng bị lạm dụng bởi những kẻ lừa đảo và các đối tượng bất hợp pháp. Báo cáo này nêu bật sự gia tăng mạnh mẽ trong các vụ gian lận liên quan đến các ki-ốt tài sản kỹ thuật số — thường được gọi là crypto ATMs — cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành cryptocurrency.
Các vụ gian lận và thiệt hại
Các quan chức Bộ Tài chính cảnh báo rằng những máy này đã trở thành công cụ hấp dẫn cho tội phạm, những người gây áp lực lên nạn nhân để gửi tiền nhanh chóng với sự giám sát hạn chế. Theo dữ liệu được trích dẫn trong báo cáo, FBI đã nhận được hơn 10.900 đơn khiếu nại liên quan đến các vụ lừa đảo crypto ATM trong năm 2024, với tổng thiệt hại được báo cáo lên tới khoảng 246,7 triệu USD.
Phương thức lừa đảo
Bộ Tài chính cho biết các kẻ lừa đảo thường hướng dẫn nạn nhân gửi tiền mặt vào máy và chuyển cryptocurrency đến các ví do những kẻ lừa đảo kiểm soát, thường là một phần của các kế hoạch giả mạo hoặc lừa đảo đầu tư. Báo cáo cũng lưu ý rằng người lớn tuổi thường bị nhắm đến một cách không tương xứng trong các kế hoạch này, phản ánh một xu hướng rộng hơn trong các vụ gian lận tài chính liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Các lĩnh vực khác bị lạm dụng
Ngoài crypto ATMs, Bộ Tài chính cũng đã chỉ ra một số lĩnh vực khác mà công nghệ tài sản kỹ thuật số có thể bị lạm dụng cho tài chính bất hợp pháp. Những lĩnh vực này bao gồm:
- Các bộ trộn giao dịch
- Các giao thức tài chính phi tập trung
- Các cầu nối chuỗi chéo
Các lĩnh vực này có thể được sử dụng để che giấu sự di chuyển của cryptocurrency bị đánh cắp hoặc bất hợp pháp qua các mạng lưới.
Các giải pháp tiềm năng
Đồng thời, cơ quan này cho biết các công nghệ mới nổi có thể giúp các tổ chức tài chính cải thiện khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ. Bộ Tài chính đã chỉ ra các công cụ như:
- Trí tuệ nhân tạo
- Phân tích blockchain
- Giải pháp danh tính kỹ thuật số
- Giao diện lập trình ứng dụng (APIs)
Những đổi mới này có thể củng cố các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ý kiến công khai và khuyến nghị
Cơ quan này đã xem xét hơn 220 ý kiến công khai từ các thành viên trong ngành và các nhà cung cấp công nghệ trong quá trình chuẩn bị báo cáo. Bộ Tài chính nhấn mạnh rằng các nhà quản lý nên duy trì cách tiếp cận trung lập về công nghệ đối với việc tuân thủ, cho phép các tổ chức tài chính áp dụng các công cụ khác nhau tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro của họ.
Những phát hiện này diễn ra khi các nhà lập pháp Mỹ tiếp tục tranh luận về các khuôn khổ mới cho việc giám sát tài sản kỹ thuật số theo Đạo luật GENIUS, nhằm khuyến khích đổi mới tài chính trong khi củng cố các biện pháp bảo vệ chống tài chính bất hợp pháp.
