Báo cáo Tổng kết Năm 2025 của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã nêu bật ba vụ án gian lận nổi bật có liên quan đến tiền điện tử trong báo cáo Tổng kết Năm 2025, được phát hành vào thứ Năm. Báo cáo chỉ ra rằng việc thực thi pháp luật đã gia tăng khi tài sản kỹ thuật số trở thành một phần trong các kế hoạch gian lận truyền thống. Các vụ án này diễn ra trong bối cảnh một năm kỷ lục, khi các công tố viên đã buộc tội 265 bị cáo với tổng thiệt hại gian lận dự kiến vượt quá 16 tỷ USD, gấp đôi so với tổng số của năm trước, theo báo cáo của Bộ Tư pháp về Phân khu Gian lận.
Vai trò của Phân khu Gian lận
Phân khu Gian lận hoạt động thông qua bốn đơn vị chuyên biệt: Đơn vị Luật Thực hành Tham nhũng Nước ngoài, Đơn vị Gian lận Thị trường, Chính phủ và Người tiêu dùng, Đơn vị Sức khỏe và An toàn, và Đơn vị Gian lận Chăm sóc Sức khỏe, giám sát các vụ án gian lận chăm sóc sức khỏe, bao gồm cả việc tịch thu tài sản tiền điện tử. Báo cáo nhấn mạnh vai trò ngày càng tăng của tiền điện tử trong các hoạt động gian lận quy mô lớn.
Các vụ án điển hình
Trong một vụ án điển hình, Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz và Jorge Kinds đã bị buộc tội liên quan đến một kế hoạch gian lận amniotic wound allograft trị giá hơn 1 tỷ USD, dẫn đến hơn 600 triệu USD thanh toán Medicare không hợp lệ. Các công tố viên cho biết các bị cáo đã nhắm mục tiêu vào bệnh nhân cao tuổi và mắc bệnh hiểm nghèo với các ghép không cần thiết về mặt y tế. Các cơ quan chức năng đã tịch thu hơn 7,2 triệu USD tài sản, bao gồm tài khoản ngân hàng và tiền điện tử.
Bộ Tư pháp cũng đã đề cập đến cuộc Tấn công Gian lận Chăm sóc Sức khỏe Quốc gia năm ngoái, lớn nhất trong lịch sử Bộ, khi 324 cá nhân bị buộc tội trong các kế hoạch liên quan đến hơn 14,6 tỷ USD thiệt hại dự kiến. Trong chiến dịch này, các cơ quan chức năng đã tịch thu hơn 245 triệu USD tiền mặt, xe hơi sang trọng, tiền điện tử và các tài sản khác.
Vào tháng 11 năm ngoái, Travis Ford, cựu Giám đốc điều hành của Wolf Capital, đã bị kết án 60 tháng tù vì một vụ gian lận đầu tư tiền điện tử trị giá 9,4 triệu USD nhắm vào khoảng 2.800 nhà đầu tư, sau khi hứa hẹn “lợi nhuận hàng ngày 1–2%” và chuyển hướng quỹ cho lợi ích cá nhân, theo Bộ Tư pháp.
Hành động của Quốc hội và các nhà lập pháp
Các hành động thực thi diễn ra trong bối cảnh Quốc hội đang tiến hành giải quyết gian lận tiền điện tử. Tháng trước, các Thượng nghị sĩ Elissa Slotkin (D-MI) và Jerry Moran (R-KS) đã giới thiệu Đạo luật SAFE Crypto lưỡng đảng, nhằm thành lập một lực lượng đặc nhiệm liên bang trong vòng 180 ngày để giảm thiểu các trò lừa đảo tiền điện tử thông qua sự phối hợp giữa các lĩnh vực.
Công tố viên Quận Manhattan, Alvin Bragg, cũng đã kêu gọi các nhà lập pháp tiểu bang trong tháng này để hình sự hóa các hoạt động tiền điện tử không có giấy phép, cảnh báo rằng một nền kinh tế tội phạm trị giá 51 tỷ USD đang phát triển trong các điểm mù quy định.
“Sự thay đổi quan trọng nhất ngay bây giờ là tốc độ. Chúng tôi đã thấy sự gia tăng khoảng 500% trong gian lận được hỗ trợ bởi AI, và sự gia tăng đó không chỉ về khối lượng mà còn về tốc độ mà các hoạt động tội phạm có thể di chuyển,” Ari Redbord, Phó Chủ tịch và Trưởng phòng Chính sách toàn cầu tại TRM Labs, nói với Decrypt.
Redbord cảnh báo rằng các nhóm tội phạm “không còn ứng biến” mà thay vào đó “đang điều hành các hoạt động công nghiệp được tối ưu hóa cao có thể đánh cắp và rửa tiền trong vài giờ thay vì vài tuần.” Tốc độ đó đã thúc đẩy cái mà Redbord gọi là “công nghiệp hóa việc rửa tiền,” nơi các mạng lưới rửa tiền chuyên nghiệp hiện hoạt động như “cơ sở hạ tầng chia sẻ cho các mạng lưới lừa đảo, các nhóm ransomware, các tổ chức buôn bán ma túy, các tác nhân mạng Bắc Triều Tiên và những kẻ lách luật trừng phạt.”
“Nhìn về phía trước, gian lận được hỗ trợ bởi AI sẽ tiếp tục thúc đẩy các ưu tiên thực thi, từ các trò lừa đảo được xây dựng xung quanh các câu chuyện giao dịch AI đến các kế hoạch đầu tư tổng hợp và token hóa được thiết kế để tạo ra lòng tin,” ông nói thêm.
