Quy định mới về giám sát dịch vụ tài sản ảo tại Brazil
Brazil đã phê duyệt các quy định mới nhằm tăng cường giám sát đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, yêu cầu họ phải đáp ứng các tiêu chuẩn về vốn, quản lý rủi ro và công bố thông tin từ năm 2027. Theo báo cáo từ truyền thông địa phương, Ngân hàng Trung ương Brazil đã thông qua một bộ yêu cầu thận trọng mới cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (SPSAVs), đưa họ gần hơn với khuôn khổ quy định áp dụng cho các nhà môi giới và phân phối chứng khoán.
Chi tiết về quy định
Các quy định này đã được phê duyệt vào ngày 1 tháng 7 và sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2027, như một phần trong việc thực hiện khuôn khổ pháp lý về tài sản tiền điện tử của đất nước. Khi các quy định này có hiệu lực, các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử và các dịch vụ tài sản ảo khác sẽ phải:
- Duy trì dự trữ vốn tối thiểu
- Thiết lập các chính sách quản lý rủi ro chính thức
- Định kỳ công bố thông tin về tình hình tài chính và hoạt động của họ
Ngân hàng Trung ương cho biết các biện pháp này nhằm củng cố hệ thống tài chính và giảm thiểu rủi ro cho khách hàng cũng như thị trường.
Phân loại và giám sát
Báo cáo cho biết các công ty cung cấp dịch vụ môi giới, lưu ký và chuyển nhượng tiền điện tử sẽ được phân loại là các tổ chức loại 3, cùng với các nhóm kinh tế mà họ dẫn dắt. Theo Ngân hàng Trung ương, việc phân loại này tuân theo nguyên tắc rằng các hoạt động có rủi ro tương tự nên chịu sự quản lý quy định tương tự.
Một phần khác của khuôn khổ giới thiệu một quá trình chuyển tiếp từng bước vào cấu trúc giám sát ngân hàng của Brazil. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ được đưa vào Phân khúc 4 (S4) trước ngày 30 tháng 6 năm 2028, bất kể quy mô của họ, nhằm tạo thêm thời gian để tuân thủ các yêu cầu thận trọng đầy đủ.
Các yêu cầu bổ sung
Đồng thời, các tổ chức được phân loại theo Phân khúc 5 (S5), theo chế độ quy định đơn giản hóa cho các tổ chức tài chính nhỏ hơn, sẽ không còn được phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo vì Ngân hàng Trung ương coi những hoạt động đó không tương thích với các tiêu chuẩn giám sát nhẹ hơn.
Các yêu cầu mới này bổ sung vào một loạt các biện pháp quy định đã được giới thiệu trong năm qua. Vào tháng 11 năm 2025, Ngân hàng Trung ương đã công bố các quy tắc hoạt động đầu tiên cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, thiết lập các tiêu chuẩn bao gồm quản trị, kiểm soát chống rửa tiền, tham gia ngoại hối và yêu cầu hoạt động.
Giám sát và quy định bổ sung
Đầu năm nay, Hội đồng Tiền tệ Quốc gia Brazil yêu cầu các nền tảng tiền điện tử tuân theo các quy tắc bảo mật tương đương với những quy định áp dụng cho các tổ chức tài chính truyền thống, bao gồm việc tuân thủ Luật Bổ sung 105 về bí mật ngân hàng. Khuôn khổ thận trọng mới nhất cũng tuân theo quy định vào tháng 6 yêu cầu các công ty tiền điện tử muốn cấp phép hoặc gia hạn giấy phép phải nộp báo cáo kiểm toán độc lập do các chuyên gia đã đăng ký với cơ quan quản lý chứng khoán của Brazil thực hiện.
Các cuộc kiểm toán sẽ xem xét các kiểm soát chống rửa tiền, quy trình chống tài trợ khủng bố, phân tách tài sản khách hàng, quản lý rủi ro nội bộ và các chương trình tuân thủ của nhân viên trước khi đưa ra quyết định cấp phép.
Các nhà quản lý cũng đã thắt chặt giám sát ở các lĩnh vực khác trong năm 2026. Vào tháng 5, Ngân hàng Trung ương Brazil đã cấm các nhà cung cấp dịch vụ ngoại hối điện tử xuyên biên giới được quản lý sử dụng tài sản tiền điện tử để thanh toán quốc tế, trong khi vẫn cho phép giao dịch và chuyển nhượng tài sản kỹ thuật số bên ngoài hệ thống thanh toán được giám sát.
Gần đây, các công tố viên liên bang đã nhắc nhở các đảng chính trị rằng các khoản quyên góp tiền điện tử vẫn bị cấm trong các chiến dịch bầu cử, vì các quy tắc tài chính chiến dịch yêu cầu người quyên góp phải được xác định rõ ràng.
