Ngân hàng Trung ương Brazil và Quy định Mới về Giao dịch Tiền điện tử
Ngân hàng Trung ương Brazil đã ban hành lệnh yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo giữ lại một số giao dịch tiền điện tử trong vòng 24 giờ, bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2027. Đây là một biện pháp nhằm tăng cường phòng ngừa gian lận trong bối cảnh quy định về tài sản kỹ thuật số đang ngày càng mở rộng tại quốc gia này. Nghị quyết BCB số 584, được công bố vào ngày 7 tháng 8, áp dụng cho các giao dịch trên 10.000 USD gửi đến các nhà cung cấp tiền điện tử nước ngoài hoặc ví tự quản lý.
Chi tiết về Quy định Mới
Theo quy định mới, các giao dịch này sẽ phải trải qua một khoảng thời gian giữ 24 giờ trước khi được xử lý. Mặc dù đây là một biện pháp phòng ngừa, nhưng không có nghĩa là các giao dịch sẽ bị đóng băng vĩnh viễn. Nếu nhà cung cấp hoàn thành việc đánh giá rủi ro và đáp ứng các điều kiện do cơ quan quản lý đặt ra, họ có thể phát hành giao dịch trước khi thời gian giữ kết thúc. Các nhà cung cấp cũng có trách nhiệm thông báo cho khách hàng khi một giao dịch đang bị giữ lại.
Ngoài ra, các tổ chức phải duy trì hồ sơ về các sự cố gian lận, các vụ gian lận đã cố gắng và các biện pháp khắc phục đã thực hiện. Những yêu cầu này mở rộng các biện pháp kiểm soát gian lận thanh toán hiện có của Brazil đến các dịch vụ tài sản ảo, cho phép các nhà cung cấp có thêm thời gian để xem xét các giao dịch có thể được giải quyết nhanh chóng.
Mở rộng Quy định và Giám sát
Quy định này là một phần trong sự mở rộng quy định rộng hơn của ngân hàng trung ương. Vào tháng 7, BCB đã phân loại các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo khuôn khổ thận trọng và yêu cầu họ tuân thủ các yêu cầu về vốn, quản lý rủi ro và công bố thông tin từ ngày 1 tháng 1 năm 2027. Họ cũng phải tham gia vào danh mục giám sát Segment 4, yêu cầu cao hơn, trước ngày 30 tháng 6 năm 2028, bất kể quy mô hoạt động.
Trong bối cảnh quy định về vốn, ngân hàng trung ương cũng đã hạn chế việc sử dụng tài sản ảo để thanh toán trong các kênh ngoại hối điện tử xuyên biên giới được quản lý. Sự giám sát chặt chẽ hơn cũng diễn ra sau khi có đánh giá mới về thị trường stablecoin của Brazil. Đánh giá của Quỹ Tiền tệ Quốc tế vào tháng 7 cho thấy hoạt động tiền điện tử tại Brazil, đặc biệt là liên quan đến các stablecoin gắn với đồng đô la Mỹ, đã tăng trưởng nhanh chóng kể từ năm 2017.
Thời hạn và Tác động đến Khách hàng
Các nhà cung cấp tiền điện tử hiện có chưa đầy năm tháng để điều chỉnh hệ thống giám sát giao dịch, thông báo cho khách hàng và lưu giữ hồ sơ trước khi Nghị quyết 584 có hiệu lực. Họ cũng sẽ cần thiết lập các quy trình có khả năng tính toán ngưỡng 10.000 USD cho nhiều giao dịch do cùng một khách hàng thực hiện trong một ngày. Thời hạn ngày 1 tháng 1 sẽ mang lại một số thay đổi quy định có hiệu lực cùng một lúc.
Đối với khách hàng, quy định mới không tạo ra một sự trì hoãn chung 24 giờ đối với mọi giao dịch rút tiền điện tử. Nó chỉ áp dụng cho các giao dịch đủ điều kiện gửi đến các nhà cung cấp nước ngoài và ví tự quản lý, cùng với các giao dịch khác có thể được chọn để đánh giá rủi ro bổ sung. Các nhà cung cấp cũng có thể phát hành các giao dịch đã được xem xét sớm, do đó thời gian chờ đợi cuối cùng sẽ phụ thuộc vào hoàn cảnh của từng giao dịch.
