Tiền điện tử và tham nhũng ở Nigeria
Các chính trị gia tham nhũng ở Nigeria đang sử dụng tiền điện tử để che giấu và làm mờ đi tài sản bất hợp pháp, theo Ola Olukoyede, Chủ tịch Điều hành của Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC). Phát biểu tại một sự kiện nhân Ngày Chống Tham Nhũng Liên Hiệp Châu Phi năm nay, Olukoyede đã cảnh báo về những rủi ro do việc sử dụng tiền điện tử ngày càng gia tăng, đặc biệt là trong lĩnh vực lừa đảo đầu tư.
Các phát hiện của EFCC
“Các phát hiện của chúng tôi cho thấy các chính trị gia gian lận đã hoàn thiện các kế hoạch và che giấu tài sản của họ trong tiền điện tử để vượt qua các lưới điều tra của các cơ quan chống tham nhũng,” ông nói.
Ông cũng đã chuyển sự chú ý đến “các chính trị gia đáng ngờ”, những người mà theo EFCC, có liên quan đến sự gia tăng của lừa đảo tiền điện tử ở Nigeria. “Các quỹ bị đánh cắp và tài sản không giải thích được đang được lưu trữ trong ví và các khoản thanh toán cho dịch vụ đang được thực hiện qua cửa sổ này.” EFCC không cung cấp thêm chi tiết trong thông cáo báo chí của mình và cũng chưa phản hồi yêu cầu bình luận từ Decrypt.
Ý kiến từ các chuyên gia
Tuy nhiên, các chuyên gia làm việc trong lĩnh vực chống tham nhũng ở Châu Phi đồng ý rằng tiền điện tử đã trở thành một yếu tố trong tham nhũng chính trị, mặc dù không có sự đồng thuận về quy mô của vấn đề. David Ugolor, Giám đốc Điều hành của Mạng lưới Châu Phi về Môi trường và Công lý Kinh tế (ANEEJ) cho biết:
“Hiện tại, không có dữ liệu công khai có thể xác minh được số lượng tài sản không giải thích được mà giới tinh hoa chính trị Nigeria nắm giữ dưới dạng tiền điện tử.”
Nói chuyện với Decrypt, Ugolor khẳng định rằng những cảnh báo của EFCC “không phải là không có cơ sở”, mặc dù sẽ là “điều suy đoán nếu trích dẫn các con số chính xác.” Ông thêm rằng trong những năm gần đây, ANEEJ đã quan sát thấy “một mô hình ngày càng tăng của việc sử dụng tài sản kỹ thuật số trong các dòng tài chính bất hợp pháp (IFFs), thường được tạo điều kiện bởi tính ẩn danh giả của các giao dịch tiền điện tử và tính phân mảnh của quy định quốc tế.”
Thực trạng và giải pháp
Ugolor giải thích rằng vị thế của Nigeria như một trong những thị trường tiền điện tử ngang hàng lớn nhất ở Châu Phi, cùng với các vấn đề lịch sử về tính minh bạch và việc công khai tài sản yếu kém trong số các quan chức chính trị, khiến việc sử dụng tiền điện tử như một kho lưu trữ tài sản bất hợp pháp trở nên “hợp lý”.
Phát biểu tại cùng sự kiện, Olayemi Cardoso, Thống đốc Ngân hàng Trung ương Nigeria, lưu ý rằng việc áp dụng tiền điện tử đã bùng nổ ở đất nước này, với “hơn 56 tỷ USD trong các giao dịch liên quan đến tiền điện tử […] được ghi nhận từ tháng 7 năm 2022 đến tháng 6 năm 2023.” Tuy nhiên, sự tăng trưởng này đã đi kèm với sự gia tăng song song trong lừa đảo, như được nhấn mạnh bởi Báo cáo Ổn định Tài chính 2024 của Ngân hàng Trung ương, ghi nhận sự gia tăng 45% trong các trường hợp lừa đảo tài chính năm ngoái.
Khoảng 70% trong số các trường hợp này liên quan đến các kênh kỹ thuật số, chẳng hạn như các sàn giao dịch tiền điện tử, trong khi các cơ quan quản lý tài chính của Nigeria đã xác định hơn 30 kế hoạch Ponzi liên quan đến tiền điện tử.
Khuyến nghị và hợp tác
Ugolor lập luận rằng một số bước cần được thực hiện để giảm thiểu khả năng sử dụng tiền điện tử cho mục đích tham nhũng, với bước đầu tiên là áp dụng các khuôn khổ quy định mạnh mẽ hơn. “Nigeria phải phát triển một cách tiếp cận cân bằng, vừa thúc đẩy đổi mới vừa thực thi tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT),” ông giải thích.
Ông cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của sự hợp tác xuyên biên giới, với Ugolor khuyên Nigeria nên củng cố mối quan hệ với các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế như Interpol, đồng thời cũng tận dụng nhiều hơn các công ty tình báo tiền điện tử, chẳng hạn như Chainalysis và Elliptic.
Cuối cùng, ông thêm rằng ông muốn thấy các tổ chức phi chính phủ như ANEEJ và EFCC làm việc chặt chẽ hơn với nhau, cũng như với các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Ngân hàng Trung ương Nigeria. Những bên này, ông kết luận, nên “cùng nhau làm việc với lĩnh vực tiền điện tử để thiết lập danh sách trắng, cờ hoạt động đáng ngờ và các kênh tố giác.”
