Bản Dự Thảo Quy Định Chống Rửa Tiền Mới Tại Vương Quốc Anh
Bộ Tài chính Vương quốc Anh vừa phát hành một bản dự thảo về các thay đổi đề xuất đối với các quy định hiện hành về chống rửa tiền (AML), nhằm giải quyết những lỗ hổng và rủi ro đang gia tăng, bao gồm các yêu cầu nghiêm ngặt hơn đối với các doanh nghiệp tiền điện tử. Theo tài liệu dự thảo, “Các cập nhật này nhằm cung cấp một chế độ quản lý dựa trên rủi ro, đảm bảo tính phù hợp và hiệu quả trong việc chống lại tội phạm tài chính, đồng thời vẫn khả thi cho ngành.” Chính phủ cũng cam kết cải thiện hướng dẫn theo ngành về tuân thủ AML/CTF (chống tài trợ khủng bố) liên quan đến nhiều vấn đề, đồng thời công bố hướng dẫn riêng về việc sử dụng xác minh danh tính kỹ thuật số cho các mục đích AML/CTF.
Cuộc Tham Vấn Công Khai và Những Điểm Yếu Trong Quản Lý
Việc phát hành này diễn ra sau một cuộc tham vấn công khai vào năm 2024, đã chỉ ra những điểm yếu trong chế độ quản lý của Vương quốc Anh liên quan đến tài khoản khách hàng tập trung, đăng ký quỹ tín thác, giám sát doanh nghiệp tiền điện tử và những thách thức trong việc thẩm định khách hàng. Theo báo cáo Đánh giá Rủi ro Quốc gia về Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố được công bố vào tháng 7, các rủi ro này là rất đáng kể, cho thấy Vương quốc Anh vẫn dễ bị tổn thương do nền kinh tế lớn và mở của mình.
Thống Kê Về Rửa Tiền và Tội Phạm Kinh Tế
Khảo sát Tội phạm Kinh tế của Bộ Nội vụ năm 2024 ước tính rằng 2% doanh nghiệp Vương quốc Anh – khoảng 33.500 doanh nghiệp – đã trải qua việc rửa tiền đã biết hoặc nghi ngờ trong năm trước. Khảo sát cũng cho thấy gian lận, phần lớn do mạng và liên quan đến các tác nhân nước ngoài, hiện chiếm hơn 43% tổng số tội phạm ở Anh và xứ Wales. Trong bối cảnh này, tài sản tiền điện tử ngày càng trở thành mối quan tâm lớn. Một cuộc khảo sát của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) vào năm 2024 cho thấy 12% người lớn ở Vương quốc Anh sở hữu tài sản tiền điện tử, và các cơ quan thực thi pháp luật đã ghi nhận vai trò ngày càng tăng của chúng trong các kế hoạch rửa tiền, thường thông qua các nhà cung cấp dịch vụ bên ngoài Vương quốc Anh.
Đề Xuất Quy Định Mới Đối Với Doanh Nghiệp Tiền Điện Tử
Các quy định dự thảo mới đề xuất một số thay đổi cho các công ty tiền điện tử. Cơ quan Quản lý Tài chính sẽ áp dụng một bài kiểm tra “phù hợp và đúng đắn” rộng hơn cho các người kiểm soát công ty, thay thế bài kiểm tra chủ sở hữu có lợi hiện tại, nhằm đảm bảo giám sát bao quát các cấu trúc sở hữu phức tạp. Các quy định khác sẽ giảm ngưỡng thông báo thay đổi quyền kiểm soát từ 25% xuống 10%, phù hợp với chế độ của Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA). Điều này có nghĩa là bất kỳ bên nào mua lại 10% hoặc nhiều hơn – hoặc có ảnh hưởng đáng kể – phải thông báo cho FCA. Các sửa đổi bổ sung bao gồm thẩm định khách hàng, đăng ký quỹ tín thác, hạn chế ngân hàng đại lý và các cập nhật kỹ thuật như chuyển đổi ngưỡng từ euro sang bảng Anh.
Bộ Tài chính đang mời phản hồi về bản dự thảo cho đến ngày 30 tháng 9, trước khi hoàn thiện các quy định để trình Quốc hội xem xét vào đầu năm 2026.
