Thư yêu cầu giải thích từ Nhóm Nghị sĩ Đảng phái Tất cả về Crypto
Các đồng chủ tịch của Nhóm Nghị sĩ Đảng phái Tất cả về Crypto và Tài sản Kỹ thuật số của Quốc hội Anh đã gửi thư cho các giám đốc điều hành của tất cả các ngân hàng lớn tại Vương quốc Anh, yêu cầu họ giải thích cách thức mà họ đối xử với các công ty hoạt động trong lĩnh vực crypto và tài sản kỹ thuật số.
Khó khăn trong việc mở tài khoản ngân hàng
Bức thư, được gửi vào thứ Ba bởi nghị sĩ Đảng Lao động Gurinder Singh Josan và Lord Vaizey của Didcot, một cựu bộ trưởng kinh tế số, cho biết nhóm đã nhận được “nhiều trường hợp lặp đi lặp lại” về việc các công ty crypto và tài sản kỹ thuật số gặp khó khăn trong việc mở tài khoản tại các ngân hàng ở Vương quốc Anh.
“Truy cập vào dịch vụ ngân hàng có thể là một trong những rào cản lớn nhất đối với sự phát triển của các doanh nghiệp crypto và tài sản kỹ thuật số ở Vương quốc Anh, và điều này có thể làm suy yếu thành công của chế độ crypto sắp tới của Vương quốc Anh,” các đồng chủ tịch viết.
Các câu hỏi đặt ra cho ngân hàng
Bức thư đặt ra sáu câu hỏi cho mỗi ngân hàng:
- Chính sách của họ là gì?
- Liệu họ có phục vụ các công ty crypto hay không và lý do nếu không?
- Họ áp dụng những giới hạn nào cho các giao dịch liên quan đến crypto?
- Các yếu tố nào thúc đẩy cách tiếp cận đó?
- Liệu chế độ sắp tới có thay đổi điều đó hay không?
- Chính phủ hoặc các cơ quan quản lý có thể làm gì để hỗ trợ?
Josan và Vaizey cho biết họ hiểu rằng các ngân hàng có nghĩa vụ pháp lý để ngăn chặn tội phạm tài chính và bảo vệ người tiêu dùng, nhưng lưu ý rằng nhiều công ty lập luận rằng các quyết định nên phản ánh hồ sơ rủi ro cá nhân của một công ty hơn là lĩnh vực mà nó thuộc về.
Khó khăn trong việc điều hành doanh nghiệp
Vaizey đã nói với Financial Times rằng những khó khăn này là “một mảnh ma sát không cần thiết” trong việc điều hành một doanh nghiệp, và nằm trong số những trở ngại mà bất kỳ ai thiết lập một công ty ở Vương quốc Anh phải đối mặt.
Hạn chế từ các ngân hàng
Các ngân hàng Vương quốc Anh như HSBC, Nationwide, NatWest, Santander và Starling đã hạn chế các khoản thanh toán liên quan đến crypto trong những năm gần đây. Một nghiên cứu từ Hội đồng Doanh nghiệp Cryptoasset Vương quốc Anh vào tháng Giêng cho thấy các ngân hàng đang chặn hoặc trì hoãn khoảng 40% các giao dịch chuyển tiền đến các sàn giao dịch crypto.
Các ngân hàng chỉ ra sự gia tăng các vụ lừa đảo liên quan đến crypto và rủi ro mà khách hàng bán lẻ có thể mất một số tiền lớn do biến động giá cả. Theo Financial Times, HSBC, NatWest, Monzo và Nationwide đã giới hạn các khoản chuyển tiền hàng tháng đến các sàn giao dịch crypto ở mức từ £5,000 đến £10,000, trong khi Starling và Chase UK cấm hoàn toàn.
Chính phủ và các cơ quan quản lý
HM Treasury đã thừa nhận vấn đề này, với Thư ký Kinh tế Lucy Rigby nói với Quốc hội vào tháng Ba rằng dưới chế độ mới, Chính phủ “sẽ không mong đợi” các công ty được cấp phép FCA phải đối mặt với các hạn chế từ các ngân hàng “chỉ vì lĩnh vực mà họ thuộc về.”
Bức thư được gửi sau cuộc điều tra của APPG về quyền truy cập ngân hàng, được khởi động vào ngày 21 tháng 7, đang thu thập bằng chứng bằng văn bản cho đến ngày 31 tháng 8 trước khi báo cáo cho Chính phủ. Các đồng chủ tịch cho biết bức thư không nhằm mục đích dự đoán những phát hiện đó.
Quy định mới và tranh cãi
FCA đã hoàn thiện các quy tắc cho lĩnh vực này vào tháng Sáu, với chế độ trở thành bắt buộc vào tháng Mười năm 2027. Việc cắt đứt ngân hàng đối với crypto đã gây tranh cãi ở các thị trường khác, với các công ty Mỹ đổ lỗi cho một chiến dịch gây áp lực mà họ gọi là Operation Chokepoint 2.0 đã cắt đứt mối quan hệ ngân hàng của họ, và Kraken đã thắng 22 triệu đô la từ một kiểm toán viên mà họ cho rằng đã bỏ rơi họ trong suốt sự cố.
