Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo tại Jamaica
Các nhà lập pháp Jamaica đang thảo luận về Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo, một dự luật nhằm thiết lập khuôn khổ cấp phép và giám sát cho các doanh nghiệp tiền tệ kỹ thuật số. Hạ viện Jamaica gần đây đã bắt đầu tranh luận về luật này với mục tiêu tạo ra một hệ thống cấp phép và quy định chính thức cho các sàn giao dịch tiền tệ kỹ thuật số và các doanh nghiệp tài sản ảo khác.
Mục tiêu và nội dung của dự luật
Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo nhằm đưa Jamaica phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền, bằng cách đặt các doanh nghiệp tiền điện tử dưới sự giám sát quy định tương tự như các tổ chức ngân hàng truyền thống. Theo một báo cáo địa phương, Bộ trưởng Tài chính Fayval Williams đã giới thiệu dự luật vào ngày 22 tháng 9. Bà cho biết luật này định nghĩa nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là bất kỳ doanh nghiệp nào thực hiện các giao dịch như trao đổi tiền điện tử lấy tiền tệ fiat, chuyển giao tài sản kỹ thuật số giữa các ví, hoặc nắm giữ tài sản tiền điện tử và khóa riêng thay mặt cho khách hàng.
Dưới dự luật đề xuất, các nhà cung cấp tài sản ảo sẽ phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về tội phạm tài chính, bao gồm yêu cầu xác minh danh tính khách hàng, theo dõi giao dịch và báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Họ cũng sẽ phải tuân thủ quy tắc “du lịch” quốc tế, nghĩa là chia sẻ thông tin về người gửi và người nhận trong các giao dịch chuyển tiền.
Phản ứng và yêu cầu cấp phép
“Chúng tôi không lập pháp vì tài sản ảo là tốt hay xấu,” Williams nói. “Chúng tôi lập pháp vì chúng đang hiện hữu và người dân của chúng tôi đang bị phơi bày.”
Dự luật yêu cầu bất kỳ doanh nghiệp nào cung cấp dịch vụ tài sản ảo cho người tiêu dùng ở Jamaica phải có giấy phép từ Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), bất kể thực thể đó có trụ sở vật lý ở đâu. Hoạt động mà không có giấy phép sẽ bị coi là tội phạm. Khi đã có giấy phép, các nhà cung cấp sẽ phải tuân thủ khuôn khổ chống rửa tiền hiện có của Jamaica, bao gồm Đạo luật Thu nhập Từ Tội phạm, Đạo luật Ngăn chặn Khủng bố và Đạo luật Thực hiện Nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc.
Bộ trưởng tài chính đã làm rõ rằng luật này không công nhận bất kỳ loại tiền điện tử nào là tiền tệ chính thức. “Đồng đô la Jamaica vẫn là đồng tiền hợp pháp duy nhất ở quốc gia này,” Williams nhấn mạnh, đồng thời lưu ý rằng giấy phép FSC quy định hoạt động kinh doanh nhưng không cấu thành sự xác nhận hoặc đảm bảo chính thức về các tài sản kỹ thuật số đang được giao dịch.
Kết luận
Bộ trưởng Jamaica đã mô tả dự luật như một bước đi cần thiết ban đầu trong việc quy định, cấp cho FSC quyền hạn rõ ràng để cấp phép, giám sát và đóng cửa các hoạt động tài sản ảo không tuân thủ. Theo thông báo từ Thủ tướng Jamaica Andrew Holness, Ngân hàng Jamaica có kế hoạch “triển khai”…
