Thông báo khẩn cấp từ CFTC
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) đã phát đi chỉ thị khẩn cấp với thông điệp “Dừng lại trước khi bạn thanh toán”, chính thức xác định rằng các yêu cầu chuyển tiền qua máy ATM tiền điện tử (crypto) là một dấu hiệu cảnh báo lớn về lừa đảo.
Cảnh báo về lừa đảo
Cảnh báo nghiêm túc này được đưa ra sau một cuộc khủng hoảng cơ sở hạ tầng kéo dài vào mùa hè vừa qua, cùng với dữ liệu từ FBI cho thấy thiệt hại của người dân Mỹ từ các kế hoạch lừa đảo này đã tăng 58% trong năm qua, vượt quá 388 triệu USD. Theo CFTC, bất kỳ chỉ dẫn nào từ người tự xưng là đại diện của một cơ quan chính phủ hoặc ngân hàng yêu cầu sử dụng máy ATM crypto công cộng giờ đây nên được coi là “Có thể là lừa đảo” — một chỉ số mạnh mẽ về lừa đảo.
Thực trạng thị trường tiền điện tử
Trong vài tháng qua, thị trường Hoa Kỳ đã chứng kiến một loạt sự kiện quan trọng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, dẫn đến việc tháo dỡ lĩnh vực này sau khi công bố dữ liệu về những thiệt hại khổng lồ. Các máy ATM crypto đã trở thành công cụ lý tưởng cho tội phạm do cách thức hoạt động của chúng. Khác với hệ thống ngân hàng truyền thống, nơi mà việc di chuyển tiền có thể được theo dõi và chặn lại, các máy này chỉ gửi tiền theo một hướng duy nhất.
Chiến thuật của kẻ lừa đảo
Những kẻ lừa đảo thường giả mạo là nhân viên của Sở Thuế vụ (IRS), ngân hàng hoặc các bộ phận hỗ trợ kỹ thuật của các công ty công nghệ lớn, sử dụng áp lực tâm lý và tạo ra cảm giác khẩn cấp giả tạo. Bị thúc đẩy bởi nỗi sợ hãi, nạn nhân rút tiền mặt, tìm máy gần nhất và quét mã QR do bọn tội phạm cung cấp. Tiền fiat ngay lập tức được chuyển đổi thành cryptocurrency và gửi vào một ví ẩn danh, khiến việc hoàn tiền trở nên về mặt kỹ thuật là không thể.
Tiêu chuẩn quốc tế về vệ sinh tài chính
Cuối cùng, CFTC nhấn mạnh một tiêu chuẩn quốc tế cơ bản về vệ sinh tài chính: không có cơ quan chính phủ hợp pháp, ngân hàng hoặc tập đoàn lớn nào sẽ yêu cầu gửi tiền qua máy ATM crypto hoặc qua thẻ quà tặng. Bất kỳ đề cập nào về các phương thức thanh toán này trong một cuộc trò chuyện đều là dấu hiệu trực tiếp cho thấy người ở đầu dây bên kia là một tội phạm.
